Silvergate Bank ซึ่งเคยเป็นสถาบันการเงินที่เป็นมิตรกับคริปโตโดยเด่นชัด ได้ตกลงจ่ายเงิน 63 ล้านดอลลาร์ เพื่อยุติการสอบสวนหลายคดีจากทั้งรัฐบาลกลางและรัฐ
การตกลงครั้งนี้ถือเป็นบทสำคัญในความพยายามของธนาคารที่จะยุติการดำเนินงาน หลังจากการล่มสลายของตลาดแลกเปลี่ยนCrypto FTX
ภายในการสอบสวนความผิดพลาดของ Silvergate นำไปสู่การปรับค่าปรับสูง
การตกลงนี้ตอบสนองต่อข้อกล่าวหาจาก Federal Reserve คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการแลกเปลี่ยน SEC และ California Department of Financial Protection and Innovation DFPI โดยข้อกล่าวหาเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเสถียรภาพทางการเงินของธนาคาร
ในวันจันทร์ที่ผ่านมา Federal Reserve ประกาศว่า Silvergate จะจ่ายค่าปรับ 43 ล้านดอลลาร์ California DFPI กำหนดค่าปรับ 20 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ส่วนของ SEC ในการตกลงนี้มีมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ การชำระเงินให้กับหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ ได้ชดเชยค่าปรับเหล่านี้บางส่วน
อ่านเพิ่มเติม Top Crypto Bankruptcies สิ่งที่คุณต้องรู้
SEC ได้ตั้งข้อหา Silvergate อดีต CEO Alan Lane และอดีต COO Kathleen Fraher ว่าทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและสุขภาพทางการเงินของธนาคาร นอกจากนี้ SEC ยังกล่าวหาว่าธนาคารและอดีต CFO Antonio Martino รายงานขาดทุนต่ำกว่าความเป็นจริง และบิดเบือนสถานะทุนของตนในปลายปี 2022
Federal Reserve SEC และ DFPI ได้เริ่มการสอบสวนอย่างละเอียดของ Silvergate พวกเขาพบข้อบกพร่องมากมายใน Protocol การต่อต้านการฟอกเงิน AML และการรู้จักลูกค้าของคุณ KYC
การสอบสวนของ Federal Reserve ยัง เปิดเผยว่าโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Silvergate ไม่เพียงพอที่จะจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า Crypto ของตน Silvergate Exchange Network SEN ระบบตรวจสอบอัตโนมัติของธนาคาร ไม่สามารถระบุการโอนเงินที่น่าสงสัยได้
แทนที่จะเปิดเผยข้อบกพร่องที่ร้ายแรงในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบหลังจากการล่มสลายของ FTX ซึ่งเป็นลูกค้าธนาคารรายใหญ่ของ Silvergate พวกเขากลับเพิ่มความเข้มข้นในการทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับความมั่นคงของโปรแกรม ในความเป็นจริง เนื่องจากข้อบกพร่องเหล่านั้น Silvergate ไม่สามารถตรวจจับการโอนเงินที่น่าสงสัยเกือบ 9พันล้านดอลลาร์ ระหว่าง FTX และบริษัทที่เกี่ยวข้องได้ หุ้นของ Silvergate สุดท้ายก็พังทลายลง ทำให้มูลค่าตลาดหายไปหลายพันล้านสำหรับนักลงทุน Gurbir Grewal ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้ของ SEC กล่าว
อดีตผู้บริหาร Alan Lane และ Kathleen Fraher ตกลงที่จะชำระข้อกล่าวหาของ SEC โดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา พวกเขาจะจ่ายค่าปรับ1ล้านดอลลาร์ และ 250,000 ดอลลาร์ ตามลำดับ และต้องเผชิญกับการห้ามดำรงตำแหน่งเจ้าหน้าที่และผู้อำนวยการเป็นเวลาห้าปี
อย่างไรก็ตาม Antonio Martino วางแผนที่จะต่อสู้กับข้อกล่าวหาของ SEC ในศาล ทนายความของเขา Adam Lurie จาก Linklaters ระบุว่า Martino กระทำการอย่างมีเหตุผลและสุจริตในระหว่างที่ทำงานที่ Silvergate
Silvergate Bank ตั้งอยู่ที่ La Jolla California เคยเป็นผู้เล่นสำคัญในตลาด Crypto โดยให้บริการทางการเงินที่สำคัญแก่บริษัททรัพย์สินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม การล่มสลายของ FTX ได้กระตุ้นการสอบสวนเกี่ยวกับการปฏิบัติของ Silvergate และความเกี่ยวข้องกับ FTX
ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 BeInCrypto รายงานว่า กระทรวงยุติธรรม DOJ ได้สอบสวน Silvergate เกี่ยวกับการทำธุรกรรมกับ FTX และ Alameda Research บริษัทพี่น้องของ FTX ภายในเดือนมีนาคม 2023 สถานการณ์ได้บานปลายจนบริษัทถือหุ้นของ Silvergate ตัดสินใจยุติการดำเนินงานของ Silvergate Bank โดยสมัครใจ
อ่านเพิ่มเติม FTX Collapse Explained การล่มสลายของจักรวรรดิ Sam Bankman Fried
เพื่อดูแลกระบวนการนี้อย่างราบรื่น DFPI และ Federal Reserve Board ได้ออกคำสั่งหยุดและละเว้นร่วมกันในเดือนพฤษภาคม 2023 นี่เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ที่กว้างขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่า การยุติการดำเนินงานของ Silvergate Bank เป็นไปอย่างเป็นระเบียบ ในระหว่างกระบวนการนี้ มีคำสั่งให้เก็บบันทึกกิจกรรมทางการเงินไว้เป็นเวลาเจ็ดปี
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
