เมื่อการเงินแบบดั้งเดิมเริ่มยอมรับบล็อกเชน รายงานใหม่จาก Ripple ชี้ให้เห็นถึงการลงทุนที่เพิ่มขึ้นของธนาคารในสินทรัพย์ดิจิทัล
จากการระดมทุนในระยะเริ่มต้นไปจนถึงการโทเค็นที่ปลอดภัยจากควอนตัม ธนาคารทั่วโลกกำลังปรับเปลี่ยนบทบาทของตนในภูมิทัศน์การเงินที่เปลี่ยนแปลง การเปลี่ยนแปลงนี้บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงของบล็อกเชนจากเทคโนโลยีทดลองไปสู่โครงสร้างพื้นฐานเชิงกลยุทธ์
Sponsoredธนาคารก้าวข้ามการทดลองและการพิสูจน์
ระหว่างปี 2020 ถึง 2024 ธนาคารทั่วโลกได้ทำการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน 345 รายการ รายงานใหม่จาก Ripple เผยให้เห็นว่าการเงินแบบดั้งเดิมกำลังเข้าสู่พื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างรวดเร็ว ข้อตกลงเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าธนาคารมองเห็นคุณค่าในระยะยาวในโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนและเทคโนโลยีโทเค็น
สถาบันชั้นนำอย่าง JP Morgan, Goldman Sachs และ SBI Group โดดเด่นในฐานะนักลงทุนระยะเริ่มต้นที่ก้าวร้าว ข้อตกลงส่วนใหญ่ของพวกเขามุ่งเน้นไปที่การระดมทุนรอบ Seed และ Series A ซึ่งสะท้อนถึงความเต็มใจที่จะสนับสนุนโครงการพื้นฐานที่สอดคล้องกับกลยุทธ์การเงินดิจิทัลระยะยาว
ในบราซิล CloudWalk ได้รับเงินทุนกว่า 750 ล้าน USD จาก Banco Itaú, BTG Pactual และ Banco Safra บริษัทใช้บล็อกเชนเพื่อปรับปรุงการชำระเงินภายในประเทศและได้ขยายไปยังสหรัฐอเมริกาแล้ว การระดมทุนของ CloudWalk เป็นหนึ่งในการลงทุนบล็อกเชนที่ใหญ่ที่สุดโดยธนาคารแบบดั้งเดิม
Solaris ซึ่งตั้งอยู่ในเยอรมนีระดมทุนได้มากกว่า 100 ล้าน USD ในปี 2024 โดยมีการเข้าร่วมจาก SBI Group ของญี่ปุ่น บริษัทได้เปิดตัวสถานที่ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับการควบคุมแห่งแรกของเยอรมนีและแพลตฟอร์มโทเค็นความปลอดภัย ต่อมา SBI ได้เข้าซื้อหุ้นส่วนใหญ่ใน Solaris เพื่อขยายฐานในยุโรป
อีกหนึ่งข้อตกลงสำคัญมาจากการระดมทุน 1 พันล้าน USD ของ NYDIG ในปี 2021 โดยได้รับการสนับสนุนจาก Morgan Stanley และ MassMutual การระดมทุนนี้ช่วยขยายแพลตฟอร์มบิตคอยน์สำหรับสถาบันของ NYDIG แม้ว่าโครงการจะถูกยุติในปี 2024 แต่ Morgan Stanley ก็หันไปเสนอ ETF บิตคอยน์ผ่าน BlackRock และ Fidelity อย่างรวดเร็ว
แม้จะมีการชะลอตัวในปี 2022 และผลกระทบจากการล่มสลายของ FTX กิจกรรมของธนาคารก็ฟื้นตัวเล็กน้อยในปี 2024 แม้ว่าจำนวนข้อตกลงจะลดลง แต่มูลค่ารวมของข้อตกลงเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบปีต่อปี ซึ่งบ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงจากการลงทุนทดลองไปสู่การเล่นที่มีกลยุทธ์และมีความเสี่ยงสูงกว่า
G-SIBs แสดงการมีส่วนร่วมอย่างระมัดระวังแต่มั่นคง
ธนาคารที่มีความสำคัญต่อระบบการเงินโลก (G-SIBs) เข้าร่วมในข้อตกลงบล็อกเชน 106 รายการในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งรวมถึง 14 รอบใหญ่และความร่วมมือมากมายกับบริษัทคริปโต G-SIBs ส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงการเข้าซื้อกิจการเต็มรูปแบบ โดยเลือกใช้โมเดลการทำงานร่วมกันที่คล่องตัว
บริษัทที่ได้รับการสนับสนุนจาก G-SIB ที่สำคัญ ได้แก่ Talos, Fnality, Partior, HQLAx และ TradeWaltz สตาร์ทอัพเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การซื้อขายระดับสถาบัน การโทเค็น การชำระเงินแบบขายส่ง และการแปลงดิจิทัลของห่วงโซ่อุปทาน แพลตฟอร์มของพวกเขามุ่งหวังที่จะแก้ไขปัญหาจริงในด้านการเงินโลก
Fnality สร้างระบบการชำระเงินระหว่างธนาคารโดยใช้เงินดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารกลาง Talos เชื่อมต่อผู้ค้าสถาบันกับการแลกเปลี่ยน crypto และโต๊ะ OTC Partior ช่วยให้การชำระเงินข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ผ่านบัญชีแยกประเภทบล็อกเชนที่ใช้ร่วมกัน
Sponsoredโทเค็นไร้ควอนตัมปลอดภัยสู่แนวหน้าใหม่
HSBC โดดเด่นด้วยการเคลื่อนไหวที่กล้าหาญเข้าสู่แอปพลิเคชันบล็อกเชนที่ปลอดภัยจากควอนตัม ในปี 2024 ได้ทดลองใช้ทองคำที่เป็นโทเค็นโดยใช้การเข้ารหัสหลังควอนตัมและการสร้างตัวเลขสุ่มควอนตัม เทคโนโลยีเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัลจากภัยคุกคามของคอมพิวเตอร์ควอนตัมในอนาคต
HSBC เปิดตัว Gold Token สำหรับลูกค้ารายย่อยในฮ่องกงในเดือนมีนาคม 2024 โทเค็นนี้ให้การเป็นเจ้าของทองคำจริงแบบเศษส่วนผ่านแพลตฟอร์มบล็อกเชนที่มีการควบคุม นี่เป็นก้าวสำคัญในการนำสินทรัพย์ที่เป็นโทเค็นมาสู่ผู้ลงทุนทั่วไป
นวัตกรรมดังกล่าวสะท้อนถึงความเชื่อที่เพิ่มขึ้นว่าการทำให้เป็นโทเค็นช่วยเพิ่มสภาพคล่อง การเข้าถึง และประสิทธิภาพในตลาดการเงิน โมเดลการเป็นเจ้าของแบบเศษส่วนกำลังขยายการเข้าถึงการลงทุนในกลุ่มประชากรต่างๆ สถาบันต่างๆ กำลังวางตำแหน่งตัวเองเพื่อใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงนี้
ธนาคารชั้นนำกำลังสร้างระบบสินทรัพย์ดิจิทัลที่เป็นกรรมสิทธิ์ เช่น Kinexys ของ JP Morgan และ Orion ของ HSBC ในขณะเดียวกัน ธนาคารระดับภูมิภาคกำลังสร้างความร่วมมือกับฟินเทคหรือเข้าร่วมโครงการโครงสร้างพื้นฐานที่ใช้ร่วมกัน การสำรวจในปี 2022 แสดงให้เห็นว่า 11% ของธนาคารชุมชนในสหรัฐฯ วางแผนที่จะให้บริการ crypto
เมื่อการแข่งขันทวีความรุนแรงขึ้น ธนาคารจำนวนมากขึ้นมีแนวโน้มที่จะทำตาม บล็อกเชนไม่ใช่กรณีขอบเขตการทดลองอีกต่อไป มันกำลังกลายเป็นองค์ประกอบหลักของโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินสมัยใหม่
