ปรับ Nexo $45 ล้าน เหยื่อรายใหม่ของ SEC

สํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC)  ปรับ Nexo Capital Inc. เนื่องจากไม่ได้จดทะเบียนแต่ให้บริการและขายผลิตภัณฑ์สินเชื่อ

หน่วยงานกํากับดูแลหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกากล่าวในแถลงการณ์ว่า Nexo ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับสะสม  มูลค่า 45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ รวมถึงค่าปรับอีก 22.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐสําหรับการให้บริการและขายผลิตภัณฑ์ให้กับนักลงทุนชาวอเมริกัน

แพลตฟอร์มดังกล่าวจะชำระค่าปรับเพิ่มอีก 22.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐเพื่อแก้ไขข้อกล่าวหาที่คล้ายกัน ซึ่งสำนักงานคณะกรรมการฯ เป็นผู้ยกประเด็นขึ้นมา

Today we charged Nexo Capital Inc. with failing to register the offer and sale of its retail crypto asset lending product, the Earn Interest Product (EIP). To settle charges, Nexo agreed to pay $22.5 million and cease its unregistered offer and sale of the EIP to U.S. investors.

— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) January 19, 2023

Earn Interest (EIP) จัดว่าผิดกฎหมาย

ตามคําสั่งของ  SEC  Nexo เริ่มทําการตลาดและขายผลิตภัณฑ์ Earn Interest (EIP) ในสหรัฐอเมริกาใน และประมาณเดือนมิถุนายน 2020 ผลิตภัณฑ์นี้สร้างความมั่นใจกับผู้ถือครองว่า Nexo จะจ่ายดอกเบี้ยให้กับการถือครองสินทรัพย์ดังกล่าว อย่างไรก็ตามตามคําสั่ง Nexo ใช้โอกาสนี้ในการใช้สินทรัพย์ crypto ของนักลงทุนในหลากหลายวิธีเพื่อเป็นทุนในการจ่ายดอกเบี้ยและสร้างรายได้ให้กับธุรกิจของตนเอง

 SEC  อ้างว่า EIP เป็นหลักทรัพย์และการให้บริการและเสนอขายผลิตภัณฑ์ดังกล่าวไม่เป็นไปตามข้อกําหนดสําหรับการยกเว้นจากการลงทะเบียนของ  SEC

Gary Gensler ประธาน SEC กล่าวว่า “การปฏิบัติตามนโยบายสาธารณะที่ผ่านการทดสอบตามเวลาของเราไม่ใช่สิ่งที่เราเลือกได้ ในกรณีที่บริษัทคริปโตไม่ปฏิบัติตาม เราจะยังคงปฏิบัติตามข้อเท็จจริงและกฎหมายเพื่อให้พวกเขารับผิดชอบ ในกรณีนี้ ท่ามกลางการดําเนินการประเภทอื่น ๆ Nexo กําลังยุติการให้บริการผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียนสําหรับนักลงทุนในสหรัฐอเมริกาทั้งหมด”

อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา ทั้งนี้  SEC  กล่าวว่า Nexo ได้ตกลงเพียงแค่ต่อคำสั่งงดเว้นการกระทำตามที่ศาลระบุ

ออกเดินทางจากตลาดสหรัฐฯ

เมื่อเดือนที่แล้ว Nexo ได้ประกาศว่า “การตัดสินใจที่น่าเสียใจ แต่จําเป็น” ในการทยอยยุติการให้บริการสินค้าและบริการในสหรัฐฯ ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า ในขณะเดียวกัน อ้างอิงจากเว็บไซต์ของ Nexo พบว่า EIP ไม่สามารถใช้งานได้สําหรับผู้อยู่อาศัยในบางประเทศ รวมถึงสหรัฐอเมริกาบัลแกเรียและเอสโตเนีย

Nexo has reached a final landmark resolution with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), the North American Securities Administrators Association (NASAA), consisting of all 50 U.S. States & 3 territories and the Attorney General of New York.🧵https://t.co/modjbPsOdV

— Nexo (@Nexo) January 19, 2023

Antoni Trenchev ผู้ร่วมก่อตั้ง Nexo กล่าวว่า “เราพอใจกับมติที่เป็นหนึ่งเดียวนี้ซึ่งยุติการคาดเดาทั้งหมดเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของ Nexo กับสหรัฐอเมริกาอย่างชัดเจน ตอนนี้เราสามารถมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่เราทําได้ดีที่สุด – สร้างโซลูชันทางการเงินที่ราบรื่นสําหรับผู้ชมทั่วโลกของเรา”

SEC  เข้มงวดขึ้น

ความเข้มงวดของ SEC ต่อผลิตภัณฑ์คริปโตเคอเรนซีเพิ่มมากขึ้น อ้างอิงจากข้อมูลของ Cornerstone Research การดําเนินคดีบังคับใช้ 30 รายการที่เกี่ยวข้องกับเงินดิจิทัลถูกนํามาใช้โดย SEC ภายใต้การบริหารของ Gary Gensler ในปี 2022 นี่ถือเป็นการเพิ่มขึ้น 50% จากปี 2021 ตามรายงาน

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อยังคงเป็นประเด็นหลักในการหารือด้านกฎระเบียบในสหรัฐอเมริกา ในเดือนนี้ SEC ยังได้เรียกเก็บเงินจาก Gemini สําหรับข้อเสนอที่ไม่ได้ลงทะเบียนผ่านโปรแกรม Gemini Earn

เท่าที่เกี่ยวข้องกับ Nexo นี่ถือว่าไม่ใช่จุดสิ้นสุดของปัญหาสําหรับแพลตฟอร์มดังกล่าว ทั้งนี้ Bloomberg รายงานเมื่อสัปดาห์ที่แล้วว่าตํารวจบัลแกเรียบุกค้นสํานักงานของผู้ให้บริการสินเชื่อในกรุงโซเฟีย ขณะ Nexo กลายเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนอาชญากรรมทางภาษีที่อาจเกิดขึ้นการฟอกเงิน และกิจกรรมทางการธนาคารที่ผิดกฎหมาย

ในขณะเดียวกัน รายงานจากสื่อต่าง ๆ ระบุว่าแพลตฟอร์มการให้บริการสินเชื่อได้ฟ้องร้องหน่วยงานการเงินในหมู่เกาะเคย์แมน (CIMA) การฟ้องร้องสอดรับกับการปฏิเสธของ CIMA ที่จะให้ใบอนุญาตสินทรัพย์เสมือนแก่ Nexo