หลังจาก ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงคริปโตเกือบ 1 ล้าน USD, ชาวแคลิฟอร์เนียคนหนึ่งกำลังฟ้องร้องธนาคารในเอเชียสามแห่ง โดยกล่าวหาว่าพวกเขาละเลยการตรวจสอบพื้นฐานที่อาจป้องกันการฉ้อโกงได้
โจทก์, Ken Liem, ได้ยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม 2024 ในศาลแคลิฟอร์เนีย
การฉ้อโกงคริปโต USD1 ล้าน จุดชนวนคดีความ
ทนายความกล่าวว่า Liem ถูกหลอกใน “การหลอกลวงแบบหมูขุน” ในเดือนมิถุนายน 2023 ผู้หลอกลวงติดต่อเขาผ่าน LinkedIn พร้อมข้อเสนอให้ลงทุนในคริปโตเคอเรนซี
“การหลอกลวงแบบหมูขุน” เป็นประเภทของ การหลอกลวงคริปโตเคอเรนซี ที่แตกต่างจากการฉ้อโกงคริปโตแบบดั้งเดิมในวิธีการ คำนี้เป็นอุปมาอุปไมยที่หมายถึงกระบวนการเลี้ยงหมูให้โตขึ้นก่อนที่จะถูกฆ่า เช่นเดียวกันในกลโกงนี้ ผู้หลอกลวงจะสร้างความไว้วางใจกับเหยื่ออย่างช้าๆ ก่อนที่จะหลอกลวงในที่สุด
ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา Liem โอนเงินจำนวนมากให้กับบุคคลที่แอบอ้างเป็นนักลงทุนคริปโต เขาคิดว่าบุคคลเหล่านั้นจะใช้เงินเพื่อการลงทุน
ตามที่ทีมกฎหมายของ Liem กล่าว เงินถูกโอนไปยังธนาคารในเอเชียสามแห่ง: Fubon Bank Limited ของฮ่องกง, Chong Hing Bank Limited และ DBS Bank Limited ของสิงคโปร์ ผู้หลอกลวงที่ถูกกล่าวหาจากนั้นโอนเงินไปยังบัญชีบุคคลที่สาม
ทนายของ Liem โต้แย้งว่าธนาคารล้มเหลวในการดำเนินการตรวจสอบที่เพียงพอ รวมถึงการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ซึ่งอาจทำให้เกิดการแจ้งเตือน กิจกรรมที่น่าสงสัย และป้องกันไม่ให้ผู้หลอกลวงเปิดบัญชีได้
ธนาคารล้มเหลวในการรายงานเงินที่ผิดกฎหมายที่ถูกย้ายจากสหรัฐอเมริกาไปยังหน่วยงานในเอเชียต่างๆ ที่พวกเขาจัดการบัญชี เป็นผลให้ธนาคารดูเหมือนจะช่วยย้ายเงินหลายล้านเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย
นอกจากนี้ คดีฟ้องร้องยังกล่าวหาว่าธนาคารละเมิดกฎหมายความลับของธนาคารสหรัฐ กฎหมายระบุว่าสถาบันการเงินต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและเก็บบันทึกธุรกรรมอย่างละเอียด
เนื่องจาก DBS ดำเนินการสาขาในแคลิฟอร์เนีย ธนาคารจึงอยู่ภายใต้กฎหมายนี้ เช่นเดียวกัน Fubon และ Chong Hing ได้ดำเนินการธุรกรรมผ่านบัญชี Wells Fargo ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาของ Liem
Liem กำลังเรียกร้องการพิจารณาคดีโดยคณะลูกขุนและค่าเสียหายขั้นต่ำ 3 ล้าน USD
ในอีกด้านหนึ่ง ข่าวนี้เกิดขึ้นเมื่อ การแฮ็กและการฉ้อโกงในวงการคริปโต นำไปสู่การสูญเสียกว่า 2.3 พันล้าน USD ในปี 2024 อีกแนวโน้มที่น่ากังวลคือการแพร่หลายของการหลอกลวงแบบ “Pig Butchering” ซึ่งเป็นแผนการฉ้อโกงที่ซับซ้อนที่หลอกลวงผู้ใช้ที่ไม่รู้ตัวกว่า 3.6 พันล้าน USD
การเพิ่มขึ้นของการละเมิดการควบคุมการเข้าถึงและการหลอกลวงที่ซับซ้อนเช่น Pig Butchering เน้นย้ำถึงความสำคัญของการใช้เครื่องมือประเมินความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วย AI การตรวจสอบธุรกรรม และการตรวจจับความผิดปกติ ความปลอดภัยต้องพัฒนาเพื่อก้าวนำหน้าการโจมตีที่ซับซ้อนและประสานงานกันมากขึ้น บริษัทความปลอดภัย Web3 Cyvers กล่าวกับ BeInCrypto
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
