กรมการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมของแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้ยกเลิกใบอนุญาตของผู้ให้กู้คริปโตที่ล้มละลายอย่าง BlockFi อย่างสมบูรณ์ หลังจากที่บริษัทประกาศล้มละลายเกือบสองปี
การตัดสินใจนี้เป็นขั้นตอนสุดท้ายในการสอบสวนที่เริ่มต้นด้วยการระงับการดำเนินงานของ BlockFi โดย DFPI เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2022
แคลิฟอร์เนีย DFPI ยกเลิกใบอนุญาต BlockFi
ในส่วนของข้อตกลง BlockFi ตกลงที่จะยกเลิกใบอนุญาตของตน หยุดการปฏิบัติที่ผิดกฎหมาย และหยุดการดำเนินกิจกรรมที่ถือว่าไม่ปลอดภัย ข้อตกลงนี้ยุติการมีอยู่ของ BlockFi ในภาคส่วนการให้กู้ยืมของแคลิฟอร์เนียอย่างเป็นทางการ ส่งเสริมการมุ่งเน้นของ DFPI ในการปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภค
DFPI พบว่า BlockFi ละเมิดกฎหมายการเงินของรัฐ โดยไม่ได้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้กู้และเรียกเก็บดอกเบี้ยก่อนที่จะจ่ายเงินกู้จริง นอกจากนี้ BlockFi ยังไม่ได้ให้คำปรึกษาเรื่องเครดิตที่จำเป็นแก่ผู้กู้และไม่ได้รายงานประวัติการชำระเงินให้กับหน่วยงานเครดิต
ในขณะที่เราสนับสนุนนวัตกรรมในตลาดการเงินของเรา บริษัทต้องปฏิบัติตามกฎหมายและปกป้องผู้บริโภคตามกฎหมายเหล่านั้นเพื่อดำเนินธุรกิจในแคลิฟอร์เนียต่อไป คอมมิชชันเนอร์ Clothilde V. Hewlett ของ DFPI กล่าว
หน่วยงานกำกับดูแลยังพบว่า BlockFi นำเสนออัตราดอกเบี้ยกู้ยืมในเอกสารอย่างไม่ถูกต้อง ดังนั้น DFPI จึงเริ่มต้นด้วยการปรับ 175,000 USD สำหรับการละเมิด แต่ต่อมาได้ยกเว้นโทษนี้ เน้นการชดเชยผู้บริโภคเนื่องจากสถานะการล้มละลายของ BlockFi
ปัญหาทางการเงินของ BlockFi ได้เพิ่มความรุนแรงขึ้นตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2022 หลังจากการล่มสลายของ FTX ของ Sam Bankman-Fried ซึ่งมีความเชื่อมโยงทางการเงินอย่างลึกซึ้งกับ BlockFi ในต้นปีนั้นเองในเดือนกรกฎาคม BlockFi ได้ขยายวงเงินสินเชื่อ 400 ล้าน USD ให้กับ FTX US และมีสินเชื่อเพิ่มเติม 275 ล้าน USD กับตลาดแลกเปลี่ยน ความสัมพันธ์นี้ทำให้ FTX เป็นหนี้สินที่ไม่มีหลักประกันใหญ่ที่สุดของ BlockFi ส่งผลให้ BlockFi ต้องเผชิญกับความเครียดเพิ่มขึ้นหลังจากการล่มสลายของ FTX
ในเดือนมีนาคม 2024 BlockFi ได้บรรลุข้อตกลง 875 ล้าน USD กับทรัพย์สินของ FTX และ Alameda Research ภายในเดือนกรกฎาคม บริษัทได้เริ่มกระจายการจ่ายเงินให้กับเจ้าหนี้ครั้งแรก โดยมีการดำเนินการผ่าน Coinbase ณ เดือนเมษายน 2023 หนี้สินโดยประมาณของ BlockFi อยู่ระหว่าง 10 พันล้าน USD และมีเจ้าหนี้มากกว่า 100,000 ราย
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
