บริษัทของรัสเซียใช้คริปโตเทรดกับอิหร่านที่ถูกคว่ำบาตร

ธุรกิจรัสเซียที่ทำการค้ากับอิหร่านได้พัฒนาระบบถ่ายโอน crypto แบบเป็นชั้น พร้อมกลไกฮาวาลาและการแลกเปลี่ยนสินค้าโดยไร้พรมแดน เพื่อให้สามารถดึงรายได้กลับคืนมาซึ่งอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของอิหร่านอาจทำให้สูญเสียไป

Sergey Mikheev ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาธุรกิจของ BiyskKotloStroy (วิศวกรรมและก่อสร้างหม้อไอน้ำ) ให้สัมภาษณ์พิเศษกับ Evgeniya Likhodey จาก BeInCrypto

ช่องว่างอัตราแลกเปลี่ยนที่ทำให้ธุรกิจปกติเป็นไปไม่ได้

ระบบนี้ ซึ่ง Mikheev ระบุว่าดำเนินงานได้เต็มรูปแบบก่อนมิถุนายน 2025 ถูกระงับใช้งานหลังจากนั้น

ความขัดแย้งทางทหารที่เริ่มต้นในเดือนนั้น ได้หยุดการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนทั้งหมดที่บริษัทของเขาสร้างขึ้น ทิ้งให้โครงสร้างพื้นฐานที่เสร็จสิ้นแล้ว สัญญาฝ่ายตรงข้ามที่ลงนาม และเส้นทางการขนส่งที่ถูกจัดวางอย่างละเอียดกลายเป็นของไร้ค่า

เพื่อให้เข้าใจว่าทำไมผู้ส่งออกรัสเซียนั้นต้องมีช่องทางพิเศษ โครงสร้างของระบบเงินตราอิหร่านมีความสำคัญมาก

อิหร่านไม่ได้ใช้อัตราแลกเปลี่ยนอันเดียว แต่บริหารจัดการหลายอัตราควบคู่กันไป

• อัตราอย่างเป็นทางการของธนาคารกลาง
• อัตราตลาด และ
• อัตราธุรกิจแยกต่างหาก ซึ่งห่างกันมาก

ในเดือนพฤษภาคม 2024 อัตราตลาดอยู่ที่ 1,100,000 เรียลต่อ USD อัตราซื้ออย่างเป็นทางการของธนาคารกลางอยู่ที่ 600,000 เรียล หรือครึ่งหนึ่งโดยประมาณ

ผู้ซื้อชาวอิหร่านสามารถซื้อเงินตราต่างประเทศได้จากธนาคารกลางเท่านั้น และเฉพาะหลังจากสินค้าได้มาถึงโกดังพวกเขาจริงเท่านั้น

หลังจากนั้นจะมีการออกหนังสือเดินทางของธุรกรรม เพื่ออนุญาตให้ซื้อเงินตราต่างประเทศตามอัตราแลกเปลี่ยนทางการ ผลลัพธ์คือขาดทุนที่สามารถคาดการณ์ได้และหลีกเลี่ยงไม่ได้ต่อทุกธุรกรรมการส่งออก

อัตราตลาดคือ 1,100,000 เรียลต่อ USD และอัตราซื้อของธนาคารกลางคือ 600,000 นอกจากนี้ยังต้องรวม VAT ทั้งสองฝั่ง และภาษีศุลกากร รวมยอดขาดทุนเฉลี่ยต่อธุรกรรมส่งออกอยู่ที่ประมาณ 40% Mikheev กล่าวกับ BeInCrypto ในการสัมภาษณ์

ความบิดเบือนนี้ยังลุกลามเข้าสู่กระบวนการศุลกากร ในกรณีหนึ่งที่ Mikheev เล่า สินค้ามูลค่า 178,000 รูเบิลถูกประเมินภาษีที่ 600,000 รูเบิล ทำให้ฐานภาษีสูงขึ้นสามเท่า ด้วยปัจจัยช่องว่างระหว่างอัตราตลาดและทางการเพียงอย่างเดียว

บริษัทขนาดใหญ่ของรัสเซียส่วนใหญ่รับมือกับเงื่อนไขเหล่านี้โดยตรง พวกเขารอการชำระบัญชีเป็น USD ผ่านช่องทางธนาคารตามปกติ ซึ่งขั้นตอนอาจใช้เวลานานถึงหกเดือน

บริษัทขนาดใหญ่ไม่ได้ใช้คริปโต พวกเขารอใช้สกุลเงิน และทุกคนสามารถรอได้ถึง 6 เดือนเพื่อรับ USD ซึ่งจะถูกฝากเข้าบัญชีธนาคาร ธนาคารรัสเซียไม่ต้องการรับเรียล พวกเขาไม่รับในอัตราแลกเปลี่ยนตามตลาดด้วยซ้ำ Mikheev กล่าวเพิ่มเติม

แต่สำหรับผู้ประกอบการรายย่อย การรอคอยนั้นไม่ใช่ทางออกที่ทำได้ พวกเขาต้องการทางเลือกที่ใช้งานได้จริง

คริปโตเข้าสู่ระบบการชำระเงินอย่างไร

ในจังหวะนี้เองที่ คริปโตได้กลายเป็นเครื่องมือที่ใช้ได้ในทางปฏิบัติ สำหรับบริษัทที่ไม่ต้องการแบกรับการรอคอยหกเดือนหรือการสูญเสียจากอัตราแลกเปลี่ยน 40% เส้นทางที่ทำงานได้สำเร็จ ผ่านสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

บริษัทรัสเซียจะเซ็นสัญญาเป็นสกุล USD ชำระเงินด้วยรูเบิล และว่าจ้างตัวแทนคนกลางที่ตั้งอยู่ในเอมิเรตส์

ตัวแทนคนนั้นจะเปลี่ยนรูเบิลเป็นคริปโตและดำเนินการโอนเงินข้ามพรมแดนไปยังฝั่งอิหร่าน

โครงสร้างนี้ทำให้การทำธุรกรรมยังคงเป็นไปตามข้อกำหนดด้านภาษีของรัสเซียอย่างเป็นทางการ การชำระเงินจะดำเนินการผ่านสัญญาบริการของตัวกลางในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ไม่ใช่โดยตรงด้วยคริปโต

คุณเซ็นสัญญา ชำระเงินด้วยรูเบิล แล้วตัวแทนในเอมิเรตส์จะแปลงเป็นคริปโตและดำเนินการจ่ายเงิน ทุกอย่างเป็นทางการและเสียภาษีถูกต้องตามกฎหมาย วิธีนี้ใช้ได้ แต่ก็เสี่ยงอยู่ คุณจำเป็นต้องรู้จักกับคนที่ทำงานร่วมกันมากจริงๆ Mikheev กล่าวในระหว่างการสัมภาษณ์

บริษัทของ Mikheev ไม่ได้ทำธุรกิจผ่านตลาดแลกเปลี่ยนที่จัดตั้งขึ้น โดยติดต่อ กับนักเทรดคริปโตรายบุคคล

มีโทเคนบางชนิดที่ได้รับการยอมรับจากผู้ค้าเงินตราในอิหร่านโดยเสียส่วนลดเล็กน้อย และยังหลีกเลี่ยงปัญหาบล็อกการโอนคริปโตโดยเริ่มจากปริมาณการทำธุรกรรมขนาดเล็กในขณะสร้างความเชื่อใจ

เงินสดยังคงเป็นตัวเลือกขนาน สำหรับการทำธุรกรรมขนาดเล็กที่สุด แต่ก็มีความเสี่ยงในเรื่องการผ่านด่านชายแดนด้วย

บางคนถือเงินสดจริง และวิธีนี้ก็ใช้ได้จริงๆ Mikheev กล่าว

ฮาวาลา ระบบโบราณ ความเสี่ยงยุคใหม่

ระบบฮาวาลา ซึ่งเป็นเครือข่ายการโอนค่าอย่างไม่เป็นทางการ มีการใช้งานอย่างกว้างขวางทั่วตะวันออกกลางและเอเชียกลางมานานนับศตวรรษ ได้กลายเป็นทางเลือกที่สาม

ในระบบฮาวาลา ผู้ส่งจะส่งมอบเงินสดให้กับตัวกลางในท้องที่ แล้วตัวกลางจะส่งรหัสถึงคู่ค้าฝั่งอิหร่าน

ผู้รับจะได้รับจำนวนเงินที่เทียบเท่าลบด้วยค่าคอมมิชชั่น โดยไม่จำเป็นต้องมีเงินข้ามพรมแดนจริงเลยในทุกกรณี

จุดเด่นคือความชัดเจน แต่ข้อจำกัดตามที่ Mikheev อธิบายคือส่วนของโครงสร้าง

ฮาวาลามีความเสี่ยงเชิงระบบ: ตัวกลางมีความสุจริตในจำนวนเงินที่น้อย แต่เมื่อมีเงินจำนวนมาก ความเย้ายวนที่จะหายตัวไปจะเพิ่มขึ้นมาก, Sergey Mikheev อธิบาย

สำหรับธุรกรรมในปริมาณปานกลาง ฮาวาลา ทำงานได้ แต่การขยายระบบนี้จำเป็นต้องอาศัยความเชื่อใจในระดับบุคคล ซึ่งใช้เวลาสร้างนานและไม่สามารถเลียนแบบกับคู่ค้าใหม่ๆ ได้ง่าย

ระบบชำระบัญชีแบบ Zero-Transfer

โซลูชันที่มีความซับซ้อนด้านโครงสร้างมากที่สุดที่บริษัทของ Mikheev พัฒนาขึ้น คือโครงสร้างการชำระบัญชีที่เงินไม่เคยข้ามพรมแดนเลยแม้แต่น้อย

ระบบนี้ใช้ บัญชีธนาคารอิหร่าน ที่ยังคงถูกถือครองโดยทั้งบริษัทฝั่งส่งออกและนำเข้า ภายใต้เจ้าของชาวรัสเซีย

สำหรับผู้ส่งออก กลไกนี้ทำงานดังนี้: บริษัทของ Mikheev ซื้อสินค้าจากผู้ส่งออกรัสเซียใน ราคาที่เป็นรูเบิล จากนั้นขายสินค้าดังกล่าวโดยตรงให้กับผู้ซื้อชาวอิหร่านจากบัญชีในอิหร่านของบริษัท

ผู้ส่งออกรัสเซียได้รับรูเบิลภายในประเทศ โดยไม่ต้องรับความเสี่ยงเรื่องช่องว่างของอัตราแลกเปลี่ยนเลย

สำหรับผู้นำเข้า กระบวนการจะย้อนกลับ รายได้จากเงินเรียลที่สะสมในบัญชีอิหร่านจากการขายสินค้า ถูกนำมาใช้ซื้อสินค้าจากอิหร่าน และนำมาขายต่อให้ผู้นำเข้ารัสเซียเป็นรูเบิลภายในรัสเซีย

ถ้าคุณเป็นผู้ส่งออก เราซื้อสินค้าจากคุณและคืนรูเบิลให้กับคุณ ในขณะที่เราขายสินค้านั้นต่อให้กับชาวอิหร่านเอง เรารับความเสี่ยงทั้งสิ้น สำหรับผู้นำเข้าก็กลับกัน เราสะสมรายได้จากเงินเรียลและนำไปซื้อสินค้าจากอิหร่าน ก่อนจะขายต่อให้ผู้นำเข้ารัสเซียเป็นรูเบิล เงินไม่เคยข้ามพรมแดน, เขากล่าว

โครงสร้างนี้ยังให้ผลประโยชน์คืนภาษีมูลค่าเพิ่มในฝั่งรัสเซีย โดยบริษัทของ Mikheev แบ่งปันผลประโยชน์ดังกล่าวให้กับลูกค้าในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลงทางการค้า

เขาระบุว่าการสูญเสียจากการส่งออกลดจาก 40% เหลือเกือบเป็นศูนย์

แผนการนี้สมบูรณ์ ข้อตกลงคู่ค้าต่างถูกลงนาม จากนั้นสงครามก็เริ่มขึ้น

ถ้าไม่ใช่เพราะสงครามที่เริ่มต้นในเดือนมิถุนายน 2025 แผนการนี้ก็คงจะใช้งานได้เต็มรูปแบบแล้ว เราเสนอทางเลือกให้คู่ค้าหลีกเลี่ยงการสูญเสียรายได้สกุลเงินต่างประเทศ 40% และยังแบ่งผลคืนภาษีมูลค่าเพิ่มให้ด้วย สงครามจบ เราจะกลับไปใช้แผนนี้ต่อ, Mikheev กล่าวกับ BeInCrypto ในการสัมภาษณ์

คุณค่าด้านโลจิสติกส์ของอิหร่านกับผลกระทบจากสงคราม

สถาปัตยกรรมการชำระเงินนี้เกิดขึ้นควบคู่กับข้อได้เปรียบด้านโลจิสติกส์ที่น่าสนใจไม่แพ้กัน อิหร่านเคยเป็นเส้นทางขนส่งสินค้าที่มีต้นทุนคุ้มค่าสำหรับการค้าระหว่างรัสเซีย จีน และแอฟริกาตะวันออก

บทบาทนี้ ขึ้นอยู่กับเชื้อเพลิงภายในประเทศราคาถูก ภาคขนส่งด้วยรถบรรทุกเอกชนที่มีความสามารถในการแข่งขัน และการเข้าถึงท่าเรือทั้งในอ่าวเปอร์เซียและทะเลแคสเปียน

ตัวเลขที่ Mikheev ระบุไว้นั้นแสดงให้เห็นอย่างชัดเจน

โลจิสติกส์เสนอค่าขนส่งตู้คอนเทนเนอร์จากประเทศจีนไปมอสโกในราคา 8,000 USD โดยผ่านบันดาร์อับบาสและเอนเซลีไปแอสตราคาน จะอยู่ที่ประมาณ 3,000 USD บวกกับอีก 2,000 USD สำหรับเส้นทางถนนไปยังมอสโก Mikheev อธิบาย

ความแตกต่างด้านต้นทุนหลักเกิดจากระบบเชื้อเพลิงที่ได้รับเงินอุดหนุนของอิหร่าน เจ้าของรถได้รับโควต้าพลังงานจากรัฐบาลโดยไม่มีค่าใช้จ่าย หากใช้เกินโควต้าจะถูกคิดราคาที่แทบเป็นศูนย์เมื่อเทียบกับมาตรฐานสากล

ภาคการขนส่งด้วยรถบรรทุกเอกชนดำเนินงานในฐานะธุรกิจขนาดเล็กขนาดใหญ่โดยมีการแทรกแซงจากรัฐน้อยมากสำหรับรถขากลับ ทำให้อัตราค่าขนส่งยังคงแข่งขันได้

การจองรถสำหรับเดินทางไป-กลับ เช่น จากบันดาร์อับบาสช่วงขาออกไปเอนเซลี แล้วขากลับจากเอนเซลีกลับบันดาร์อับบาส สามารถลดต้นทุนได้อีก

ทีมของ Mikheev ยังได้วิเคราะห์เส้นทางการค้าของแอฟริกาตะวันออก สินค้าจากเอธิโอเปียปัจจุบันต้องเดินทางผ่านชายฝั่งตะวันตกของแอฟริกา และผ่านโนโวโรซิสค์ซึ่งเป็นเส้นทางที่ช้าและมีค่าใช้จ่ายสูง

แต่เส้นทางที่ผ่านแทนซาเนีย ขึ้นไปทางอิหร่าน และต่อไปทางเหนือถึงแอสตราคาน สามารถลดเวลาขนส่งได้ประมาณ 1.5 สัปดาห์ และลดค่าขนส่งลงครึ่งหนึ่ง

บทบาทของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในฐานะจุดถ่ายทอดทางการเงินในโครงสร้างการชำระเงินด้วยคริปโตของ Mikheev ก็ถูกรบกวนด้วยเช่นกัน

เขาเคยอธิบายว่า เอมิเรตส์คือศูนย์กลางโครงสร้างพื้นฐานคริปโตที่สำคัญของโลก ก่อนเกิดความขัดแย้ง โดยที่ในเขตอำนาจนั้น คริปโตสามารถใช้ชำระค่าสินค้าในชีวิตประจำวันได้ ซึ่งล้ำหน้ายิ่งกว่าสหรัฐอเมริกาหรือสหราชอาณาจักรในด้านการใช้จริง

เขากล่าวว่าการโจมตีศูนย์ข้อมูล ทำให้โครงสร้างพื้นฐานนี้ได้รับความเสียหายอย่างมาก

ขณะนี้ Mikheev กำลังรอ ข้อตกลงต่าง ๆ ได้ดำเนินการเรียบร้อยแล้ว เขาตั้งคำถามว่าคู่สัญญารายใดจะยังเหลืออยู่เมื่อเงื่อนไขเอื้ออำนวยให้เขากลับไป

แผนทั้งหมดถูกสร้างขึ้นทั้งด้านการขนส่งและการเงิน ข้อตกลงกับคู่สัญญาทุกฝ่ายได้บรรลุเป้าหมายแล้ว มีเพียงคำถามเดียวว่า จะมีสักกี่รายที่รอดจากสงครามครั้งนี้ ทันทีที่เสียงปืนเงียบลง ดิฉันจะบินไปที่นั่น ผู้บริหารของ BiyskKotloStroy กล่าวสรุป