หน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU) เปิดเผยว่ามีศูนย์ซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลจำนวน 49 แห่งที่ดำเนินการลงทะเบียนภายใต้กรอบการป้องกันการฟอกเงินของประเทศในปีงบประมาณ 2024-25 แล้ว
ความเคลื่อนไหวนี้ถือเป็นก้าวสำคัญในการเสริมความเข้มแข็งการกำกับดูแลภาคสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังขยายตัวของอินเดีย
FIU ของอินเดียเผย 49 บริษัทคริปโตผ่านมาตรฐาน AML สำหรับปีงบประมาณ FY24–25
จากรายงานประจำปีล่าสุดของ FIU ระบุว่า แพลตฟอร์มส่วนใหญ่ที่ลงทะเบียนแล้วเป็นของภายในประเทศ โดยมีศูนย์ซื้อขาย 45 แห่งที่ให้บริการในอินเดีย ส่วนอีก 4 แห่งเป็นแพลตฟอร์มต่างประเทศซึ่งจดทะเบียนกับ FIU ในฐานะหน่วยงานรายงานข้อมูล ซึ่งเปิดโอกาสให้แต่ละแห่งสามารถให้บริการกับผู้ใช้ชาวอินเดียภายใต้กรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของประเทศได้ต่อไป
Sponsoredในอินเดีย สกุลเงินดิจิทัลถูกจัดประเภทตามกฎหมายว่าเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน (VDA) นอกจากนี้ กรอบการกำกับดูแลยังจัดให้แพลตฟอร์มที่อำนวยความสะดวกในการซื้อขายดังกล่าวเป็นผู้ให้บริการ VDA (VDA SPs) อีกด้วย
เมื่อปี 2023 หน่วยงานกำกับดูแลได้ประกาศให้บริษัทเหล่านี้อยู่ภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (PMLA) อย่างเป็นทางการ โดยในฐานะหน่วยงานรายงานข้อมูล FIU จึงกำหนดให้ VDA SPs ต้องส่งรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STRs)
ข้อผูกพันของ VDA SPs ยังรวมถึงการระบุและรายงานกรรมสิทธิ์ที่แท้จริงของกระเป๋าเงิน การติดตามกิจกรรมการระดมทุนเช่น initial coin offerings หรือ token offerings รวมถึงการติดตามการโอนระหว่างกระเป๋าเงินที่โฮสต์และไม่โฮสต์ด้วย
ในรายงานนี้ FIU ระบุว่าการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ของ STRs ชี้ให้เห็นความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องทั่วทั้งระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล และแม้จะยอมรับว่าภาคส่วนนี้มีศักยภาพด้านนวัตกรรมทางการเงินและการสร้างความมั่งคั่ง แต่หน่วยงานก็เตือนว่าสินทรัพย์ดิจิทัลยังถูกใช้ในกิจกรรมอาชญากรรมร้ายแรงด้วย ทั้งนี้ ได้มีการระบุสัญญาณเตือนที่ชัดเจน รวมถึงการใช้สินทรัพย์คริปโตเพื่อทำธุรกรรมฮาวาลา การพนันผิดกฎหมาย และโครงการฉ้อโกงที่ซับซ้อน
อย่างไรก็ตาม VDA และ VDA SPs นั้นมีความเสี่ยงที่อาจใช้ฟอกเงินและสนับสนุนการก่อการร้าย เนื่องจากการเข้าถึงระดับโลก ความสามารถในการชำระบัญชีที่รวดเร็ว การทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer และศักยภาพที่จะปกปิดตัวตนและเส้นทางของธุรกรรม รวมถึงคู่สัญญาได้มากขึ้น รายงานดังกล่าวระบุ
รายงานยังเปิดเผยว่า FIU ได้ลงโทษปรับรวมมูลค่า 28 crore รูปี (ประมาณ 3.1 ล้าน USD) ตลอดปีงบประมาณ 2024–25 แก่ศูนย์ซื้อขายคริปโตที่พบว่าไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในเดือนตุลาคม หน่วยงานกำกับดูแลยังส่งหนังสือแจ้งถึงศูนย์ซื้อขายอีก 25 แห่ง รวมถึง BingX, LBank, CoinW, CEX.IO และ Poloniex ที่ละเมิดกฎป้องกันการฟอกเงินของประเทศ
แม้จะมีการปราบปรามอย่างต่อเนื่อง แต่ศูนย์ซื้อขายระดับโลกหลายแห่งก็เริ่มกลับมาดำเนินการในตลาดอินเดีย โดย Bybit กลับสู่ประเทศอีกครั้ง หลังดำเนินการลงทะเบียนในประเทศครบถ้วนพร้อมชำระค่าปรับ 1 ล้าน USD
Binance ก็ได้กลับมาเปิดให้บริการในประเทศไทยอีกครั้งในปี 2024 หลังจากชำระค่าปรับเป็นเงิน 2.2 ล้าน USD สำหรับในเดือนธันวาคม Coinbase ได้กลับมาเปิดรับผู้ใช้งานใหม่ และมีแผนจะเปิดช่องทางฝากถอนเงินบาทในปี 2026 ด้วยเช่นกัน
ในขณะเดียวกัน ทางการก็ได้เพิ่มความเข้มงวดในการควบคุม และดำเนินการอย่างจริงจังกับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยล่าสุด มีการจับกุมและสกัดกั้นหลายกรณี รวมถึงการทลายขบวนการหลอกลวงแบบ Ponzi ที่ดำเนินการมาเป็นเวลากว่าทศวรรษ ซึ่งขบวนการนี้ได้ฉ้อโกงนักลงทุนด้วยการหลอกล่อว่าจะให้ผลตอบแทนสูง
