สิงคโปร์กลายเป็นประเทศที่เป็นมิตรกับคริปโตที่สุดในโลกได้อย่างไร

สิงคโปร์เป็นประเทศชั้นนำในด้านเทคโนโลยีบล็อกเชนและการยอมรับสกุลเงินดิจิทัล สภาพแวดล้อมทางกฎหมายที่สนับสนุน แนวทางกฎหมายที่ชัดเจน และตำแหน่งยุทธศาสตร์ในฐานะศูนย์กลางการเงินระดับโลก เป็นปัจจัยที่ทำให้ประเทศนี้น่าสนใจสำหรับธุรกิจคริปโตและนวัตกรรม

BeInCrypto ได้พูดคุยกับ Alex Svanevik ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Nansen บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชนที่ตั้งอยู่ในสิงคโปร์ เพื่อทำความเข้าใจว่าทำไมประเทศนี้ถึงเป็นหนึ่งในประเทศที่เป็นมิตรกับคริปโตมากที่สุดในโลก

สิงคโปร์นำอันดับโลกด้านนวัตกรรมบล็อกเชน

ประเทศที่ให้ความสำคัญกับการลงทุนในด้านบุคลากร โครงสร้างพื้นฐาน และกฎระเบียบ มีโอกาสที่จะเป็นผู้นำในนวัตกรรมดิจิทัลและเปลี่ยนอุตสาหกรรมระดับโลก

ในปี 2024 รายงานของ Apex จัดอันดับให้สิงคโปร์เป็น ประเทศอันดับหนึ่งในเทคโนโลยีบล็อกเชนและคริปโต โดยได้คะแนนสูงสุดที่ 85.4 ประเทศนี้มีงานที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชนมากกว่า 2,400 ตำแหน่ง และมีการแลกเปลี่ยนคริปโต 81 แห่ง แสดงให้เห็นถึงการพัฒนาบุคลากรและโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่ง

การศึกษานี้ประเมินประเทศต่างๆ โดยใช้ดัชนีผสมที่พิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น สิทธิบัตรบล็อกเชน การเติบโตของงาน และจำนวนการแลกเปลี่ยนคริปโต

สิงคโปร์ได้สร้างตัวเองเป็นผู้นำระดับโลกในด้านคริปโตเนื่องจากกรอบการกำกับดูแลที่ก้าวหน้า นโยบายที่สนับสนุนนวัตกรรม และการสนับสนุนจากรัฐบาลที่แข็งแกร่งสำหรับเทคโนโลยีบล็อกเชน แนวทางกฎหมายที่ชัดเจนสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ระบบภาษีที่เอื้ออำนวย และการมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรม สร้างสภาพแวดล้อมที่ธุรกิจคริปโตและนวัตกรรมบล็อกเชนสามารถเติบโตได้ Svanevik กล่าว

ชื่อเสียงของประเทศในฐานะศูนย์กลางการเงินและฟินเทคระดับโลกยังได้ ดึงดูดบริษัทคริปโตและนักลงทุนต่างชาติ ที่มองหาเสถียรภาพและโอกาสในการเติบโต

แนวทางการกำกับดูแลที่สมดุล

แง่มุมที่สำคัญของ ความสำเร็จของสิงคโปร์อยู่ที่กรอบการกำกับดูแล ซึ่งสร้างสมดุลระหว่างการคุ้มครองผู้บริโภคโดยไม่ขัดขวางนวัตกรรม

ในปี 2019 สิงคโปร์ได้แนะนำพระราชบัญญัติบริการการชำระเงิน (PSA) ซึ่งเป็น ระบอบการออกใบอนุญาตที่ครอบคลุม สำหรับผู้ให้บริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล (DPT)

กฎหมายนี้ครอบคลุมถึงการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน มันเพิ่มการคุ้มครองผู้บริโภค ต่อสู้กับการเงินของการก่อการร้าย และเสริมสร้างมาตรการความปลอดภัยทางไซเบอร์ในภาคการเงิน

ควบคู่ไปกับกฎหมายนี้ ธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) ต้องการการตรวจสอบอย่างละเอียดเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการเงินของการก่อการร้าย (CTF) บริษัทต้องพิสูจน์ว่ามีการปฏิบัติด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่ง

กรอบการทำงานที่ปรับความเสี่ยงนี้ส่งเสริมความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในขณะที่ยังคงรักษาความปลอดภัยและความสมบูรณ์ทางการเงิน Svanevik กล่าวกับ BeInCrypto

มาตรการกำกับดูแลเหล่านี้สร้างแนวทางทั่วประเทศ อำนวยความสะดวกในการยอมรับคริปโตสำหรับนักลงทุนและผู้บริโภค

ขับเคลื่อนนวัตกรรมด้วยการคุ้มครองผู้บริโภค

ในการ ปกป้องผู้ใช้จากภัยคุกคามด้านความปลอดภัย หรือกิจกรรมฉ้อโกง สิงคโปร์ยังได้รับชื่อเสียงในการให้ความสำคัญกับการคุ้มครองผู้บริโภคอย่างจริงจัง

สำหรับธุรกิจคริปโตที่จะดำเนินการในประเทศ พวกเขาต้องปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค

สิงคโปร์ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองผู้บริโภคในภาคคริปโตผ่านกฎระเบียบที่เข้มงวด MAS กำหนดให้ผู้ให้บริการ DPT ต้องใช้โปรโตคอลความปลอดภัยที่แข็งแกร่งและดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างละเอียด กองกำลังตำรวจสิงคโปร์ร่วมมือกับ MAS เพื่อตรวจสอบและจัดการกับกิจกรรมฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างแข็งขัน Svanevik อธิบาย

ในเดือนพฤศจิกายน 2023 MAS ประกาศแผนการที่จะบังคับใช้กฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น สำหรับผู้ให้บริการ DPT การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบเหล่านี้ทำให้ผู้ให้บริการต้องปรับการดำเนินงานและแนวทางธุรกิจให้สอดคล้องกับกรอบการกำกับดูแลใหม่

MAS ได้ดำเนินการกฎระเบียบใหม่เหล่านี้ในสองขั้นตอน ขั้นตอนแรกซึ่งมุ่งเน้นไปที่การแยกสินทรัพย์ของลูกค้า การเปิดเผยข้อมูล และการควบคุมการจัดการความเสี่ยง มีผลบังคับใช้ในเดือนตุลาคม 2024

ระยะที่สองจะเกิดขึ้นในอีกหกเดือนข้างหน้า

ตั้งแต่วันที่ 19 มิถุนายน 2025 กฎระเบียบใหม่กำหนดให้บริษัทคริปโตต้องทำการประเมินความเสี่ยงสำหรับลูกค้ารายย่อยเพื่อให้แน่ใจว่ามีการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล Svanevik กล่าว

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กฎระเบียบเหล่านี้ ห้ามบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตเสนอสิ่งจูงใจ เพื่อดึงดูดลูกค้ารายย่อย เนื่องจากความผันผวนที่มีอยู่ในตลาดคริปโต พวกเขายังจำกัดการใช้เลเวอเรจหรือสัญญาอนุพันธ์ที่อ้างอิงคริปโตเป็นสินทรัพย์พื้นฐานกับนักลงทุนรายย่อย

บริษัทคริปโตต้องทำการประเมินความเสี่ยงสำหรับลูกค้ารายย่อยที่มีอยู่ทั้งหมดก่อนการบังคับใช้ระยะที่สองของกฎระเบียบ เพื่อเป็นเงื่อนไขเบื้องต้นสำหรับการให้บริการต่อไป

ระบบภาษีที่เอื้อประโยชน์

ระบบภาษีที่ยืดหยุ่นของสิงคโปร์ยังมอบข้อได้เปรียบที่สำคัญให้กับนักลงทุนและธุรกิจคริปโต

ลักษณะเด่นของระบบภาษีของสิงคโปร์คือการไม่มีภาษีกำไรจากการขาย ในหลายประเทศ กำไรจากการขายคริปโตจะต้องเสียภาษีกำไรจากการขาย ซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลตอบแทนของนักลงทุน

รหัสภาษีของสิงคโปร์แยกแยะการลงทุนส่วนบุคคลจากกิจกรรมทางธุรกิจ ระบบนี้ยกเว้นการลงทุนคริปโตส่วนบุคคลจากภาษีกำไรจากการขาย มอบสภาพแวดล้อมทางภาษีที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายบุคคล อย่างไรก็ตาม การยกเว้นนี้ไม่ใช้กับกิจกรรมทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายคริปโต

ด้วยแนวคิดเดียวกัน สิงคโปร์ยกเว้นโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin และ Ethereum จากการทำธุรกรรมโดยใช้ภาษีสินค้าและบริการ (GST) มาตรฐาน 8%

การยกเว้นนี้ลดภาระภาษีในการทำธุรกรรมคริปโตอย่างมาก ทำให้สิงคโปร์เป็นจุดหมายปลายทางที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจคริปโต รวมถึงการแลกเปลี่ยน ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน และบริษัทอื่นๆ ที่ดำเนินงานในระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล

ระบบภาษีของสิงคโปร์ยังใช้ภาษีเงินได้นิติบุคคลที่ค่อนข้างต่ำกับธุรกิจ

อัตราภาษีเงินได้นิติบุคคลที่แข่งขันได้ 17% สนับสนุนการเติบโตของสตาร์ทอัพคริปโตและธุรกิจบล็อกเชน ทำให้สิงคโปร์เป็นศูนย์กลางนวัตกรรมระดับโลก Svanevik กล่าวกับ BeInCrypto

สำหรับการอ้างอิง สหรัฐอเมริกามีอัตราภาษีเงินได้นิติบุคคล 21% เอสโตเนียซึ่งเป็นประเทศบล็อกเชนชั้นนำอีกแห่งมีอัตรา 22% ในขณะที่อัตราของเกาหลีใต้อยู่ที่ 27.5%

ธนาคาร DBS ผู้เล่นสำคัญในการยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัล

ธนาคาร DBS ของสิงคโปร์มีบทบาทสำคัญในการสร้างแพลตฟอร์มระดับชาติสำหรับการซื้อขายโทเค็นดิจิทัล

ในปี 2020 DBS ได้เปิดตัว DBS Digital Exchange (DDEx) กลายเป็นหนึ่งในธนาคารแรกในโลกที่เสนอการเข้าถึงการซื้อขายคริปโตและโทเค็นความปลอดภัยให้กับนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

ในเดือนกันยายน 2022 DBS ได้ขยาย การเข้าถึง DDEx ไปยังลูกค้าผู้ทรงอิทธิพล 100,000 ราย ธนาคารได้เปิดโอกาสให้ลูกค้าที่ได้รับการรับรองซึ่งมีสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้อย่างน้อย 246,000 USD สามารถซื้อ ขาย และแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีอยู่ได้

สองปีต่อมา DBS ได้ขยายผลิตภัณฑ์เพื่อรวมการซื้อขายออปชั่นคริปโตและโน้ตที่มีโครงสร้างสำหรับนักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญ ลูกค้า DBS ที่มีสิทธิ์ได้รับการเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลที่กว้างขึ้นในขณะที่ป้องกันความผันผวนของตลาดและอาจได้รับผลตอบแทน

การมีส่วนร่วมเชิงรุกของธนาคาร DBS ไม่เพียงแต่เสริมสร้างความน่าเชื่อถือของตลาด แต่ยังทำให้สิงคโปร์เป็นแบบอย่างในการผสานการเงินแบบดั้งเดิมกับเทคโนโลยีบล็อกเชนที่เกิดขึ้นใหม่ การปรับแนวนี้ของการเงินสถาบันกับนวัตกรรมดิจิทัลสร้างแบบอย่างสำหรับวิธีที่ธนาคารทั่วโลกสามารถนำและขยายโซลูชันบล็อกเชนอย่างมีความรับผิดชอบ Svanevik กล่าว

ธนาคาร ยังได้แนะนำบริการโทเค็นของ DBS โดยผสานรวมโซลูชันบล็อกเชนกับการดำเนินงานธนาคารหลักเพื่อปรับปรุงการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล โปรแกรมนี้เชื่อมต่อฟังก์ชันของธนาคารกับบล็อกเชนที่เข้ากันได้กับ EVM ทำให้สามารถทำโทเค็นและสัญญาอัจฉริยะได้

เมื่อเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา Nansen เปิดเผยในโพสต์ X ว่าได้ระบุว่าธนาคาร DBS เป็นเจ้าของกระเป๋าเงินวาฬ ETH ที่ถือครอง Ether จำนวน 173,753 หน่วย มูลค่า 650 ล้าน USD ในขณะนั้น

การถือครองจำนวนมากนี้เน้นย้ำถึงความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้นของสถาบันในสินทรัพย์ดิจิทัล สัญญาณการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมกำลังผนวกคริปโตเข้ากับกลยุทธ์หลักของพวกเขามากขึ้น Svanevik กล่าวเสริม

เนื่องจากธนาคาร DBS มีความเชี่ยวชาญในคริปโต การเปิดเผยนี้จึงเป็นเรื่องที่น่าตกใจมากกว่าที่จะเป็นเรื่องน่าประหลาดใจ

ชุดโครงการที่ดำเนินอยู่

สิงคโปร์ยังคงเป็นผู้นำในการผสานบล็อกเชนด้วยโครงการสำคัญหลายโครงการเมื่อเร็วๆ นี้

ในปี 2022 สิงคโปร์ได้เข้าสู่พื้นที่ การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ด้วยการทดสอบการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลแบบสดในกลุ่มสภาพคล่อง การทำธุรกรรมสดนี้ซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินฝากที่ทำเป็นโทเค็น ถือเป็นการทดลองนำร่องในอุตสาหกรรมครั้งแรกที่ดำเนินการภายใต้โครงการ Project Guardian ของ MAS

โครงการ Guardian ที่นำโดย MAS สำรวจการทำโทเค็นสินทรัพย์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพตลาดการเงินผ่านความร่วมมือกับผู้นำในอุตสาหกรรม Svanevik กล่าว

เมื่อเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา MAS ประกาศเพิ่มโครงการนำร่องใหม่ห้าโครงการเกี่ยวกับการทำโทเค็นสินทรัพย์เป็นส่วนหนึ่งของโครงการ Guardian นี่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่ใหญ่ขึ้นในการพัฒนาวิธีการขยายตลาดโทเค็น

โครงการนำร่องในอุตสาหกรรมที่กำลังดำเนินอยู่กำลังพัฒนาการทำโทเค็นสินทรัพย์ในภาคการเงิน เสริมสร้างบทบาทของสิงคโปร์ในฐานะผู้นำด้านนวัตกรรมบล็อกเชน Svanevik กล่าวเสริม

การทดลองในอุตสาหกรรมทั้งห้านี้จะสำรวจศักยภาพของการทำโทเค็นสินทรัพย์ พวกเขามุ่งหวังที่จะส่งเสริมการบูรณาการที่มากขึ้นในห่วงโซ่คุณค่าของตลาดทุนทั้งหมด ครอบคลุมกิจกรรมต่างๆ เช่น การจดทะเบียน การกระจาย การซื้อขาย การชำระบัญชี และการบริการสินทรัพย์

สัปดาห์นี้ มหาวิทยาลัยแห่งชาติสิงคโปร์ (NUS) ร่วมกับ Northern Trust และ UOB ประกาศเปิดตัวโครงการริเริ่มที่บุกเบิกการทำโทเค็นใบรับรองพันธบัตรสีเขียว

โครงการนี้ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อเพิ่มความโปร่งใส ความสมบูรณ์ของข้อมูล และความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวทางการลงทุนที่ยั่งยืน

นอกจากนี้ยังเป็นก้าวสำคัญสำหรับ NUS ทำให้เป็นมหาวิทยาลัยแรกในสิงคโปร์ที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนสำหรับการรายงานด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) โครงการนี้มุ่งหวังที่จะเพิ่มความโปร่งใส ความสมบูรณ์ของข้อมูล และความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแนวทางการลงทุนที่ยั่งยืนโดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน

ความร่วมมือระหว่างสถาบันภาครัฐและเอกชน

สิงคโปร์ยังคงผลักดันการนำบล็อกเชนมาใช้ในทั้งภาครัฐและเอกชนอย่างแข็งขันตามที่ Svanevik กล่าว

ปลายปี 2020 Enterprise Singapore (ESG), Infocomm Media Development Authority (IMDA) และ National Research Foundation (NRF) ได้เปิดตัวโครงการ Singapore Blockchain Innovation Programme (SBIP) มูลค่า 12 ล้าน USD

โครงการที่ขับเคลื่อนโดยอุตสาหกรรมนี้มุ่งหวังที่จะมีส่วนร่วมกับบริษัทเกือบ 75 แห่งในการพัฒนาโครงการที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน 17 โครงการภายในสามปีข้างหน้า โดยเน้นที่ภาคการค้า โลจิสติกส์ และห่วงโซ่อุปทานในขั้นต้น

โครงการ Singapore Blockchain Innovation Programme (SBIP) ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างหน่วยงานรัฐบาล สถาบันการศึกษา และองค์กรเอกชนเพื่อเพิ่มขีดความสามารถของบล็อกเชน Svanevik กล่าวกับ BeInCrypto

ในปีเดียวกันนั้น MAS ของสิงคโปร์ได้สรุปโครงการ Ubin ซึ่งเป็นโครงการความร่วมมือห้าขั้นตอนกับสถาบันการเงินและผู้เล่นในอุตสาหกรรมต่างๆ เพื่อสำรวจการใช้บล็อกเชนและเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (DLT) สำหรับการชำระเงินและการชำระบัญชีหลักทรัพย์

ในปี 2023 MAS ยังได้พัฒนา Orchid Blueprint ซึ่งเป็นกรอบกลยุทธ์สำหรับการสร้างโครงสร้างพื้นฐานเงินดิจิทัลที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ แผนนี้ระบุองค์ประกอบสำคัญสำหรับการใช้เงินดิจิทัลอย่างปลอดภัยและใหม่ในสิงคโปร์ โดยดึงข้อมูลเชิงลึกจากการทดลองในอุตสาหกรรมก่อนหน้านี้และเน้นคุณค่าของความร่วมมือระหว่างธนาคารกลางและภาคเอกชน

แนวทางเชิงรุกของสิงคโปร์ในการกำกับดูแล นวัตกรรม และความร่วมมือ ทำให้สิงคโปร์เป็นผู้นำระดับโลกในระบบนิเวศคริปโตและบล็อกเชน สวาเนวิกกล่าวสรุป

เมื่อสิงคโปร์ลงทุนในโครงสร้างพื้นฐาน สร้างความชัดเจนด้านกฎระเบียบ และให้การสนับสนุนจากรัฐบาล สิงคโปร์จะยังคงเป็นผู้นำในด้านนวัตกรรมคริปโตและบล็อกเชนระดับโลกต่อไป