หน่วยข่าวกรองทางการเงินของแคนาดาได้กำหนดค่าปรับเป็นประวัติการณ์จำนวน 19.6 ล้านดอลลาร์แคนาดา (14 ล้าน USD) ต่อ Peken Global Limited ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล KuCoin เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน (AML)
ศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและรายงานทางการเงินของแคนาดา (FINTRAC) ประกาศค่าปรับนี้เมื่อวันพฤหัสบดี โดยอ้างถึงการละเมิดสามข้อ
บทลงโทษที่ใหญ่ที่สุดโดย FINTRAC
บริษัทที่ตั้งอยู่ในเซเชลส์ไม่ได้ลงทะเบียนเป็นธุรกิจบริการเงินต่างประเทศ และถูกกล่าวหาว่าล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมสกุลเงินเสมือนขนาดใหญ่เกือบ 3,000 รายการที่มีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์แคนาดาระหว่างปี 2021 ถึง 2024 FINTRAC อ้างว่า KuCoin ละเลยที่จะยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย 33 รายการ FINTRAC จัดประเภทการละเมิดว่าเป็น “ร้ายแรง” ถึง “ร้ายแรงมาก” โดยกล่าวว่าช่องว่างดังกล่าวทำให้การป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอ่อนแอลง
Sponsoredแคนาดายังได้เพิ่มการกำกับดูแลผู้ให้บริการการชำระเงินอีกด้วย เมื่อวันที่ 8 กันยายน ข้อกำหนดสำคัญของพระราชบัญญัติกิจกรรมการชำระเงินค้าปลีก มีผลบังคับใช้ โดยวางผู้ดำเนินการกระเป๋าเงินและ stablecoin ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งแคนาดา พร้อมกับการป้องกันใหม่สำหรับกองทุนและการควบคุมความเสี่ยง ธนาคารแห่งแคนาดา ได้ระบุเหตุการณ์สำคัญในการดำเนินการและอธิบายกรอบการลงทะเบียน
Sarah Paquet ผู้อำนวยการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ FINTRAC กล่าวว่า ระบบนี้มีอยู่เพื่อปกป้อง “ความปลอดภัยของชาวแคนาดาและความมั่นคงของเศรษฐกิจแคนาดา” โดยเสริมว่า หน่วยงานจะดำเนินการเมื่อบริษัทไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพัน
การอุทธรณ์ของ KuCoin และบริบททั่วโลก
KuCoin กล่าวว่าได้ยื่นอุทธรณ์ต่อศาลรัฐบาลกลางของแคนาดา โดยเรียกค่าปรับนี้ว่า “เกินความจำเป็นและเป็นการลงโทษ” ขณะเดียวกันก็โต้แย้งการจัดประเภทว่าเป็นธุรกิจบริการเงินต่างประเทศ
KuCoin มุ่งมั่นที่จะทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกอย่างสร้างสรรค์เสมอ เราไม่เห็นด้วยกับการตัดสินใจนี้ทั้งในด้านเนื้อหาและกระบวนการ และเราได้ดำเนินการทางกฎหมายโดยยื่นอุทธรณ์ต่อศาลรัฐบาลกลางของแคนาดาเพื่อให้แน่ใจว่าผลลัพธ์ที่ยุติธรรมสำหรับ KuCoin เช่นเคย เรามุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการดำเนินงานที่โปร่งใสและปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องทั้งหมด
—— KuCoin, ผ่าน X
นี่ไม่ใช่การปะทะกับหน่วยงานกำกับดูแลครั้งแรกของ KuCoin ในเดือนมกราคม การแลกเปลี่ยนนี้ ยอมรับผิดในสหรัฐอเมริกาว่าดำเนินธุรกิจการส่งเงินโดยไม่มีใบอนุญาตและจ่ายเงินเกือบ 300 ล้าน USD ผู้ร่วมก่อตั้ง Chun Gan และ Ke Tang ลาออกภายใต้ข้อตกลงนั้น
การบังคับใช้กฎหมายในแคนาดาก็เข้มงวดขึ้นเช่นกัน ตำรวจม้าแคนาดาได้รื้อถอน TradeOgre ในการยึดทรัพย์สินที่เป็นสถิติ และเมื่อวันที่ 18 กันยายน ยึดเงิน 56 ล้านดอลลาร์แคนาดาจากอีกหนึ่งแพลตฟอร์มที่ไม่ได้จดทะเบียน ประเทศญี่ปุ่นก็ สั่งห้ามแพลตฟอร์มห้าแห่งรวมถึง KuCoin เนื่องจากดำเนินการโดยไม่ได้จดทะเบียน
ในวันเดียวกัน ธนาคารแห่งประเทศแคนาดา เรียกร้องให้มีกฎระเบียบเกี่ยวกับ stablecoin ของรัฐบาลกลาง โดยอ้างถึงความเสี่ยงเชิงระบบ ขณะที่ออตตาวาเตรียมการตรวจสอบในเดือนพฤศจิกายนโดยคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน
แม้จะมีแรงกดดัน KuCoin ยังคงขยายตัว กระทรวงการคลังของประเทศไทย เลือกแพลตฟอร์มนี้เพื่อช่วยเปิดตัวโครงการพันธบัตรที่มีมูลค่า 153 ล้าน USD โดยเปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนรายย่อยเข้าถึงหนี้สาธารณะผ่านบล็อกเชน