หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ (FIU) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของคณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ได้ค้นพบการละเมิดข้อกำหนดการรู้จักลูกค้า (KYC) ที่สงสัยว่ามีจำนวนระหว่าง 500,000 ถึง 600,000 ครั้งที่ Upbit ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในประเทศ
การค้นพบนี้เกิดขึ้นระหว่างการตรวจสอบอย่างละเอียดของการขอต่ออายุใบอนุญาตธุรกิจของ Upbit ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับผลกระทบทางกฎหมายและระเบียบที่อาจเกิดขึ้น
การละเมิด KYC ที่อาจเกิดขึ้นบน Upbit
สื่อท้องถิ่น รายงาน ว่าตามแหล่งข่าวจากภาคการเงินของเกาหลีใต้ ผลการตรวจสอบของ FIU เป็นผลมาจากการตรวจสอบอย่างเข้มงวดที่เริ่มต้นในปลายเดือนสิงหาคม การละเมิดเกี่ยวข้องกับความบกพร่องในกระบวนการตรวจสอบลูกค้าของ Upbit ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรการต่อต้านการก่อการร้าย (CTF)
ตัวอย่างของการละเมิด ได้แก่ การอนุมัติบัญชีแม้ว่าเอกสารประจำตัวจะไม่สมบูรณ์หรือเบลอ ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระบุ สิ่งนี้อาจทำให้เกิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน
เจ้าหน้าที่จาก Upbit ได้งดให้ความเห็นเกี่ยวกับการตรวจสอบที่ยังดำเนินอยู่ของ FIU โดยอ้างถึงข้อกำหนดความลับ อย่างไรก็ตาม อนาคตการดำเนินงานของแพลตฟอร์มนี้ยังคงไม่แน่นอน เนื่องจากหน่วยงานทางการเงินกำลังตรวจสอบความถูกต้องของกรณีที่ถูกตั้งข้อสังเกต โดยมีโทษปรับสูงสุดถึง 100 ล้านวอน (ประมาณ 75,000 USD) ต่อการละเมิดแต่ละครั้ง
นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่ Upbit ถูกตรวจสอบ หน่วยงานของเกาหลีใต้ได้ติดตามแพลตฟอร์มนี้อย่างต่อเนื่องเนื่องจากมีบทบาทสำคัญในตลาดคริปโตของท้องถิ่น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มีปริมาณการซื้อขายที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียใต้
ตามที่ BeInCrypto รายงาน นักกฎหมายเกาหลีใต้เมื่อเร็วๆ นี้ได้เปิดการสอบสวนต่อ Upbit การสอบสวนมุ่งเน้นไปที่โครงสร้างการผูกขาดของตลาดสินทรัพย์เสมือนที่สร้างขึ้นรอบแพลตฟอร์มการซื้อขาย ในทำนองเดียวกัน การจดทะเบียนใน Upbit มีผลทำให้ตลาดผันผวนอย่างมาก นำไปสู่คำถามเกี่ยวกับความโปร่งใสและการปฏิบัติที่เป็นธรรม
การจดทะเบียนของ Upbit ยังคงเป็นที่ถกเถียง
เมื่อเร็วๆ นี้ การขยายคู่การซื้อขาย Uniswap (UNI) ของ Upbit ทำให้ปริมาณการซื้อขายของโทเค็นแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจเพิ่มขึ้น 150% ตามรายงาน ในทำนองเดียวกัน ความนิยมของแพลตฟอร์มนี้ ทำให้ Cat in a Dogs World (MEW) ถึงจุดสูงสุดใหม่ หลังจากขยายคู่การซื้อขายเช่นกัน โทเค็นอื่นๆ ที่ได้รับประโยชน์จากกิจกรรมการซื้อขายบน Upbit ได้แก่ Injective (INJ) และโทเค็นสินทรัพย์ในโลกแห่งความจริง Ondo Finance (ONDO)
อย่างไรก็ตาม ไม่สามารถมองข้ามการมีส่วนร่วมของนักเทรดเกาหลีใต้ในแผนการ “ปั๊มและทิ้ง” โดยเฉพาะสำหรับ altcoins ได้ ตามที่ CEO ของ CryptoQuant คิ ยง จู ระบุ บางคนใช้ประโยชน์จากการจดทะเบียนใน Upbit เพื่อเพิ่มราคาโทเค็นอย่างเทียมตัวก่อนที่จะขายออก ทำให้นักลงทุนคนอื่นเสียหาย
นักเทรดคริปโตเกาหลีชอบเล่นการปั๊มและดั๊มพ์อัลต์คอยน์อย่างเหลือเชื่อ Young Ju กล่าว พร้อมทั้งแสดงให้เห็นด้วยวิดีโอ
นอกจากนี้ นักเทรดยังมักใช้ประโยชน์จากคิมจิพรีเมียม ซึ่งเป็นช่องว่างราคาระหว่างตลาดเกาหลีใต้และต่างประเทศ แม้ว่าการปฏิบัติเหล่านี้จะไม่เชื่อมโยงโดยตรงกับการจัดการของ Upbit แต่การจดทะเบียนของตลาดมีอิทธิพลที่ไม่อาจปฏิเสธได้ต่อตลาด
ในขณะเดียวกัน แม้จะเผชิญกับความท้าทายด้านกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง Upbit ได้ดำเนินการเพื่อเพิ่มความโปร่งใสและการปกป้องผู้ใช้ ในเดือนกรกฎาคม ตลาดได้เปิดเผยข้อมูลครั้งแรกภายใต้กฎหมายการปกป้องผู้ใช้สินทรัพย์เสมือนใหม่ ซึ่งยืนยันถึงความมั่นคงทางการเงิน การถือครองสินทรัพย์ของผู้ใช้ และการปฏิบัติการจัดการความเสี่ยง สะท้อนถึงความพยายามในการปรับตัวให้เข้ากับมาตรฐานกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไป
นอกจากนี้ Upbit ยังได้ก้าวหน้าในเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับโลก ในเดือนมกราคม ได้รับใบอนุญาตบริการโทเคนการชำระเงินดิจิทัลจาก Monetary Authority of Singapore (MAS) ซึ่งตามมาด้วยการอนุมัติเงื่อนไขก่อนหน้านี้จากหน่วยงานเดียวกัน ใบอนุญาตนี้สะท้อนถึงความมุ่งมั่นของ Upbit ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบในตลาดระหว่างประเทศ แม้ว่าจะต้องเผชิญกับการตรวจสอบในประเทศ
อย่างไรก็ตาม ผลการตรวจสอบของ FIU อาจมีผลกระทบอย่างกว้างขวางต่อ Upbit ทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ แม้ว่าหน่วยงานดูแลการเงินยังไม่ได้ประกาศข้อสรุปที่ชัดเจน แต่ขนาดของการละเมิดที่อาจเกิดขึ้นอาจนำไปสู่การปรับเป็นจำนวนมาก
นอกจากนี้ นอกเหนือจากความเสียหายต่อชื่อเสียงแล้ว คดีนี้อาจกระตุ้นให้เกิดการอภิปรายที่กว้างขึ้งเกี่ยวกับการปฏิบัติตาม KYC และการปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคส่วนคริปโตที่กำลังเติบโตของเกาหลีใต้ Upbit มีอิทธิพลอย่างมากในฐานะผู้นำตลาด นอกจากนี้ยังกำหนดแนวโน้มและอัตราการรับรู้โทเคน
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
