หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของเกาหลีใต้ได้สั่งให้ทุกกระดานซื้อขายคริปโตตรวจสอบยอดทรัพย์สินของผู้ใช้ทุก ๆ ห้านาที หลังจากเกิดกรณีจ่ายเงินเกินขนาดซึ่งส่งผลให้ความเชื่อมั่นในตลาดสั่นคลอนเมื่อต้นปีนี้
เพียงกรณีจ่ายรางวัลผิดพลาดกรณีเดียวก็ได้เปิดเผยจุดอ่อนในระบบของอุตสาหกรรมนี้ทั้งหมด
อะไรคือจุดเริ่มต้นของกฎระเบียบนี้
ในเดือนกุมภาพันธ์ Bithumb ได้ส่ง BTC จำนวน 2,000 เหรียญต่อคนแทนที่จะเป็น 2,000 วอนเกาหลี (1.40 USD) ในช่วงกิจกรรมส่งเสริมการขาย ความผิดพลาดนี้มีมูลค่าเทียบเท่า 42 พันล้าน USD ที่ถูกจัดสรรผิด ที่ประชุมคณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) จึงได้ดำเนินการตรวจสอบกรณีฉุกเฉินทันทีในทั้งห้ากระดานซื้อขายรายใหญ่ของเกาหลี และสิ่งที่ค้นพบกลับร้ายแรงยิ่งกว่าความผิดพลาดของมนุษย์เพียงจุดเดียว
ส่วนใหญ่กระดานซื้อขายจะกระทบยอดบัญชีเพียงวันละครั้ง สามรายไม่มีระบบหยุดซื้อขายอัตโนมัติเมื่อพบความผิดปกติ ขณะที่สี่รายขาดขั้นตอนอนุมัติเพิ่มเติมสำหรับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงแบบแมนวล อีกทั้งสองกระดานยังไม่แยกบัญชีหลักออกจากบัญชีธุรกรรมเสี่ยงสูงซึ่งถือเป็นกลไกป้องกันขั้นพื้นฐาน
กระดานซื้อขายต้องปฏิบัติอะไรบ้างในขณะนี้
FSC ประกาศมาตรการปฏิรูปสามเสาหลักเมื่อวันที่ 6 เมษายน กระดานซื้อขายต้องตรวจสอบยอดอัตโนมัติทุก ๆ ห้านาที พร้อมตั้งเเจ้งเตือนและหยุดซื้อขายโดยอัตโนมัติเมื่อพบความคลาดเคลื่อนขนาดใหญ่ การตรวจสอบจากภายนอกจะเปลี่ยนเป็นรายเดือนแทนไตรมาส และต้องเปิดเผยข้อมูลบนเว็บไซต์แบบชี้เฉพาะเป็นสินทรัพย์แต่ละรายการบนบล็อกเชน แทนที่จะระบุเพียงอัตราส่วนความครอบคลุมเท่านั้น
สำหรับธุรกรรมความเสี่ยงสูงแบบแมนวล เช่น การจ่ายรางวัลจากกิจกรรม กระดานซื้อขายต้องใช้บัญชีแยก Deploy ระบบตรวจสอบความถูกต้องที่ปฏิเสธอินพุตไม่ตรงโดยอัตโนมัติ และต้องให้บุคคลที่สามตรวจสอบข้ามก่อนดำเนินการ
FSC ยังจะบังคับให้กระดานซื้อขายแต่งตั้งเจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยงโดยเฉพาะ รวมถึงก่อตั้งคณะกรรมการบริหารความเสี่ยง ซึ่งมาตรฐานเหล่านี้ได้ถูกคาดหวังจากบริษัทการเงินดั้งเดิมอยู่แล้ว การตรวจสอบการปฏิบัติตามจะเปลี่ยนเป็นปีละ 2 ครั้ง พร้อมผลลัพธ์ที่ต้องรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล
DAXA ซึ่งเป็นองค์กรกลางของอุตสาหกรรมคริปโตในเกาหลี จะดำเนินการแก้ไขกฎระเบียบตนเองให้เสร็จสิ้นภายในเดือนนี้ และระบบต่าง ๆ จะพร้อมใช้ในเดือนพฤษภาคม ข้อกำหนดสำคัญจะถูกรวมไว้ในพระราชบัญญัติสินทรัพย์ดิจิทัลระยะที่สองของเกาหลีใต้ที่จะถึงนี้
