คณะกรรมการบริการทางการเงินของเกาหลีใต้ (FSC) ได้สั่งให้ Upbit ซึ่งเป็นตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ หยุดดำเนินการชั่วคราว FSC อ้างถึงการละเมิดข้อผูกพันในการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และกำลังรอการชี้แจงเพิ่มเติม
การเคลื่อนไหวนี้สะท้อนถึงความพยายามที่เข้มข้นขึ้นของรัฐบาลในการบังคับใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวดขึ้นในตลาดคริปโตที่กำลังเติบโต
หน่วยงานกำกับดูแลชี้ 700,000 การละเมิด KYC
สื่อท้องถิ่น รายงาน ว่าหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ภายใต้ FSC ได้ออกประกาศล่วงหน้าของการลงโทษเมื่อวันที่ 9 มกราคม โดยอ้างถึงกรณีการดำเนินการ KYC ที่ไม่ถูกต้องกว่า 700,000 กรณีบนแพลตฟอร์ม Upbit
ตามรายงาน การละเมิดเหล่านี้ถูกค้นพบระหว่างการตรวจสอบอย่างละเอียดที่เกี่ยวข้องกับการต่ออายุใบอนุญาตธุรกิจของ Upbit ซึ่งอยู่ภายใต้การตรวจสอบตั้งแต่เดือนตุลาคม 2024
กระบวนการ KYC ที่บังคับใช้โดย พระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ใช้สินทรัพย์เสมือน ที่ประกาศใช้ในเดือนกรกฎาคม 2024 มีความสำคัญในการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การละเมิดกระบวนการเหล่านี้อาจถูกปรับสูงสุดถึง 100 ล้านวอน (ประมาณ 70,000 USD) ต่อกรณี
รายงานระบุว่าการลงโทษของ FIU อาจรวมถึงการระงับธุรกิจสูงสุดถึงหกเดือน ซึ่งจะป้องกันไม่ให้ Upbit รับลูกค้าใหม่ในช่วงระยะเวลาการระงับ อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ที่มีอยู่ยังคงสามารถซื้อขายบนแพลตฟอร์มได้
“การลงโทษนี้ยังไม่ได้รับการสรุป และหากสรุปแล้ว จะระงับเฉพาะการรับสมัครผู้ใช้ใหม่เท่านั้น ผู้ใช้ที่มีอยู่สามารถซื้อขายได้อย่างอิสระไม่ว่าจะมีผลการลงโทษนี้อย่างไร” อดีตพนักงานของ Upbit กล่าว
การตัดสินใจนี้ได้ส่งผลกระทบอย่างมากต่อภาคคริปโตของเกาหลีใต้ ซึ่ง Upbit ครองตลาดมากกว่า 70% ตลาดแลกเปลี่ยนอื่น ๆ อาจเริ่มเตรียมตัวรับผลกระทบจากการกำกับดูแล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ FIU เพิ่มการบังคับใช้มาตรการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ในขณะเดียวกัน การระงับนี้เกิดขึ้นหลังจากหลายเดือนของการตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น ในช่วงกลางเดือนพฤศจิกายน FIU ได้ระบุการละเมิด KYC ที่อาจเกิดขึ้น 600,000 กรณีที่ Upbit ซึ่งยิ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท นอกจากนี้ FSC ยังได้เริ่มการ สอบสวนการผูกขาด ในตลาดแลกเปลี่ยนเมื่อสามเดือนก่อน เพื่อตรวจสอบข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการครองตลาดและการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรม
ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับความเสี่ยงใบอนุญาตธุรกิจของ Upbit
ปัญหาของ Upbit เกิดขึ้นท่ามกลางการยอมรับคริปโตที่สูงเป็นประวัติการณ์ในเกาหลีใต้ กว่า 30% ของประชากรได้ลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล และประเทศนี้ได้เห็น ปริมาณการทำธุรกรรมที่ไม่เคยมีมาก่อนในปี 2024 ยังไม่ชัดเจนว่าการบังคับใช้ KYC ที่หย่อนยานมีส่วนทำให้เกิดการเพิ่มขึ้นนี้หรือไม่ เนื่องจากการควบคุมที่ไม่เพียงพออาจทำให้การเข้าถึงแพลตฟอร์มการซื้อขายง่ายขึ้น
ใบอนุญาตของ Upbit ซึ่งหมดอายุในเดือนตุลาคม 2024 กำลังอยู่ระหว่างการตรวจสอบ การละเมิดกฎระเบียบเช่นการละเมิด KYC อาจทำให้โอกาสในการต่ออายุลดลง ซึ่งจะส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อการดำเนินงานของการแลกเปลี่ยน
การปราบปรามอาจทำให้ อัตราการถอดถอนคริปโตที่สูงในเกาหลีใต้ แย่ลง ข้อกำหนดการปฏิบัติตามที่เข้มงวดของ FSC ได้บังคับให้การแลกเปลี่ยนต้องถอดถอนโทเค็นจำนวนมากที่ไม่เป็นไปตามมาตรฐานกฎระเบียบ
ในทำนองเดียวกัน การระงับของ Upbit อาจทำให้ความเชื่อมั่นของนักลงทุนในแพลตฟอร์มสั่นคลอน เนื่องจากความโดดเด่นของแพลตฟอร์ม การหยุดชะงักที่ยาวนานอาจส่งผลต่อสภาพคล่องและปริมาณการซื้อขาย
มองไปข้างหน้า เกาหลีใต้เตรียมที่จะเปิดตัว เฟสที่สองของกรอบการกำกับดูแลคริปโต ในช่วงครึ่งหลังของปี 2025 การปฏิรูปที่กำลังจะมาถึงนี้มีเป้าหมายเพื่อแก้ไขช่องว่างในระบบปัจจุบัน โดยเน้นที่การเสริมสร้างมาตรการ AML และการเข้มงวดโปรโตคอล KYC
การปฏิรูปเหล่านี้อาจทำให้มาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบชัดเจนขึ้น ลดความคลุมเครือที่การแลกเปลี่ยนต้องเผชิญในปัจจุบัน อย่างไรก็ตาม การบังคับใช้ที่เข้มงวดขึ้นอาจเพิ่มภาระการดำเนินงานให้กับแพลตฟอร์มขนาดเล็ก ซึ่งอาจทำให้พลังตลาดรวมอยู่ในมือของผู้เล่นที่โดดเด่นไม่กี่ราย
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
