10 การแฮกคริปโตที่ใหญ่ที่สุดได้ดึงเงินรวมกันถึง 5.68 พันล้าน USD ออกจากอุตสาหกรรมนี้ แต่โครงสร้างป้องกันที่นักพัฒนา DeFiLlama เสนอขึ้นมา สามารถนำมาใช้ได้เพียงกรณีเดียวเท่านั้น
ข้อมูลระบุว่า การโจมตี Drift Protocol มูลค่า 285 ล้าน USD นั้นอยู่ในระดับเดียวกับเหตุการณ์ภัยพิบัติเก่า ๆ อย่าง Mt. Gox และ FTX รายชื่อนี้ทำให้เกิดการถกเถียงใหม่ถึงการรักษาความปลอดภัยของ Decentralized Finance (DeFi) ว่ากำลังพัฒนาได้เร็วพอหรือไม่
โปรโตคอลให้ยืมเงินเผชิญความเสี่ยงสูงขึ้น
นักพัฒนาจาก DeFiLlama เสนอแนวคิดการรวมการแบ่ง tranche ข้ามโปรโตคอลเข้ากับขีดจำกัดอัตราการถอนภายใน 24 ชั่วโมง โดยจะมีการแบ่งเงินทุนของผู้ฝากออกเป็น tranche อาวุโสและ tranche รอง จากนั้นจึงกำหนดวงเงินถอนรายวันตามขนาดของ tranche รอง
จากข้อมูลของนักพัฒนา พบว่า 3.92% ของ โปรโตคอลให้กู้ DeFi ที่เคยมียอดมูลค่ารวมสูงสุดล็อกไว้ มากกว่า 50 ล้าน USD ต่างได้รับความเสียหายถึงกว่า 80%
อัตรานี้สูงกว่าค่าเฉลี่ยของทุกโปรโตคอลถึง 4.6 เท่า จากที่พบ 0.85% การแบ่ง tranche ข้ามโปรโตคอลอาจลดความเสี่ยงต่อการสูญเสียทั้งหมดสำหรับผู้ฝาก tranche อาวุโสได้ประมาณ 80% ตามการประเมินของนักพัฒนา
เมื่อรวมมาตรการนี้ จะช่วยให้เงินทุนของ tranche อาวุโสยังคงปลอดภัย ทุกครั้งที่การแฮกไม่เกิดการสูญเสียเกินขนาด buffer ของ tranche รองภายในหนึ่งวัน
ส่วนใหญ่ของการขาดทุนเกิดนอกกลุ่ม DeFi lending
อย่างไรก็ตาม รายชื่อท็อป 10 ได้เผยให้เห็นขีดจำกัดของข้อเสนอนี้ Drift Protocol ซึ่งเป็นการแฮก DeFi ที่ใหญ่ที่สุดในปี 2026 สูญเสียเงิน 285 ล้าน USD ไปจากการเข้ายึดอำนาจการกำกับดูแล ซึ่งทำให้ vault โดนถอนเงินหมดในราว 12 นาที
การแบ่ง tranche ร่วมกับขีดจำกัดอัตราถอน น่าจะช่วยชะลอการสูญเสียนั้นและปกป้องเงินของผู้ฝากใน tranche อาวุโสไว้ได้
เหตุการณ์อีก 9 เหตุการณ์ที่เหลือต่างอยู่ในสองกลุ่มที่การแบ่ง tranche ไม่สามารถรับมือได้ โดยห้ากรณีเป็นความล้มเหลวของศูนย์แลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ รวมถึง การโจรกรรม Bybit มูลค่า 1.5 พันล้าน USD และการล่มสลายของ FTX กับ Mt. Gox
อีกสี่กรณีเป็นการแฮกสะพานข้ามเชนซึ่งส่งผลกับ Ronin Network, Poly Network, Wormhole และ BNB Bridge
ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยต่างกล่าวว่า โค้ดโปรโตคอล DeFi กำลังถูกพัฒนาให้เจาะยากขึ้นเรื่อย ๆ ดังนั้น พื้นที่โจมตีหลักจึงเคลื่อนไปอยู่ที่จุดอ่อนด้านบุคลากรและความปลอดภัยในการดำเนินการ
ดิฉันหวังอย่างมากว่า Hyperliquid กำลังประชุมฉุกเฉินในตอนนี้โดยสมมติว่าถูกเจาะระบบแล้ว พร้อมกับตรวจสอบทุกอย่างที่เคยทำมาตลอดปีครึ่งที่ผ่านมา ลอร่า ชิน พิธีกรพอดคาสต์ Unchained กล่าวเชิงติดตลก
แม้ว่าข้อมูลจะชี้ว่าการแบ่งทรานช์ช่วยเสริมความแข็งแกร่งในการป้องกันของการให้กู้ยืม แต่มูลค่าความเสียหายเป็นจำนวน USD ที่มากที่สุดของอุตสาหกรรมกลับยังคงเชื่อมโยงกับโครงสร้างพื้นฐานแบบรวมศูนย์และข้อผิดพลาดของมนุษย์
