นักลงทุนได้ยื่นฟ้องคดีแบบกลุ่มในศาลกลางต่อ JPMorgan Chase โดยกล่าวหาว่าธนาคารแห่งนี้ดำเนินการโอนเงินที่น่าสงสัยมูลค่า 253 ล้าน USD ที่เชื่อมโยงกับโครงการแชร์ลูกโซ่ของ Goliath Ventures ในรัฐฟลอริดามูลค่า 328 ล้าน USD
Goliath Ventures เดิมชื่อว่า Gen-Z Venture Firm ได้สัญญากับนักลงทุนว่าจะให้ผลตอบแทนรายเดือนประมาณ 4% (ประมาณ 48% ต่อปี) จากกลุ่มสภาพคล่องของ Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) และ USD Coin (USDC) ซึ่งแท้จริงแล้วไม่ได้สร้างผลกำไรใด ๆ
ผู้สนับสนุน
ผู้สนับสนุน
ทำไมเรื่องนี้จึงสำคัญ:
- CEO Christopher Alexander Delgado ถูก จับกุมเมื่อวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2026 ในข้อหาฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน โดยอัยการกล่าวหาโครงการนี้ฉ้อโกงนักลงทุนกว่า 2,000 ราย ตั้งแต่ปี 2023 ถึง 2026
- เหยื่อต่างเผชิญโอกาสในการกู้คืนเงินที่ต่ำมาก เนื่องจากทรัพย์สินที่ถูกยึดถูกนำไปใช้ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรู รถหรู และเดินทางด้วยเครื่องบินเจ็ตส่วนตัวก่อนโครงการจะล่ม
- คดีนี้ถือเป็นการทดสอบว่าธนาคารจะต้องรับผิดทางแพ่งหรือไม่หากมีการละเมิดมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) เมื่อเกิดการฉ้อโกงผ่านบัญชีของธนาคาร
- นักลงทุนที่โอนเงินบำนาญมายังบัญชีของ Goliath ที่ JPMorgan เชื่อว่าธนาคารมีระบบ Know Your Customer (KYC) เพื่อช่วยป้องกันความเสียหายได้
รายละเอียด:
- คดี Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (หมายเลขคดี 3:26-cv-02067) ได้ถูก ยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 10 มีนาคม 2026 ณ ศาลแขวง Northern District of California
- คำฟ้องกล่าวหาว่าเงินจำนวน 253 ล้าน USD ถูกเคลื่อนย้ายผ่านบัญชีของ Goliath ที่ Chase ในลักษณะโอนเงินวนเวียนโดยไม่มีธุรกิจที่ถูกต้องรองรับ
- เงินทุนของนักลงทุนถูกโอนมาจากบัญชี JPMorgan ไปยัง กระเป๋าเงิน Coinbase เพื่อจ่ายผลตอบแทนให้นักลงทุนชุดเก่า
- Delgado อาจต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี หากถูกตัดสินว่าผิด และทรัพย์สินต่าง ๆ ก็ได้ถูกศาลแต่งตั้งผู้ดูแลให้ทำการอายัดไว้แล้ว
ภาพรวม:
- คำร้องทุกข์คดีอาญาของ DOJ ระบุชื่อบัญชีของ JPMorgan เป็นโครงสร้างพื้นฐานหลักในแผนฉ้อโกงที่ดำเนินการมากว่าสองปีโดยไม่ถูกตรวจพบ
- การฉ้อโกงคริปโตในวงกว้างมากขึ้นมีแนวโน้มผ่านธนาคารใหญ่ในสหรัฐอเมริกาก่อนถึงตลาดแลกเปลี่ยน จึงส่งผลให้ภารกิจ AML ถูกจับตามองโดยหน่วยงานกำกับดูแล
- คดีคู่ขนานที่มุ่งเป้าไปยังสำนักงานกฎหมายเก่าของ Goliath อย่าง Alston & Bird สะท้อนถึงความพยายามในวงกว้างที่จะเอาผิดกับผู้สนับสนุนในวิชาชีพ
