การบรรจบกันของการเงินแบบกระจายศูนย์และปัญญาประดิษฐ์ได้สร้างเรื่องราวใหม่ที่เรียกว่า DeFAI ใน Web3 แนวคิดนี้ถูกตั้งขึ้นเพื่อเชื่อมช่องว่างการเข้าถึง DeFi โดยใช้ AI เพื่อลดอุปสรรคในการเข้าถึง
ผู้นำในอุตสาหกรรมคาดหวังว่า DeFAI จะประสบความสำเร็จอย่างยิ่งใหญ่และกระตุ้นให้ผู้สร้างนำลักษณะเฉพาะของมันมาใช้ในขณะนี้ มิฉะนั้นอาจเสี่ยงต่อการถูกทิ้งไว้ข้างหลัง BeInCrypto ได้พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญจาก Mira, RogerThat, WOO X และ Offchain Labs เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกรณีการใช้งานและศักยภาพในการนวัตกรรมในอนาคต
ความท้าทายของ DeFi
เมื่อ Web3 ประสบกับการบูมของ การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ครั้งแรกในปี 2020 มันเป็นการเคลื่อนไหวที่เปลี่ยนแปลงจากระบบการเงินแบบดั้งเดิม
การปฏิวัติที่ นำโดย Ethereum ได้สร้างการทำธุรกรรมและโอกาสการลงทุนแบบเพียร์ทูเพียร์โดยตรงโดยไม่มีตัวกลาง วิธีการนี้ได้ขจัดการพึ่งพาอำนาจกลางที่เคยเป็นพื้นฐานออกไป
ในเดือนตุลาคม 2021 ตลาด DeFi ได้ถึงจุดสูงสุดของมูลค่าตลาดที่เกือบ 172 พันล้าน USD ปัจจุบันตัวเลขนั้นอยู่ที่ 78.7 พันล้าน USD
อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์ม DeFi ยังคงซับซ้อนในปัจจุบัน การเดินผ่านระบบเหล่านี้ต้องการความรู้ทางเทคนิคที่สำคัญ รวมถึงการจัดการความเสี่ยง การตีความข้อมูล และการตระหนักถึงตลาดอย่างต่อเนื่อง ซึ่งอาจทำให้รู้สึกท้อแท้
แพลตฟอร์ม DeFi แบบดั้งเดิมมักจะทำให้ผู้ใช้รู้สึกท่วมท้นด้วยความซับซ้อนทางเทคนิคและอินเทอร์เฟซที่ไม่เป็นธรรมชาติ Jack Tan ผู้ร่วมก่อตั้งที่ Woo X กล่าวกับ BeInCrypto
ความรู้ที่จำเป็นในการใช้และปรับใช้แอปพลิเคชันเหล่านี้อย่างประสบความสำเร็จเพียงพอที่จะขัดขวางผู้ใช้ใหม่จากการก้าวกระโดดจาก Web2 ไปยัง Web3
รุ่งอรุณของ DeFAI
ข้อดีที่สัญญาไว้ของ DeFi มักจะยากที่จะใช้ประโยชน์เนื่องจากความต้องการที่เกี่ยวข้องกับการโต้ตอบกับตลาดที่มีการเคลื่อนไหวอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นผู้สร้างจึงรีบค้นหาวิธีการใช้ประโยชน์จากความสามารถของ DeFi โดยไม่ทำให้ผู้ใช้รู้สึกท่วมท้นด้วยความซับซ้อนของมัน
ไม่นานนัก ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ก็ลุกขึ้นมารับภารกิจนี้ ศักยภาพของมันในการทำให้การตัดสินใจง่ายขึ้นและปรับกระบวนการให้เป็นระเบียบในอุตสาหกรรมต่างๆ ได้นำไปสู่ การเกิดของ DeFAI
ลองจินตนาการถึงการพูดว่า ‘เฮ้ Anon, ซื้อ SOL เมื่อมันลดลง 20%’ แล้ว DeFAI จัดการที่เหลือให้ มันเกี่ยวกับการขจัดความยุ่งยากที่คริปโตมักจะนำมา โดยการทำให้กระบวนการง่ายขึ้นและทำให้ทุกอย่างเป็นอัตโนมัติ DeFAI เปิดโอกาสให้ DeFi เข้าถึงผู้ใช้ได้กว้างขึ้น แม้กระทั่งผู้ที่ไม่คุ้นเคยกับเทคนิคต่างๆ อธิบายโดย Dominic Cypher ผู้ร่วมก่อตั้ง RogerThat
เมื่อการนวัตกรรมอย่างต่อเนื่องพัฒนาความสามารถของ DeFAI ความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับ DeFi แบบดั้งเดิมจะกลายเป็นสิ่งล้าสมัย
DeFAI เป็นตัวเร่งการยอมรับ Web3
สำหรับ Karan Sirdesai ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Mira, DeFAI จะเร่งความเร็วในการยอมรับคริปโตและ บล็อกเชน
DeFAI จะเปลี่ยนแปลงเรื่องราวการยอมรับคริปโตอย่างสิ้นเชิง ตอนนี้เรากำลังขอให้ผู้ใช้เข้าใจบล็อกเชน เรียนรู้แนวคิด DeFi และจัดการความเสี่ยงที่ซับซ้อน DeFAI เปลี่ยนแปลงสิ่งนี้โดยพื้นฐาน แทนที่ผู้ใช้จะต้องปรับตัวเข้ากับคริปโต เราจะมีระบบอัจฉริยะที่ปรับคริปโตให้เข้ากับผู้ใช้ เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กไม่จำเป็นต้องเข้าใจสะพานข้ามเชนหรือพูลสภาพคล่องเพื่อเข้าถึงผลตอบแทนที่ดีที่สุด เอเจนต์ AI ที่ได้รับการยืนยันสามารถจัดการความซับซ้อนเหล่านี้พร้อมกับให้บันทึกการตัดสินใจที่ชัดเจนและพิสูจน์ได้ เขากล่าว
ตามที่ AJ Warner หัวหน้าเจ้าหน้าที่กลยุทธ์ของ Offchain Labs, DeFAI สามารถเพิ่มกิจกรรมบนเชนได้อย่างมากก่อนที่จะขยายฐานผู้ใช้ DeFi
DeFAI มีความสามารถในการเพิ่มกิจกรรมบนเชนได้หลายเท่าก่อนที่จะมีผู้ใช้ใหม่เข้ามา หากผู้ใช้บนเชนทุกคนมีเอเจนต์ที่ปรับสมดุลตำแหน่ง LP ของพวกเขา ตรวจสอบสุขภาพของเงินกู้ หรือทำการซื้อขายแทนพวกเขา ปริมาณการทำธุรกรรมทั้งหมดบนเชนจะสูงขึ้นอย่างมาก เขากล่าว
ในเวลาไม่นาน เทคโนโลยี DeFAI จะมีความสามารถเหนือกว่าผู้ค้าที่มีประสบการณ์มากที่สุด
ที่ปรึกษาการเงินอัตโนมัติ
DeFAI ไม่เพียงแค่ทำให้การโต้ตอบง่ายขึ้น แต่ยังทำงานอย่างอัตโนมัติพร้อมกับสร้างการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์และจัดการความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
แทนที่จะต้องให้ผู้ใช้ปรับกลยุทธ์ด้วยตนเอง DeFAI ใช้ AI เพื่อจัดสรรสินทรัพย์อัตโนมัติ ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ และเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุดขณะตรวจสอบข้อมูลบนเชนอย่างต่อเนื่องเพื่อการเปลี่ยนแปลงของตลาด Tan บอกกับ BeInCrypto
ในเวลาไม่นาน มนุษย์จะไม่ต้องพลาดการนอนหลับเต็มคืน เพราะที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นเอเจนต์สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องการการดูแล
เร็วๆ นี้ DeFAI สามารถจัดการกลยุทธ์การซื้อขายให้ผู้ใช้ได้ตลอด 24 ชั่วโมง โดย AI วิเคราะห์สภาพตลาดแบบเรียลไทม์และปรับตำแหน่งอัตโนมัติ มันจะเพิ่มกลยุทธ์ผลตอบแทน ดำเนินการซื้อขาย และลดความเสี่ยงโดยไม่ต้องมีการแทรกแซงจากมนุษย์ ทำให้ผู้ใช้สามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสในตลาดได้ตลอดเวลา Tan กล่าวเสริม
สำหรับ Sirdesai สิ่งนี้จะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อมีการสร้างระบบการตรวจสอบที่ไม่ต้องเชื่อถือ
ผู้ใช้จำเป็นต้องเห็นไม่เพียงแค่ว่า AI agents กำลังทำอะไร แต่ทำไมพวกเขาถึงตัดสินใจเช่นนั้น อินเทอร์เฟซที่ชนะจะเป็นอินเทอร์เฟซที่ทำให้การดำเนินงานอัตโนมัติที่ได้รับการยืนยันมีความโปร่งใสและเข้าใจได้ เมื่อผู้ใช้สามารถมอบหมายการดำเนินงาน DeFi ที่ซับซ้อนให้กับ AI agents ได้อย่างมั่นใจในขณะที่ยังคงมีการควบคุมที่ชัดเจน นั่นคือเมื่อการยอมรับในวงกว้างจะเริ่มขึ้น เขากล่าว
ด้วยความสามารถในปัจจุบันและอนาคตของ DeFAI ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่านิทานนี้จะเติบโตอย่างรวดเร็ว
การเติบโตของตลาดและความสนใจจากสถาบัน
แม้ว่า DeFAI จะมีอายุน้อยกว่าหนึ่งปี ผู้นำในอุตสาหกรรมได้เตือนว่าภาคส่วนที่เกิดใหม่นี้จะ กำหนดตลาดคริปโตใหม่ในปี 2025 และต่อไป แพลตฟอร์มชั้นนำอย่าง CoinGecko และ CoinMarketCap กำลังอุทิศส่วนทั้งหมดเพื่อติดตามการเติบโตของมัน
ตามข้อมูลของ CoinGecko DeFAI coins ได้รับมูลค่าตลาดกว่า 853 ล้าน USD โครงการชั้นนำที่นำหน้าชาร์ตได้แก่ aixbt โดย Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas และ GRIFFAIN
ดูว่า AI กำลังเติบโตเร็วแค่ไหน—ChatGPT เพียงอย่างเดียวเติบโตเร็วกว่า Facebook, TikTok และเกือบทุกอย่างอื่น สิ่งเดียวกันจะเกิดขึ้นกับ DeFAI เมื่อเราทำให้ DeFi อัตโนมัติด้วย AI ทำให้มันฉลาดขึ้น และ ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้ เราจะเห็นการยอมรับและมูลค่าตลาดเพิ่มขึ้นอย่างมหาศาล Cypher กล่าวกับ BeInCrypto
ในขณะเดียวกัน ความสำเร็จของภาคส่วนนี้ ได้รับความสนใจจากผู้เล่นสถาบันใหญ่ในการเงินแบบดั้งเดิม
ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์การเติบโตอย่างรวดเร็วในมูลค่าตลาดของ DeFAI และมีหลายปัจจัยที่สนับสนุนมุมมองนี้ ประการแรก DeFAI สร้างขึ้นบนความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการทำงานอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI ใน DeFi ทำให้การเงินแบบกระจายศูนย์เข้าถึงได้ง่ายขึ้นสำหรับผู้ชมที่กว้างขึ้น ผู้เล่นสถาบันอย่าง BlackRock และ Goldman Sachs กำลังสำรวจ DeFi ซึ่งเสริมสร้างความมั่นใจในระยะยาวในภาคส่วนนี้ Tan กล่าว
ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์ม DeFi แบบดั้งเดิมควรเริ่มพิจารณาวิธีการรวมฟังก์ชันเหล่านี้เข้ากับโครงการที่มีอยู่เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน
แนวทางการผสาน AI
ตามที่ Sirdesai กล่าวไว้ แพลตฟอร์มต่างๆ กำลังใช้วิธีการบูรณาการ AI ที่แตกต่างกัน บางแพลตฟอร์มกำลังพัฒนาโซลูชัน AI ที่เป็นกรรมสิทธิ์ ในขณะที่บางแพลตฟอร์มมุ่งเน้นไปที่การสร้าง API ที่เข้าถึงได้เพื่อให้สามารถโต้ตอบกับ AI ตัวแทนภายนอก ได้
แพลตฟอร์มที่มีวิสัยทัศน์ก้าวหน้าที่สุดกำลังตระหนักว่าการบูรณาการ AI ที่ได้รับการยืนยันไม่ใช่ทางเลือก แต่เป็นสิ่งที่จำเป็น เมื่อผู้ใช้สามารถเข้าถึง กลยุทธ์การซื้อขาย ที่ซับซ้อนหรือการเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนผ่านอินเทอร์เฟซ AI ที่ได้รับการยืนยัน พวกเขาจะไม่กลับไปจัดการตำแหน่งด้วยตนเองในหลายโปรโตคอล แต่สิ่งที่บอกได้มากที่สุดคือวิธีการบูรณาการที่แตกต่างกัน บางแพลตฟอร์มเร่งเปิดตัวฟีเจอร์ AI พื้นฐาน ในขณะที่บางแพลตฟอร์มกำลังสร้างกรอบการบูรณาการตัวแทนที่ครอบคลุม เขากล่าว
Sirdesai สังเกตว่าการนวัตกรรมที่น่าสนใจที่สุดเกิดขึ้นในแพลตฟอร์มใหม่ที่เน้น AI มากกว่าที่จะเป็นโปรโตคอลที่มีอยู่แล้ว
พวกเขากำลังสร้างด้วยสมมติฐานว่าการโต้ตอบส่วนใหญ่จะเป็นตัวแทนต่อกัน โดยที่มนุษย์ตั้งค่าพารามิเตอร์ระดับสูงแทนที่จะดำเนินการธุรกรรมแต่ละรายการ การเปลี่ยนแปลงทางสถาปัตยกรรมนี้จะบังคับให้แพลตฟอร์มดั้งเดิมต้องปรับตัวหรือเสี่ยงต่อการล้าสมัยเมื่อเงินทุนไหลไปยังระบบที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นและเปิดใช้งาน AI เขากล่าวเสริม
ในขณะเดียวกัน การเปลี่ยนแปลงนี้ต้องมาพร้อมกับอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย
กลับสู่พื้นฐาน: ประสบการณ์ผู้ใช้
ตามที่ Cypher กล่าว การพัฒนาผลิตภัณฑ์ควรดำเนินการโดยคำนึงถึงช่องว่างความรู้ที่มีอยู่ใน Web3
สิ่งสำคัญคือการทำให้มันง่าย DeFi มักจะน่ากลัวสำหรับผู้เริ่มต้น ดังนั้นการสร้างแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายและนำทางได้ง่ายจึงเป็นกุญแจสำคัญ เป้าหมายควรเป็นการทำให้ภารกิจที่ซับซ้อนเช่นการซื้อขาย การทำฟาร์มผลตอบแทน หรือการให้สภาพคล่องรู้สึกง่าย เหมือนกับการใช้แอปอื่นๆ เขากล่าว
Warner แสดงความเห็นคล้ายกัน โดยสรุปข้อพิจารณาหลักสำหรับการออกแบบอินเทอร์เฟซ DeFAI ที่ใช้งานง่ายเป็นสี่คำถามง่ายๆ
นี่คือสิ่งที่ฉันจะใช้หรือไม่? แม่ของฉันสามารถใช้สิ่งนี้ได้หรือไม่? สิ่งนี้ทำให้ประสบการณ์ของผู้ใช้ดีขึ้นหรือง่ายขึ้นอย่างไร? นี่คือกลยุทธ์ที่สามารถทำงานได้ในระยะยาวหรือไม่? เขากล่าว
ในขณะที่ศักยภาพของ DeFAI ในการทำให้การเงินแบบกระจายอำนาจเป็นประชาธิปไตยนั้นชัดเจน วิธีที่แพลตฟอร์มจะนำทางการบูรณาการ AI และระดับความไว้วางใจที่สร้างขึ้นผ่านการกระทำที่ตรวจสอบได้จะกำหนดเส้นทางสุดท้ายของมัน
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
