ตลาดแลกเปลี่ยนระดับโลกอย่าง Coinbase และ OKX กำลังเปิดตัวผลิตภัณฑ์เฉพาะที่ให้เงินออมเพื่อการเกษียณของออสเตรเลียมูลค่า 2.8 ล้านล้าน USD ลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์ดิจิทัล
การผลักดันนี้เกิดขึ้นพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงนโยบายในต่างประเทศ รวมถึงคำสั่งบริหารล่าสุดของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ที่อนุญาตให้ใช้คริปโตในแผน 401(k) ของสหรัฐอเมริกา
Sponsoredตลาดบำนาญนำคริปโตเข้าสู่ตลาด
ออสเตรเลียมีระบบ กองทุนบำเหน็จบำนาญที่จัดการด้วยตนเอง (SMSFs) ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในเดือนกันยายน 2024 มูลค่าของพวกเขาอยู่ที่ 2.7 ล้านล้าน USD เพิ่มขึ้นจาก 1.2 ล้านล้าน USD เมื่อสิบปีก่อน ที่ปรึกษาระดับโลก Deloitte คาดการณ์ว่าในปี 2043 มูลค่าจะถึง 11.2 ล้านล้าน USD ในมูลค่าที่เป็นตัวเงิน ซึ่งเท่ากับประมาณ 7 ล้านล้าน USD ในปัจจุบัน เพิ่มขึ้นจากเกือบ 2.8 ล้านล้าน USD ในปัจจุบัน
กองทุนซุปเปอร์ลงทุนในถนนเก็บค่าผ่านทาง ท่าเรือ และโครงสร้างพื้นฐานระดับโลกแล้ว แต่ความท้าทายด้านสภาพคล่องและความเสี่ยงของตลาดทำให้ผู้จัดการต้องกระจายการลงทุน คริปโตที่เคยถูกมองว่าเป็นสิ่งที่อยู่ขอบเขต ตอนนี้ถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ทางเลือกที่มีศักยภาพ
แคธ โบว์เทล ประธาน IFM Investors เน้นย้ำถึงขนาดในรายงานของ บลูมเบิร์ก เมื่อวันจันทร์ เธอกล่าวว่า ประมาณ 3.2 พันล้าน USD ไหลเข้าสู่ระบบซุปเปอร์ในแต่ละสัปดาห์ ซึ่งต้องการโอกาสการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
Coinbase, OKX เดิมพันกับ SMSFs ที่พร้อมสำหรับคริปโต
SMSFs ซึ่งอนุญาตให้บุคคลจัดการการลงทุนเพื่อการเกษียณของตนเอง ได้กลายเป็นพื้นที่ทดสอบแรกสำหรับคริปโต ตามข้อมูลของสำนักงานภาษีออสเตรเลีย พวกเขาคิดเป็นประมาณ 25% ของสินทรัพย์บำนาญทั้งหมดและถือครองสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่า 1.1 พันล้าน USD ซึ่งเพิ่มขึ้นเจ็ดเท่าตั้งแต่ปี 2021
Coinbase กำลังเตรียมบริการ SMSF เฉพาะ โดยมีนักลงทุนมากกว่า 500 คนในรายชื่อรอ John O’Loghlen กรรมการผู้จัดการภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของตลาดแลกเปลี่ยนกล่าวว่า 80% ของผู้สมัครวางแผนที่จะเปิด SMSFs ใหม่ ในขณะที่ 77% คาดว่าจะจัดสรรสินทรัพย์ดิจิทัลสูงถึง 67,000 USD
SponsoredOKX เปิดตัวผลิตภัณฑ์ SMSF ในเดือนมิถุนายน 2025 และรายงานว่าความต้องการเกินความคาดหมาย CEO ของออสเตรเลีย เคท คูเปอร์ กล่าวว่า บริษัทได้ปรับแต่งข้อเสนอเพื่อทำให้การสร้าง SMSF ง่ายขึ้นโดยการเชื่อมนักลงทุนกับนักบัญชีและที่ปรึกษากฎหมาย ฟาเบียน บุสโซเลตติ จากสมาคม SMSF กล่าวว่า การยอมรับคริปโตในบำนาญยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น บางทีในอนาคตกองทุนขนาดใหญ่อาจตามทัน
นักวิเคราะห์กล่าวว่าหากกองทุนบำเหน็จบำนาญหลักในที่สุดตาม SMSFs ออสเตรเลียอาจกลายเป็นประตูสู่การยอมรับคริปโตในระดับสถาบันทั่วโลก
การตรวจสอบกฎระเบียบเข้มงวดขึ้น
แม้ว่านักลงทุนจะให้ความสนใจ แต่หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียได้เตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่า “ผลิตภัณฑ์เหล่านี้มีความผันผวนสูง และการลงทุนมากเกินไปอาจนำไปสู่การสูญเสียอย่างมาก” คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กล่าวในแถลงการณ์ที่กระตุ้นให้ออสเตรเลียขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญก่อนที่จะนำเงินกองทุนซุปเปอร์ไปลงทุนในคริปโต
หน่วยงานยังได้เพิ่มการบังคับใช้กฎหมาย ในเดือนกรกฎาคม ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ได้สั่งให้สาขาท้องถิ่นของ Binance แต่งตั้งผู้ตรวจสอบภายนอกเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หน่วยงานได้เปิดตัวแคมเปญทั่วประเทศเพื่อต่อต้านแพลตฟอร์มที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายและเตือนการแลกเปลี่ยนที่ไม่ใช้งาน 427 แห่งว่าพวกเขาเสี่ยงต่อการถูกยกเลิกการจดทะเบียน
ASIC ได้ปิดเว็บไซต์หลอกลวงมากกว่า 10,000 แห่ง รวมถึงแพลตฟอร์มการลงทุนปลอม 7,200 แห่ง ขณะที่ศาลอนุมัติการเลิกกิจการของบริษัท 95 แห่งที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง “pig butchering” Cointree ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนที่ตั้งอยู่ในเมลเบิร์น ถูกปรับ 75,120 USD เนื่องจากรายงานเรื่องที่น่าสงสัยล่าช้า
สำนักงานภาษีออสเตรเลียยังเน้นย้ำถึงวัตถุประสงค์ของระบบบำนาญ “วัตถุประสงค์ของซุปเปอร์แอนนูเอชั่นคือการรักษาเงินออมเพื่อให้รายได้สำหรับการเกษียณอายุที่มีศักดิ์ศรี” หน่วยงานกล่าว