Risk Management เป็นส่วนสำคัญของการลงทุนและการซื้อขายอย่างมีความรับผิดชอบ กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณได้หลายวิธี ตัวอย่างเช่น คุณอาจกระจายการลงทุน ป้องกันความเสี่ยงจากเหตุการณ์ทางการเงิน หรือใช้คำสั่ง stop-loss หรือ take-profit
เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่านักลงทุนและผู้ค้าต้องการลดความเสี่ยง แม้ว่าระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณจะสูง แต่คุณจะยังชั่งน้ำหนักความเสี่ยงของการลงทุนของคุณเทียบกับผลตอบแทนในทางใดทางหนึ่ง
อย่างไรก็ตาม มีการจัดการความเสี่ยงมากกว่าแค่การเลือกการซื้อขายหรือการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า มีชุดเครื่องมือที่ครอบคลุมของกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง ซึ่งหลายเทคนิคก็เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นด้วยเช่นกัน
Risk Management คืออะไร
การจัดการความเสี่ยง เกี่ยวข้องกับการคาดการณ์และระบุความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณ จากนั้นนักลงทุนจะใช้กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงเพื่อช่วยจัดการความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ขั้นตอนแรกที่สำคัญคือการประเมินความเสี่ยงในปัจจุบัน จากนั้นจึงสร้างกลยุทธ์และแผนอย่างครอบคลุม
กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงคือแผนและการดำเนินการเชิงกลยุทธ์ที่นักเทรดและนักลงทุนดำเนินการหลังจากระบุความเสี่ยงในการลงทุน
กลยุทธ์เหล่านี้ช่วยลดความเสี่ยงและเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางการเงินที่หลากหลาย ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่ การทำประกันการสูญเสียและการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ
นอกเหนือจากแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงเชิงรุกแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจการวางแผนการจัดการความเสี่ยงทั่วไป มี 4 กลยุทธ์การวางแผนทั่วไปที่คุณสามารถใช้ได้
- Acceptance
ตัดสินใจที่จะเสี่ยงในการลงทุนในสินทรัพย์แต่ไม่ใช้เงินเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นแม้ว่าความเสียหายจะไม่มากก็ตาม - Transference
การโอนความเสี่ยงของการลงทุนไปยังบุคคลที่สามโดยมีค่าใช้จ่าย - Avoidance
ไม่ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเกินไป - Reduction
การลดผลกระทบทางการเงินจากการลงทุนที่มีความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งอาจอยู่ในประเภทสินทรัพย์เดียวกันหรือแม้แต่ข้ามอุตสาหกรรมและสินทรัพย์
กลยุทธ์ Risk Management ทั้ง 5 สำหรับมือใหม่
เป็นความรู้ทั่วไปที่ crypto ในฐานะสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง เป็นหนึ่งในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับนักลงทุนทั่วไป ราคาได้พิสูจน์แล้วว่ามีความผันผวน โครงการต่างๆ สามารถพังได้ในชั่วข้ามคืน และเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลังบล็อคเชนอาจเป็นสิ่งที่ท้าทายสำหรับผู้มาใหม่ที่จะเข้าใจ
ด้วย crypto ที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว จึงจำเป็นที่จะต้องใช้แนวทางปฏิบัติและกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่ดีเพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น นี่เป็นขั้นตอนสำคัญในการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จและมีความรับผิดชอบ
กลยุทธ์ 1: กฎ 1%
กฎ 1% เป็นกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เรียบง่ายซึ่งไม่ก่อให้เกิดความเสี่ยงมากกว่า 1% ของเงินทุนทั้งหมดของคุณในการลงทุนหรือการค้า หากคุณมีเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์และต้องการปฏิบัติตามกฎ 1% มีสองสามวิธีในการดำเนินการดังกล่าว
หนึ่งคือการซื้อ bitcoin (BTC) มูลค่า 1,000 ดอลลาร์และตั้งคำสั่งหยุดการขาดทุนหรือหยุดการขายที่ 9,900 ดอลลาร์ ที่นี่ คุณจะลดการสูญเสียของคุณที่ 1% ของเงินลงทุนทั้งหมดของคุณ ($100)
คุณยังสามารถซื้อ 100 ดอลลาร์ของอีเทอร์ (ETH) โดยไม่ต้องตั้งค่าคำสั่งหยุดการขาดทุน เนื่องจากคุณจะสูญเสียสูงสุด 1% ของเงินทุนทั้งหมดของคุณเท่านั้นหากราคาของ ETH ลดลงเหลือ 0 กฎ 1% ไม่ ส่งผลกระทบต่อขนาดการลงทุนของคุณ แต่จำนวนเงินที่คุณยินดีเสี่ยงในการลงทุน
กฎ 1% มีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับผู้ใช้ crypto เนื่องจากความผันผวนของตลาด อาจเป็นเรื่องง่ายที่จะโลภ และนักลงทุนบางรายอาจลงทุนมากเกินไปในครั้งเดียวและถึงกับประสบความสูญเสียอย่างหนักโดยคาดหวังว่าโชคของพวกเขาจะกลับคืนมา
กลยุทธ์ 2: การตั้ง Stop-loss และ Take-profit
คำสั่ง Stop-loss กำหนดราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับสินทรัพย์ที่จะปิดสถานะ ราคา SL จะตั้งไว้ต่ำกว่าราคาปัจจุบัน และเมื่อถูกกระตุ้น จะช่วยป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม คำสั่ง take-profit ทำงานในทางตรงกันข้าม โดยกำหนดราคาที่คุณต้องการปิดสถานะของคุณและล็อกกำไรบางอย่าง
คำสั่ง Stop-loss และ take-profit ช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงได้ 2 วิธี ขั้นแรก สามารถตั้งค่าล่วงหน้าและจะดำเนินการโดยอัตโนมัติ ไม่จำเป็นต้องนั่งเฝ้า 24 ชั่วโมงทุกวัน และคำสั่งซื้อที่ตั้งไว้ล่วงหน้าของคุณจะถูกเรียกใช้หากราคามีความผันผวนเป็นพิเศษ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณสามารถกำหนดขีดจำกัดที่เป็นจริงสำหรับการสูญเสียและผลกำไรที่คุณสามารถทำได้
เป็นการดีกว่าที่จะกำหนดขีดจำกัดเหล่านี้ไว้ล่วงหน้า แทนที่จะตั้งไว้ในช่วงเวลาที่ร้อนแรง แม้ว่าการคิดว่าคำสั่ง take-profit เป็นส่วนหนึ่งของการจัดการความเสี่ยงอาจเป็นเรื่องแปลก แต่อย่าลืมว่ายิ่งคุณรอเพื่อทำกำไรนานเท่าไร ความเสี่ยงที่ตลาดอาจร่วงลงอีกครั้งก็จะยิ่งสูงขึ้นในขณะที่รอการกลับตัวเพิ่มเติม
กลยุทธ์ 3: การกระจายสินทรัพย์และการ Hedge
การกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ได้รับความนิยมและเป็นพื้นฐานที่สุดในการลดความเสี่ยงในการลงทุนโดยรวมของคุณ พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายจะไม่ถูกลงทุนในสินทรัพย์หรือประเภทใด ๆ มากเกินไป
การกระจายจะลดความเสี่ยงของการสูญเสียหนักจากสินทรัพย์หรือประเภทสินทรัพย์หนึ่งโดยเฉพาะ ตัวอย่างเช่น คุณอาจถือเหรียญและโทเค็นต่างๆ ได้หลากหลาย รวมทั้งให้สภาพคล่องและเงินกู้
การป้องกันความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์ขั้นสูงเล็กน้อยเพื่อปกป้องกำไรหรือขาดทุนให้น้อยที่สุดโดยการซื้อสินทรัพย์อื่น โดยปกติ สินทรัพย์เหล่านี้มีความสัมพันธ์แบบผกผัน การกระจายการลงทุนอาจเป็นการป้องกันความเสี่ยงประเภทหนึ่ง แต่บางทีตัวอย่างที่รู้จักกันดีที่สุดคือฟิวเจอร์ส
สัญญาซื้อขายล่วงหน้าช่วยให้คุณสามารถล็อคราคาสำหรับสินทรัพย์ในอนาคตได้ ตัวอย่างเช่น ลองจินตนาการว่าคุณเชื่อว่าราคาของ bitcoin จะร่วงลง ดังนั้นคุณจึงตัดสินใจป้องกันความเสี่ยงนี้และเปิดสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อ Short BTC ในราคา $20,000 ในสามเดือน หากราคาของ bitcoin ลดลงเหลือ $15,000 ในอีกสามเดือนต่อมา คุณจะได้กำไรจากสถานะฟิวเจอร์สของคุณ
เป็นเรื่องที่ควรค่าแก่การจดจำว่าสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้รับการชำระทางการเงิน และคุณไม่จำเป็นต้องส่งมอบเหรียญทางจริงๆ ในกรณีนี้ บุคคลที่อยู่อีกด้านหนึ่งของสัญญาของคุณจะจ่ายเงินให้คุณ $5,000 หรือส่วนต่างระหว่างราคาสปอตกับราคาฟิวเจอร์ส และคุณจะป้องกันความเสี่ยงที่ราคาของ bitcoin จะลดลงได้
ดังที่ได้กล่าวไว้ โลกของ crypto นั้นผันผวน อย่างไรก็ตาม ยังคงมีโอกาสที่จะกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ประเภทนี้และใช้โอกาสในการป้องกันความเสี่ยง การกระจายการลงทุนใน crypto มีความสำคัญมากกว่าในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมที่มีความผันผวนน้อยกว่า
กลยุทธ์ที่ 4: เตรียมกลยุทธ์สำหรับการออกจากตลาด
การมีกลยุทธ์ทางออกเป็นวิธีง่ายๆ แต่มีประสิทธิภาพในการลดความเสี่ยงของการสูญเสียจำนวนมาก เมื่อปฏิบัติตามแผน คุณสามารถทำกำไรหรือตัดขาดทุน ณ จุดที่กำหนดไว้ล่วงหน้า บ่อยครั้ง เป็นเรื่องง่ายที่อยากจะลงทุนต่อเมื่อได้กำไรหรือเชื่อมั่นในสกุลเงินดิจิทัลมากเกินไป แม้ว่าราคาจะลดลง การหมกมุ่นอยู่กับการโฆษณาเกินจริง Maximalism หรือชุมชนนักเทรดอาจทำให้การตัดสินใจของคุณคลาดเคลื่อนได้
วิธีหนึ่งในการใช้กลยุทธ์การออกให้ประสบความสำเร็จคือการใช้คำสั่ง Limit order คุณสามารถตั้งค่าให้ทริกเกอร์โดยอัตโนมัติที่ราคา Limit ของคุณ ไม่ว่าคุณจะต้องการทำกำไรหรือตั้งค่าการสูญเสียสูงสุด
กลยุทธ์ 5: DYOR หรือการศึกษาด้วยตนเอง
DYOR เป็นกลยุทธ์การลดความเสี่ยงที่สำคัญสำหรับนักลงทุนทุกคน ในยุคอินเทอร์เน็ต การทำวิจัยของคุณเองง่ายกว่าที่เคย ก่อนลงทุนในโทเค็น เหรียญ โปรเจ็กต์ หรือสินทรัพย์อื่นๆ คุณต้องตรวจสอบสถานะให้ดีก่อน
สิ่งสำคัญคือคุณต้องตรวจสอบข้อมูลที่จำเป็นเกี่ยวกับโครงการ เช่น เอกสาร white paper, tokenomics, partnership, roadmap, community, และปัจจัยพื้นฐานอื่นๆ
อย่างไรก็ตาม ข้อมูลเท็จแพร่กระจายอย่างรวดเร็ว และทุกคนสามารถส่งความคิดเห็นหรือทางออนไลน์ตามข้อเท็จจริงได้ เมื่อทำการวิจัย ให้พิจารณาว่าคุณได้รับข้อมูลของคุณมาจากที่ใดและบริบทที่จะนำเสนอข้อมูลนั้น
Trusted
ข้อจำกัดความรับผิด
ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราเผยแพร่ด้วยเจตนาที่ดีและเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การกระทำใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการตามข้อมูลที่พบบนเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของผู้อ่านโดยเฉพาะ
