ตู้ ATM คริปโตในออสเตรเลียถูกวิจารณ์ — หน่วยงานกำกับดูแลผลักดันอำนาจห้าม

ออสเตรเลียเตรียมเพิ่มการกำกับดูแลตู้ ATM คริปโต โดยให้ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) มีอำนาจในการจำกัดหรือห้ามบริการที่มีความเสี่ยงสูง

หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึงความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการฉ้อโกง การฟอกเงิน และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ ที่เชื่อมโยงกับเครื่องเหล่านี้

การขยายตัวอย่างรวดเร็วสร้างความกังวล

จำนวนตู้ ATM คริปโตในออสเตรเลียเพิ่มขึ้นจากประมาณ 23 เครื่องในปี 2019 เป็นมากกว่า 2,000 เครื่องในปัจจุบัน การสำรวจผู้ใช้บ่อยๆ ระบุว่าประมาณ 85% เป็นเหยื่อของการหลอกลวงหรือทำหน้าที่เป็นตัวกลางสำหรับเงินที่ผิดกฎหมาย AUSTRAC ประมาณการว่ามีธุรกรรมประมาณ 150,000 รายการต่อปีผ่านเครื่องเหล่านี้ โดยมีมูลค่ารวมประมาณ 275 ล้าน USD

ออสเตรเลียตอนนี้เป็นตลาดตู้ ATM คริปโตที่ใหญ่เป็นอันดับสามของโลก รองจากแคนาดาและสหรัฐอเมริกา หน่วยงานกำกับดูแลกังวลเป็นพิเศษเกี่ยวกับผู้ใช้ที่เป็นผู้สูงอายุ: ผู้ที่มีอายุ 50-70 ปี คิดเป็นเกือบ 72% ของมูลค่าธุรกรรมและมีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกงมากกว่า

มาตรการกำกับดูแลใหม่

ขั้นตอนก่อนหน้านี้ของ AUSTRAC รวมถึงการจำกัดการฝากเงินสดที่ 3,250 USD (5,000 AUD) พวกเขายังบังคับใช้ข้อกำหนดการตรวจสอบลูกค้าที่เข้มงวดขึ้นและบังคับให้มีการแจ้งเตือนการหลอกลวงบนเครื่อง

กฎหมายที่เสนอจะขยายอำนาจของ AUSTRAC โดยอนุญาตให้หน่วยงานกำกับดูแลจัดการกับหมวดหมู่ทั้งหมดของผลิตภัณฑ์และบริการที่มีความเสี่ยงสูง แทนที่จะเป็นเพียงผู้ดำเนินการรายเดียว

Brendan Thomas ซีอีโอของ AUSTRAC กล่าวว่าพลังใหม่จะช่วยให้สามารถดำเนินการ ตอบสนองต่อความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลง ได้มากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในที่ที่การฟอกเงินยังคงแพร่หลาย กฎหมายอาจอนุญาตให้มีการห้ามบริการตู้ ATM คริปโตเฉพาะได้

การเคลื่อนไหวนี้ส่งสัญญาณว่าผู้ดำเนินการต้องเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การจัดการความเสี่ยง และการตรวจสอบธุรกรรม แม้ว่าบางเสียงในอุตสาหกรรมจะโต้แย้งว่าตู้ ATM คริปโตมีการรวม ขั้นตอน KYC แล้วและการห้ามอาจขัดขวางนวัตกรรม แต่หน่วยงานกำกับดูแลเน้นว่าจุดประสงค์ของพวกเขาคือการป้องกันอาชญากรรม ไม่ใช่การขัดขวางการพัฒนาเทคโนโลยี

แนวทางของออสเตรเลียสะท้อนถึงแนวโน้มระหว่างประเทศ โดยเขตอำนาจศาลมุ่งเป้าไปที่ช่องทางเงินสดสู่คริปโตมากขึ้น โดยการเพิ่มอำนาจของ AUSTRAC รัฐบาลมีเป้าหมายเพื่อลดการเปิดรับการหลอกลวง ปกป้องผู้ใช้ที่เปราะบาง และรักษาความสมบูรณ์ของระบบการเงิน