เมื่อวันที่ 8 สิงหาคม คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้ดําเนินการบังคับใช้กับ Customers Bank ซึ่งเป็นสถาบันการเงินในเพนซิลเวเนียที่ขึ้นชื่อเรื่องการมีส่วนร่วมอย่างกว้างขวางในภาคคริปโต
การกระทํานี้จุดประกายความกังวลในหมู่สมาชิกชุมชนคริปโต พวกเขามองว่าเป็นตัวอย่างของการตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นซึ่งต้องเผชิญกับธนาคารที่ดําเนินงานในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล
ธนาคารลูกค้าถูกวิพากษ์วิจารณ์จากความล้มเหลวในการปฏิบัติตาม AML
ข้อบกพร่องที่สําคัญขับเคลื่อนการดําเนินการบังคับใช้นี้ในแนวทางปฏิบัติด้านการบริหารความเสี่ยงของ Customers Bank ตามที่ เปิดเผย ในการตรวจสอบล่าสุดโดยธนาคารกลางฟิลาเดลเฟียธนาคารล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
Sponsoredจุดสนใจหลักของการดําเนินการคือบริการ Customer Bank Instant Token (CBIT) ของธนาคาร สิ่งอํานวยความสะดวกนี้ช่วยให้แพลตฟอร์มการชําระเงินแบบเรียลไทม์บนบล็อกเชนสําหรับลูกค้า crypto สามารถชําระเงินด้วยดอลลาร์สหรัฐได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน
อ่านเพิ่มเติม: การ ล้มละลายของ Crypto ยอดนิยม: สิ่งที่คุณต้องรู้
ธนาคารลูกค้าจัดการกับ USD อย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ยังละเว้นจากการเข้าร่วมธุรกรรม crypto หรือให้การสนับสนุนทางการเงินสําหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto อย่างไรก็ตาม บริการ CBIT ได้รับความสนใจจากกฎระเบียบเพิ่มขึ้นเนื่องจากมีบทบาทสําคัญในการอํานวยความสะดวกในการทําธุรกรรมสําหรับบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล
เพื่อตอบสนองต่อการดําเนินการบังคับใช้ Customers Bancorp ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Customers Bank ได้มุ่งมั่นที่จะดําเนินการแก้ไขหลายชุด ซึ่งรวมถึงการปรับปรุงการกํากับดูแลของคณะกรรมการการปรับปรุงการปฏิบัติตามนโยบายที่ได้รับอนุมัติและการเสริมสร้างการจัดการกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล Joan Cheney ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายความเสี่ยงของ Customers Bancorp ยังรับทราบถึงความท้าทายของธนาคาร
“เราได้เริ่มดําเนินการที่สําคัญเพื่อเสริมสร้างแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงและโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกําหนด BSA/AML” เธอกล่าว
ดังนั้นคณะกรรมการของธนาคารจึงต้องนําเสนอแผนโดยละเอียดภายใน 60 วันเพื่อแก้ไขปัญหาที่ระบุ ธนาคารลูกค้าจะจ้างที่ปรึกษาตรวจสอบธุรกรรมเพื่อวิเคราะห์กิจกรรมการตรวจสอบธุรกรรมของธนาคารตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม ถึง 31 สิงหาคม 2023 การทบทวนมีจุดมุ่งหมายเพื่อตรวจสอบว่า ธนาคารระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างถูกต้องหรือไม่
นอกจากนี้ ที่ปรึกษาจะจัดทํารายงานเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับผลการวิจัย เอกสารนี้จะมีความสําคัญต่อความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารในอนาคต
Customers Bank ได้กลายเป็นพันธมิตรที่สําคัญสําหรับบริษัทคริปโตหลายแห่ง รวมถึงการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงและผู้ออก Stablecoin การเพิ่มขึ้นของธนาคารในพื้นที่ crypto ได้รับแรงผลักดันหลังจาก การล่มสลายของ Silvergate และ Signature ซึ่งทั้งสองเป็นเสาหลักในการให้บริการด้านการธนาคารแก่อุตสาหกรรม crypto
อ่านเพิ่มเติม: อธิบายวิกฤตการธนาคารของสหรัฐฯ ปี 2023: สาเหตุ ผลกระทบ และแนวทางแก้ไข
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การล่มสลายของพวกเขาทิ้งช่องว่างที่สําคัญในตลาด โดยบริษัทคริปโตหลายแห่งต้องดิ้นรนเพื่อหาพันธมิตรด้านการธนาคารรายใหม่ ด้วยจุดยืนที่เป็นมิตรกับคริปโต Customers Bank จึงอยู่ในตําแหน่งที่จะเติมเต็มช่องว่างนี้
สิ่งสําคัญคือต้องทราบว่าความกังวลเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงและการซื้อขาย crypto มีส่วน ทําให้ Silvergate และ Signature Bank ล่มสลาย ตอนนี้แรง กดดันด้านกฎระเบียบแบบเดียวกันกําลัง ปรากฏขึ้นเหนือธนาคารลูกค้า
