Maple Finance คืออะไร? พวกเขากำลังจะเขย่าภาพรวมของภาคการเงินดิจิทัลและการให้บริการสินเชื่อทั่วโลก โปรโตคอลนี้ช่วยให้การให้กู้และการกู้แตกต่างจากโครงการ DeFi ปกติทั่วไป หัวใจของกระบวนการดังกล่าวคือแนวคิดของ Undercollaterization (มูลค่าสินทรัพย์ที่ค้ำประกันมีน้อยกว่ามูลค่าที่กู้ยืม) ทีมงานกล่าวว่าผู้กู้ยืมสถาบันที่ได้รับการตรวจสอบแล้วสามารถเข้าถึงเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และผู้ให้กู้สามารถรับประกันผลตอบแทนที่เหมาะสมสำหรับความพยายามของพวกเขาได้
Maple Finance มีการวางแผนเพื่อที่จะบรรลุเป้าหมายนี้อย่างไร โทเค็น MPL ดั้งเดิมของพวกเขาเป็นสิ่งที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน Crypto หรือไม่? แล้วเรื่องระบบการเงินที่ทีมงานของ Maple เชื่อว่ามันจำเป็นต้องแก้ไขล่ะ? ในบทความนี้ เราจะตอบทุกคำถามเหล่านี้
Maple Finance คืออะไร?
ระบบการให้บริการสินเชื่อแบบเดิมๆ หรือแม้แต่ DeFi เองจะสามารถเปลี่ยนแปลงและพลิกโฉมให้ดียิ่งขึ้นได้หรือไม่? Maple Finance เชื่อว่าคำตอบนั้นคือ ใช่ นี่คือเหตุผลที่พวกเขาพยายามปรับปรุงระบบดิจิทัลผ่านการให้บริการสินเชื่อแบบมีสัดส่วนสินทรัพย์ที่ค้ำประกันน้อย เงินกู้เหล่านี้ส่งไปสู่ผู้กู้สถาบัน กระบวนการนี้ยังให้โอกาสใหม่ๆ แก่ผู้ให้กู้ พวกเขาสามารถใช้คุณสมบัติเหล่านี้เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ยั่งยืนจากสินทรัพย์ดิจิทัล
แต่ทำไมพื้นที่ DeFi ถึงต้องการการเปลี่ยนแปลงใดๆ ล่ะ? แม้ว่าโปรโตคอลเช่น Aave และ Compound จะประสบความสำเร็จ แต่พวกเขาก็ได้รับคำวิพากษ์วิจารณ์ด้วยเช่นกัน ในอีกทางหนึ่ง โครงการเหล่านี้ได้วางรากฐานสำหรับการเงินรูปแบบใหม่ที่กระจายอำนาจเอาไว้แล้ว
อย่างไรก็ตาม เพื่อให้แน่ใจว่าโครงการจะดำเนินไปได้ พวกเขายังได้ผลักดันให้มีการทำ Overcollaterization (มูลค่าสินทรัพย์ที่ค้ำประกันมีมากกว่ามูลค่าที่กู้ยืม) มันเป็นสถานการณ์ที่มูลค่าหลักประกันนั้นมากกว่ามูลค่าเงินกู้เอง Maple Finance ให้เหตุผลว่าแม้วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงของเงินกู้ได้ แต่มันก็หยุดไม่ให้เหล่านักลงทุนเข้าถึงเงินทุนที่จะสามารถช่วยพัฒนาความคิดของพวกเขา
เพื่อเลี่ยงความเสี่ยงดังกล่าว ผู้พัฒนาของ Maple Finance กล่าวว่าผู้กู้จะได้รับการตรวจสอบเป็นอย่างดี กล่าวอีกนัยหนึ่ง เงินกู้จะขึ้นอยู่กับปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับความไว้วางใจและชื่อเสียง พวกเขาแย้งว่าสิ่งนี้มีประโยชน์ในระบบนิเวศทางการเงินดิจิทัล ข้อดีของมันคือความจริงที่ว่าผู้ให้กู้สามารถพึ่งพาผลตอบแทนที่มั่นคงได้ นอกจากนี้ ผู้ให้กู้ยังได้รับโทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์มคือ MPL นอกเหนือไปจากดอกเบี้ยที่พวกเขาได้รับ ด้วยวิธีนี้ ทีมงานที่อยู่เบื้องหลัง Maple ให้เหตุผลว่าพวกเขาอนุญาตให้ผู้กู้สามารถเข้าถึงตลาดทุนได้ ในขณะเดียวกันก็กำจัดบุคคลที่สามออกไปอีกด้วย
Maple Finance ทำงานอย่างไร?
ก่อนอื่น Maple Finance ก็เหมือนกับโครงการ DeFi อื่นๆ ที่ต้องการและได้รับประโยชน์จากการมีส่วนร่วมของประชาชนทั่วไป อย่างไรก็ตาม แตกต่างจากระบบการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) แบบดั้งเดิม การให้กู้ยืมและการกู้ยืมนั้นมุ่งเน้นไปที่ผู้ให้กู้สถาบันและผู้กู้แบบองค์กร
นักลงทุนหลักในระบบนี้คือผู้กู้ ผู้ให้กู้ ตัวแทนกลุ่มแบบสถาบัน และผู้ที่ Stake เรามาดูบทบาทของแต่ละคนกัน
ผู้กู้สถาบันจะได้รับการตรวจสอบจากแพลตฟอร์มเอง พวกเขานี้รวมไปถึงกองทุนบริหารความเสี่ยง ผู้ดูแลสภาพคล่อง หรือกระดานเทรด Crypto พวกเขาใช้ประโยชน์จากทรัพยากรทางการเงินที่รวมเข้ากับกิจกรรมทางการเงินทั้งหมดที่บันทึกไว้ในเชน Maple Finance ทำงานบนบล็อกเชน Ethereum และ Solana เพื่อแลกเปลี่ยนกับเงินกู้ ผู้กู้จะต้องจ่าย “ค่าธรรมเนียมการจัดตั้ง” สิ่งนี้ส่งไปสู่ตัวแทนกลุ่มและ DAO ของโครงการซึ่งควบคุมเงินทุนของคลัง
ตัวแทนกลุ่มมีหน้าที่ตรวจสอบชื่อเสียงและศักยภาพของผู้กู้ในการชำระคืนเงินกู้ ตัวแทนจะได้รับเลือกจากทีมงาน Maple Finance ข้อมูลที่ได้มาจากตัวแทนจะส่งผลโดยตรงต่อเงื่อนไขของเงินกู้แต่ละครั้ง เงินทุนจากเงินกู้จะมาจากกลุ่มสภาพคล่องที่กำหนด
ผู้ให้กู้มีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนคงที่เมื่อจัดหาเงินทุนที่บริหารโดยตัวแทนกลุ่ม ผู้ให้กู้แต่ละรายจะฝากเงินเข้ากลุ่มสภาพคล่องที่ระบุไว้ นอกจากดอกเบี้ยแล้ว พวกเขายังอาจจะได้รับ Crypto MPL ด้วย
สุดท้าย ผู้ที่ Stake ให้สิ่งที่เรียกว่า “Loss Capital” (ผลขาดทุนจากส่วนต่างระหว่างราคาซื้อที่สูงกว่าราคาขาย) โดยพื้นฐานแล้ว พวกเขาจะ Stake โทเค็น Balancer Pool Token (BPT) เพื่อชดเชยการขาดทุนในกรณีที่เกิดการผิดนัดชำระ ผู้ที่ Stake รับความเสี่ยงจากเงินกู้เป็นจำนวนมาก สำหรับความพยายามของพวกเขา พวกเขาจะได้รับรางวัลที่แจกจ่ายให้กับพวกเขาจากผลตอบแทนของเงินกู้ เช่นเดียวกับรางวัลการ Stake MPL
คุณสมบัติที่ทำให้ Maple Finance ไม่เหมือนใคร
วัตถุประสงค์ของ Maple Finance ในการฟื้นฟูหรือแม้กระทั่งการปฏิวัติการเงินดิจิทัลนั้นเป็นเรื่องที่สำคัญมาก เพื่อให้มันเกิดขึ้นได้ ฟันเฟืองหลายตัวจะต้องทำงานได้อย่างถูกต้อง ทุกอย่างเริ่มต้นด้วยภารกิจของตัวแทนกลุ่ม พวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการทำงานของโปรโตคอลการให้กู้ นี่เป็นเหตุผลที่พวกเขาต้องผ่านช่วงเวลาการคัดเลือกที่ยากลำบาก ผู้พัฒนาของ Maple กล่าว เมื่อได้รับ Whitelist แล้ว ตัวแทนจะต้องจัดให้มีสินทรัพย์ที่ Stake มูลค่าอย่างน้อย 100,000 ดอลลาร์
นอกจากนี้ ผู้ให้กู้และผู้กู้ยังต้องตรวจสอบโปรไฟล์ของตัวแทนและต้องอนุมัติพวกเขาด้วย พวกเขายังต้องสามารถเพิ่มสภาพคล่องให้ครอบคลุมเมื่อจำเป็น
ในทำนองเดียวกัน ผู้กู้จะต้องได้รับการยืนยันล่วงหน้าโดย Maple Finance เมื่อลงทะเบียนกับแพลตฟอร์ม ตัวแทนกลุ่มต้องยืนยันข้อมูลของตนเอง นอกจากนี้ พวกเขายังต้องอยู่ภายใต้กระบวนการรับประกันที่เข้มงวด ซึ่งเป็นตัวกำหนดความสามารถในชำระหนี้ของพวกเขา เมื่อได้รับอนุมัติแล้ว คำขอเงินกู้ที่ส่งออกโดยผู้กู้จะปรากฏในเชนและปรากฏแก่ผู้กู้
เพื่อจัดการกับปัญหาบางอย่างเรื่องต้นทุนและเวลา โปรโตคอลจึงเปิดรับการใช้งานสัญญาอัจฉริยะ ซึ่งหมายความว่า ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อสามารถสร้างธุรกิจโดยใช้โปรโตคอลได้ง่ายๆ และสำหรับผู้กู้ที่มีความน่าเชื่อถือในการเข้าถึงเงินทุนโดยไม่ต้องยุ่งยากมากนัก
ระบบแรงจูงใจของโปรโตคอลจะใช้โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์มอย่าง MPL โทเค็นนี้เป็นสิ่งสำคัญในการดำเนินการแบบ On-chain เช่นเดียวกับการใช้มันในกระบวนการกำกับดูแล นอกจากนี้ มันยังช่วยให้แน่ใจว่ากลุ่มสินเชื่อจะผ่านกระบวนการ Staking
Maple Finance เป็นโครงการแบบ Multi-chain ที่ทำงานบนเครือข่าย Ethereum และ Solana ได้รับความสนใจอย่างมากนับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนพฤษภาคม 2021 จากข้อมูลอย่างเป็นทางการ เงินกู้มากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์นั้นเป็นหลักประกันในช่วง 10 เดือนแรกของโครงการ
ประโยชน์ของ Maple Finance
ผู้พัฒนาของ Maple Finance เชื่อว่าโครงการ DeFi ดั้งเดิมได้ปูทางไปสู่วิธีใหม่ๆ ในการใช้เครื่องมือทางการเงินระดับโลก อย่างไรก็ตาม พวกเขายังคิดว่ากระบวนการนี้จะสามารถราบรื่นได้มากยิ่งขึ้น เป้าหมายของพวกเขาคือการทำให้การให้กู้และการกู้นั้นง่ายขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำหรับนักลงทุนสถาบัน
การเติบโตขึ้นของพื้นที่ Crypto หมายความว่านักลงทุนสถาบันต้องการเงินทุนมากขึ้น Maple Finance แย้งว่ารูปแบบของอุตสาหกรรมในปัจจุบันได้ตัดสิ่งเหล่านี้ออกจากการจัดหาเงินทุนซึ่งอาจจะเป็นประโยชน์อย่างมากต่อระบบนิเวศของ Crypto ทั้งหมด กระบวนการ Overcollaterization ซึ่งรับรองโดย Aave หรือ Compound หมายความว่าเงื่อนไขของสินเชื่อจะไม่ขยายไปยังผู้กู้ยกเว้นภายใต้เงื่อนไขที่เข้มงวด
Maple กล่าวว่าเป้าหมายของพวกเขาคือการสร้างบริษัทมูลค่า 1 แสนล้านดอลลาร์ ซึ่งจะทำให้พวกเขากลายเป็นเครือข่ายเงินทุน Crypto ที่ใหญ่ที่สุด ในปีนี้ Maple รายงานผลกำไรครั้งแรกในช่วงไตรมาสที่ 1 ของพวกเขา เพื่อจะมุ่งหน้าสู่เป้าหมายของพวกเขา บริษัทได้ประกาศเมื่อเดือนเมษายน 2022 ว่าจะเปิดตัวในเครือข่าย Solana ด้วย บล็อกเชน Solana มีข้อได้เปรียบเหนือคู่แข่งหลายแห่ง เช่น Ethereum ในขณะนี้ รวมไปถึงค่าธรรมเนียมและเวลารอที่ต่ำกว่า มันเป็นเครือข่ายที่ช่วยให้ Maple และโครงการอื่นๆ สามารถขยายกิจกรรมของพวกเขาออกไปได้
นอกจากนี้ มันยังคงมีศักยภาพในการเติบโตสูง สถาบันการคลังระหว่างประเทศเพิ่งตีพิมพ์รายงานที่อ้างว่าหนี้ทั่วโลกมีมูลค่าถึง 300 ล้านล้านดอลลาร์ ส่วนใหญ่มาจากเงินกู้ที่มีสินทรัพย์ค้ำประกันต่ำ อย่างไรก็ตาม เงินกู้บล็อกเชนส่วนใหญ่รับรองการค้ำประกันเกินมูลค่า Maple เชื่อว่านี่เป็นโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับพวกเขาในการก้าวขึ้นมาเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มสินเชื่อชั้นนำในพื้นที่ Crypto ยิ่งไปกว่านั้น ในมุมมองของพวกเขาคือ เงินกู้ประเภทนี้สามารถใช้ได้ทั่วทั้งอุตสาหกรรมการเงิน ไม่ว่าจะเป็น อสังหาริมทรัพย์ ประกันภัย บัตรเครดิต ฯลฯ
วิธีการใช้งาน Maple Finance?
ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ มันมีอยู่หลายวิธีที่จะมีส่วนร่วมในระบบนิเวศของ Maple Finance มันมีการเชื่อมต่อระหว่างบทบาทของนักลงทุนต่างๆ ที่ใช้งานโปรโตคอลเป็นจำนวนมาก ซึ่งหมายความว่า ไม่ว่าคุณจะให้กู้ยืมเงินทุนหรือเพียงแค่ทำการ Staking วิวัฒนาการของ Maple ก็สามารถทำกำไรให้คุณได้
หากคุณต้องการที่จะเป็นผู้ให้กู้ Maple Finance จะให้ผลตอบแทนที่มั่นคงแก่คุณจากผู้กู้ที่ได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบ หากคุณเป็นผู้ให้กู้ คุณจะต้องฝากเงินเข้ากลุ่ม เพื่อเป็นการแลกเปลี่ยน คุณจะได้รับดอกเบี้ยตามสินทรัพย์สภาพคล่องของกลุ่ม ตัวแทนกลุ่มจะเป็นผู้กำหนดเงื่อนไขของเงินกู้และมูลค่าของผลตอบแทน นอกจากนี้ ในฐานะผู้ให้กู้ คุณจะได้รับ MPL จากการขุดสภาพคล่อง
คุณยังสามารถเลือกที่จะเป็นผู้ประกันกลุ่มได้ ซึ่งจะช่วยให้โปรโตคอลทั้งหมดสร้างบัฟเฟอร์ทางการเงินและลดความเสี่ยงของเงินกู้ ในกรณีที่ผิดนัดชำระ ผู้ประกันกลุ่มจะจัดการกับความสูญเสีย ผู้ที่เลือกตัวเลือกนี้จะได้รับรางวัล MPL
ผู้ใช้งานยังสามารถ Stake MPL ได้ กระบวนการนี้จะเกี่ยวข้องกับการฝากโดยตรงบนแพลตฟอร์มผ่านกระเป๋าเงินที่รองรับ MPL Maple วางแผนที่จะใช้ 50% ของรายได้จากโปรโตคอลเพื่อซื้อ MPL คืนจากตลาด การแบ่ง Crypto จำนวนนี้ให้ผู้ที่ Stake เป็นรางวัลสำหรับความพยายามของพวกเขา
ผู้ชื่นชอบ Crypto สามารถสมัครเป็น Pool Delegates (ตัวแทนกลุ่ม) ได้เช่นกัน พวกเขาจะได้รับการคัดเลือกตามความสามารถและชื่อเสียง สำหรับความพยายามของพวกเขา พวกเขาจะได้รับรางวัล 2 ประเภท:
- พวกเขาจะได้รับดอกเบี้ยส่วนหนึ่งจากผู้กู้
- ส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมการจัดตั้งหรือเงินกู้แต่ละครั้งจะถูกแจกจ่ายให้กับพวกเขา
สุดท้าย แต่บางทีอาจจะเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดคือ ผู้กู้สามารถกู้เงินแบบ on-chain ได้โดยใช้โปรโตคอล ก่อนที่ผู้กู้จะสามารถเข้าถึงเงินทุนได้ ความสามารถในการชำระคืนเงินกู้นั้นจะได้รับการประเมินอย่างรอบคอบเสียก่อน
Maple (MPL) คืออะไร?
MPL เป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Maple Finance เป็นโทเค็น ERC-20 แต่สืบทอดมาตรฐานโทเค็น ERC-2222 มาเมื่อพูดถึงการกระจายผลกำไร มันมีบทบาทพื้นฐานในการดำเนินงานปกติเกี่ยวกับสินเชื่อและการ Staking กระบวนการกำกับดูแลก็ยังใช้ประโยชน์จาก MPL อีกด้วย
MPL มีการแจกจ่ายอย่างไร?
MPL มีโทเค็นจำนวนจำกัดที่ 10,000,000 โทเค็น นอกจากนี้ จะมีการแจกจ่าย 500,000 เหรียญกับเครื่องมือ Liquidity Bootstrapping ของ Balancer อยู่เป็นเวลา 72 ชั่วโมง
การกระจายโทเค็น
หนึ่งในส่วนแบ่งที่สำคัญของ MPL ที่มีอยู่คือ 26% อยู่ในกรรมสิทธิ์ของ Seed Investors ถัดไป The Maple Treasury ได้รับเป็น 14% ของอุปทานทั้งหมด การขายในการประมูลสาธารณะคิดเป็น 5% สุดท้ายแล้ว กระบวนการขุดสภาพคล่องจะเป็น 30% ในขณะที่นักพัฒนาและที่ปรึกษาอื่นๆ จะได้รับ 25% ของ MPL
วิธีการซื้อโทเค็น MPL
โทเค็นดั้งเดิมของ Maple มีให้ซื้อขายในกระดานเทรดใหญ่ๆ หลายแห่ง อย่างเช่น Coinbase ผู้ใช้งานยังอาจจะพบมันได้ใน Gemini, Bitstamp และ Decentralized exchange (DEX) Uniswap
การ Staking MPL
มันควรค่าแก่การกล่าวว่า Maple มีความตั้งใจที่จะเปิดตัว xMPL ซึ่งจะทำให้ผู้ใช้งานโปรโตคอลสามารถ Stake MPL เพื่อแลกกับ xMPL ได้ พวกเขายังจะได้รับส่วนหนึ่งของรายได้ที่เกิดจากโปรโตคอลพร้อมกับอรรถประโยชน์อื่นๆ
Maple กล่าวว่าพวกเขาคาดว่าการ Staking MPL จะได้รับรางวัล APY ประมาณ 5% ถึง 10% นอกจากนี้ ทีมงานยังวางแผนที่จะออก 30,000 MPL ให้กับผู้ที่ Stake รายแรกๆ และโปรโตคอลจะใช้รายได้ของโปรโตคอลมากถึง 50% ต่อเดือนเพื่อซื้อ MPL คืนจากตลาดเปิด
Maple จะปฏิวัติระบบการเงินโลกได้หรือไม่?
Maple Finance มองเห็นถึงปัญหาในความต้องการ Overcollateization ทั่วๆ ไป พวกเขาเชื่อว่ามันทำให้นักลงทุนไม่สามารถได้รับประโยชน์จากเงินทุนได้ พวกเขาจึงเน้นไปที่ Pool Delegates (ตัวแทนกลุ่ม) เพื่อลดการปล่อยสินเชื่อ และการ Undercolateization นี้จะช่วยเร่งกระบวนการสินเชื่อให้เร็วขึ้น ให้เงินทุนถูกส่งไปยังบุคคลที่เหมาะสม และให้ผลตอบแทนสูงแก่ผู้ให้กู้
หากฟันเฟืองเหล่านี้เข้าที่เข้าทางแล้ว Maple เชื่อว่า พวกมันจะสามารถนำไปใช้ได้กับทุกสิ่งในภาคการเงินตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงอุตสาหกรรมบัตรเครดิต ความต้องการเงินกู้ที่ใช้หลักประกันต่ำจากผู้กู้สถาบันได้พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่าเป็นสิ่งที่สำคัญ ส่งผลให้ Maple มีผลกำไรในไตรมาสแรก แล้วมันยังมีอะไรให้ติดตามอีกหรือไม่? และผู้ใช้งาน Crypto ทั่วไปสามารถทำกำไรจากการ Stake MPL ได้หรือไม่? เวลาเท่านั้นที่จะบอกคุณได้
คำถามที่พบบ่อย
Maple Finance คืออะไร?
Maple Finance ทำเงินได้อย่างไร?
Maple เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?
ฉันสามารถซื้อ Maple ได้ที่ไหน?
ข้อจำกัดความรับผิด
ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราเผยแพร่ด้วยเจตนาที่ดีและเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การกระทำใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการตามข้อมูลที่พบบนเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของผู้อ่านโดยเฉพาะ Learn ให้ความสำคัญกับข้อมูลคุณภาพสูง เราอุทิศเวลาให้กับการแยกแยะ ค้นคว้า และสร้างเนื้อหาเพื่อการศึกษาซึ่งเป็นประโยชน์กับผู้อ่าน เพื่อเป็นการรักษามาตรฐานนี้และเพื่อสร้างเนื้อหาคุณภาพได้อย่างต่อเนื่อง พาร์ตเนอร์ของเราอาจตอบแทนเราด้วยค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดวางตำแหน่งต่าง ๆ ในบทความของเรา อย่างไรก็ดี ค่าคอมมิชชั่นนี้ไม่มีผลต่อกระบวนการของเราในการสร้างเนื้อหาที่ไร้อคติ ตรงไปตรงมา และเป็นประโยชน์
