เครือข่ายภาษาจีนขับเคลื่อนการฟอกเงินคริปโต 20%

เครือข่ายฟอกเงินที่ใช้ภาษาจีน (CMLNs) ได้กลายมาเป็นโครงสร้างพื้นฐานสำคัญสำหรับการฟอกเงินด้วยคริปโตที่ผิดกฎหมาย

การเติบโตอย่างรวดเร็วของเครือข่ายเหล่านี้ใน Telegram สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในวิธีการเคลื่อนย้ายเงินที่ได้จากอาชญากรรมทั่วโลก ซึ่งส่งผลกระทบต่อความมั่นคงของชาติและยุทธศาสตร์การบังคับใช้กฎหมายทั่วโลกอย่างมีนัยสำคัญเช่นกัน

ระบบนิเวศมูลค่า USD16.1 พันล้าน ขนาดและความเร็ว

จาก รายงาน 2026 Crypto Crime ของ Chainalysis ที่เผยแพร่เมื่อ 27 ม.ค. ที่ผ่านมา CMLNs ในขณะนี้คิดเป็นร้อยละ 20 ของกิจกรรมฟอกเงินในคริปโตเคอร์เรนซีที่ตรวจพบ ทำให้กลายเป็นช่องทางฟอกเงินขนาดใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมนี้

รายงานระบุว่า CMLNs ดำเนินการฟอกเงินรวม 16.1 พันล้าน USD ในปี 2025 เพียงปีเดียว หรือประมาณ 44 ล้าน USD ต่อวัน โดยกระจายผ่านกระเป๋าเงินที่ใช้งานอยู่มากกว่า 1,799 กระเป๋า นับตั้งแต่ปี 2020 เม็ดเงินที่ไหลเข้า CMLNs เติบโตเร็วกว่ากระดานเทรดแบบรวมศูนย์ถึง 7,325 เท่า เร็วกว่าดีไฟแนซ์ (DeFi) ถึง 1,810 เท่า และเร็วกว่าธุรกรรมอาชญากรรมบนบล็อกเชน 2,190 เท่า

Chainalysis ได้ระบุพฤติกรรมบนเชนที่เป็นลายนิ้วมือของบริการหลักหกประเภทในระบบนิเวศของ CMLN ได้แก่ running point brokers ขบวน money mule บริการ OTC ที่ไม่เป็นทางการ บริการ Black U บริการการพนัน และบริการเคลื่อนย้ายเงิน

การแบ่งบทบาทในบริการ 6 ประเภท

Running point brokers ทำหน้าที่เป็นช่องทางแรกในการรับเงินที่ได้จากกิจกรรมผิดกฎหมาย โดยจะมีการจ้างบุคคลให้ปล่อยบัญชีธนาคาร กระเป๋าเงินดิจิทัล หรือที่อยู่ฝากเหรียญในกระดานเทรดเพื่อรับและส่งต่อเงินที่เป็นผลประโยชน์จากการทุจริต

ขบวน money mule รับผิดชอบช่วง “การซ้อนขั้น” ของการฟอกเงิน โดยสร้างเครือข่ายบัญชีและกระเป๋าเงินเพื่อให้แหล่งที่มาของเงินเป็นความลับ ขณะนี้ บางผู้ให้บริการได้ขยายการดำเนินงานไปยัง 5 ประเทศในทวีปแอฟริกาแล้ว

บริการ OTC ที่ไม่เป็นทางการ โฆษณาว่ามี “เงินสะอาด” หรือ “White U” และดำเนินการโอนเงินโดยไม่มีการยืนยันตัวตน KYC แต่การวิเคราะห์ธุรกรรมบนเชนพบความเชื่อมโยงจำนวนมากระหว่างบริการเหล่านี้กับแพลตฟอร์มผิดกฎหมาย เช่น Huione

บริการ Black U เชี่ยวชาญด้านคริปโตที่ “ปนเปื้อน” จากการแฮ็ก การโจมตี การหลอกลวง โดยขายในราคาต่ำกว่าราคาตลาด 10-20% บริการนี้เติบโตเร็วที่สุด โดยมีเงินไหลเข้ารวม 1 พันล้าน USD ภายในเวลาเพียง 236 วัน ในไตรมาส 4 ปี 2025 ระยะเวลาการเคลียร์ธุรกรรมขนาดใหญ่มากโดยเฉลี่ยอยู่ที่ 1.6 นาทีเท่านั้น

บริการการพนัน ใช้ประโยชน์จากปริมาณเงินสดสูงและธุรกรรมที่บ่อยเพื่อฟอกเงิน และได้รับการยืนยันว่าผู้ขายบางรายบน Telegram เสนอผลการเดิมพันที่ถูกจัดระบบ

บริการเคลื่อนย้ายเงิน ให้ฟังก์ชันการผสมและการสวอป ซึ่งผู้กระทำผิดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ประเทศจีน และ เกาหลีเหนือ ใช้งานอย่างต่อเนื่อง

รูปแบบสะท้อนการฟอกเงินแบบดั้งเดิม

ข้อมูลออนเชนเผยให้เห็นว่าการไหลเวียนของเงินใน CMLN สะท้อนขั้นตอนดั้งเดิมของการฟอกเงิน: การฝาก การซ้อนเลเยอร์ และการคืนเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจตามกฎหมาย บริการ Black U แสดงพฤติกรรม structuring (smurfing) อย่างรุนแรง โดยธุรกรรมขนาดเล็กต่ำกว่า 100 USD เพิ่มขึ้น 467% จากขาเข้าไปยังขาออก ขณะที่ธุรกรรมขนาดกลาง (100-1,000 USD) เพิ่มขึ้น 180% นอกจากนี้ การโอนเงินขนาดใหญ่มาก (เกิน 10,000 USD) มีจุดหมายปลายทางเพิ่ม 51% เมื่อเทียบกับกระเป๋าต้นทาง

ในทางตรงกันข้าม คนวงในสายการพนัน คนกลาง และบริการ OTC ต่างเป็นผู้รวบรวมหลักของระบบนิเวศเหล่านี้ โดยแต่ละบริการจะรวมเงินจากหลายจุดและรวบรวมเป็นก้อนใหญ่เพื่อความเหมาะสมในการนำกลับเข้าสู่ระบบการเงินตามกฎหมาย

แพลตฟอร์มการรับประกันเป็นศูนย์กลางหลัก

ศูนย์กลางของระบบ CMLN ได้แก่ แพลตฟอร์มการันตี เช่น Huione และ Xinbi แพลตฟอร์มเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นตลาดและโครงสร้างรับฝากเงินสำหรับผู้ให้บริการฟอกเงิน แต่ไม่ได้ควบคุมกิจกรรมฟอกเงินที่แท้จริง

แม้ว่าทาง Telegram จะลบบัญชีบางส่วนของ Huione ออกไปแล้ว ผู้ค้าก็ยังคงดำเนินการต่อโดยย้ายไปยังแพลตฟอร์มทางเลือกต่าง ๆ ซึ่งสิ่งนี้ชี้ให้เห็นว่าต้องมุ่งเป้าหาผู้ดำเนินการตัวจริง แทนที่จะมุ่งเป้าแค่แพลตฟอร์ม

การตอบสนองจากหน่วยงานกำกับดูแล

ในช่วงเวลาที่ผ่านมา มีการบังคับใช้กฎหมาย อาทิ การขึ้นบัญชี Prince Group โดย OFAC ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ และ OFSI ของสหราชอาณาจักร ขณะที่ FinCEN ได้ออกกฎ Final Rule ขึ้นบัญชี Huione Group ว่าเป็นภัยคุกคามด้านการฟอกเงินหลัก อีกทั้งยังออกประกาศเตือนเกี่ยวกับเครือข่ายฟอกเงินจีนด้วย

อย่างไรก็ตาม แม้มาตรการเหล่านี้จะสร้างความปั่นป่วนได้ แต่โครงข่ายหลักก็ยังดำรงอยู่และย้ายไปช่องทางใหม่เมื่อถูกกดดัน

วิเคราะห์โดยผู้เชี่ยวชาญ

Tom Keatinge ผู้อำนวยการ Centre for Finance & Security ที่ RUSI ระบุว่า เครือข่ายเหล่านี้ได้พัฒนาเป็นระบบข้ามแดนมูลค่าหลายพันล้าน USD อย่างรวดเร็ว โดยเขาให้เหตุผลว่าการควบคุมเงินทุนของจีนเป็นแรงผลักดัน ด้วยมหาเศรษฐีที่ต้องการหลีกเลี่ยงข้อจำกัดดังกล่าวจึงเป็นแหล่งแรงจูงใจและสภาพคล่อง ให้กลุ่มอาชญากรข้ามชาติในยุโรปและอเมริกาเหนือ

Chris Urben กรรมการผู้จัดการ Nardello & Co ชี้ให้เห็นว่า ความเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สุดในช่วงไม่กี่ปีมานี้คือการเปลี่ยนผ่านจากระบบโอนเงินแบบไม่เป็นทางการดั้งเดิมสู่โลกคริปโต เขาอธิบายว่า คริปโตเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการย้ายเงินข้ามประเทศ ด้วยข้อกำหนด KYC ที่น้อยกว่าธนาคารแต่แบบดั้งเดิม และยังสามารถถือเงินนับพันล้าน USD ใน cold wallet ที่เก็บในฮาร์ดไดรฟ์ได้

ความจำเป็นของการร่วมมือระหว่างรัฐกับเอกชน

Chainalysis เน้นย้ำว่าการรับมือกับเครือข่ายฟอกเงินที่ผสานกับคริปโตเคอร์เรนซี จำเป็นต้องเปลี่ยนจากการบังคับใช้กฎหมายแบบตอบสนองต่อแต่ละแพลตฟอร์ม ไปสู่การขัดขวางเครือข่ายต้นตอโดยเชิงรุก

Urben แนะนำว่าการตรวจจับเครือข่ายฟอกเงินเหล่านี้ ต้องอาศัยการผสมผสานทั้งข้อมูลข่าวสารจากแหล่งโอเพ่นซอร์สกับแหล่งข่าวมนุษย์ และการวิเคราะห์บล็อกเชน โดยเขากล่าวว่า “เมื่อเครื่องมือทั้งหมดเหล่านี้ทำงานร่วมกัน และช่วยต่อยอดเบาะแสซึ่งเกื้อหนุนซึ่งกันและกัน คุณถึงจะสามารถเชื่อมโยงผู้กระทำกับการเคลื่อนไหวของสกุลเงิน และสร้างแผนผังเครือข่ายได้”