ตลาดโลกอาบูดาบี (ADGM) ได้พยายามเชิงกลยุทธ์อย่างต่อเนื่องเพื่อวางตำแหน่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ให้เป็นเมืองหลวงของโลกด้านคริปโตและบล็อกเชน ความชัดเจนด้านกฎระเบียบของภูมิภาค กระบวนการที่เป็นระเบียบ และตำแหน่งเชิงกลยุทธ์ในฐานะศูนย์กลางการเงินระดับโลกได้มีส่วนช่วยให้ประสบความสำเร็จ
BeInCrypto ได้พูดคุยกับ Dmitry Fedotov หัวหน้าฝ่าย DLT Foundations ที่ ADGM เพื่อทำความเข้าใจว่ากฎระเบียบที่เป็นมิตรกับบล็อกเชนของที่นี่ได้ดึงดูดยักษ์ใหญ่ด้านคริปโตให้มาเปิดสำนักงานในอาบูดาบีได้อย่างไร
ADGM พร้อมเร่งการยอมรับบล็อกเชน
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้กลายเป็นผู้นำระดับโลกในด้านการยอมรับบล็อกเชนและ Web3 สร้างสภาพแวดล้อมที่เอื้อต่อการนวัตกรรมและการเติบโต ADGM ซึ่งเป็นเขตปลอดภาษีทางการเงินบนเกาะอัลมาริยาห์ใน อาบูดาบี ได้รับการยอมรับเป็นพิเศษในด้านกรอบกฎระเบียบที่เป็นมิตรกับบล็อกเชน
ADGM ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 โดยพระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลกลาง ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางการเงินของเมืองและตอบสนองต่อกรอบกฎหมายและกฎระเบียบที่เป็นอิสระ แนวทางของที่นี่ต่อการนวัตกรรม Web3 ได้ดึงดูดผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรม
ADGM วางตำแหน่งตัวเองเป็นผู้นำระดับโลกโดยการก้าวไปข้างหน้าอย่างนวัตกรรมเช่นนี้ สร้างแรงบันดาลใจให้กับเขตอำนาจศาลอื่นๆ ในการนำโซลูชันที่คิดล่วงหน้ามาใช้ซึ่งนิยามใหม่ของการปกครองและการมีส่วนร่วมในเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ Fedotov กล่าวกับ BeInCrypto
สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์โดยรวมกำลังประสบกับการยอมรับคริปโตที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากธุรกิจและผู้ใช้จำนวนมากขึ้นได้ยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับการทำธุรกรรมและการลงทุน
ตามข้อมูลของ Statista จำนวนผู้ใช้ที่เข้าร่วมในตลาดคริปโตของประเทศจะถึง 3.78 ล้านคนภายในปี 2025 ดังนั้น อัตรารายได้คาดว่าจะยังคงสูงในปีนี้
ในขณะเดียวกัน มูลนิธิ Aptos ซึ่งเป็นหน่วยงานบล็อกเชนชั้นนำระดับโลก ได้ประกาศเมื่อเดือนที่แล้ว การเปิดสำนักงานใหม่ใน ADGM
การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์นี้มีเป้าหมายเพื่อ ขับเคลื่อนความร่วมมือในภูมิภาค เร่งการยอมรับบล็อกเชน และขยายระบบนิเวศของ Aptos นอกจากนี้ยังเสริมสร้างสถานะของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในฐานะศูนย์กลางนวัตกรรมบล็อกเชนและ Web3
ความร่วมมือกับผู้นำในอุตสาหกรรมช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือของระบบนิเวศของเรา ในขณะที่กระบวนการออกใบอนุญาตที่เป็นระเบียบทำให้ ADGM โดดเด่นเมื่อเทียบกับศูนย์กลางการเงินอื่นๆ มาตรการเหล่านี้สร้างสมดุลที่ไม่เหมือนใครระหว่างโอกาสในการเติบโตและความชัดเจนด้านกฎระเบียบ Fedotov กล่าว
นอกเหนือจาก Aptos, Chainlink Labs, TON, และ Polygon Labs ได้สร้างสถานะของพวกเขา ใน ADGM เพื่อเร่งการยอมรับในตะวันออกกลาง
อย่างไรก็ตาม สำหรับหน่วยงานคริปโตใด ๆ ที่ต้องการดำเนินธุรกิจใน ADGM จำเป็นต้องผ่านการประเมินหลายขั้นตอนก่อน เพื่อพิจารณาว่ามีสิทธิ์ในการดำเนินการหรือไม่
กฎระเบียบกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนใน ADGM
ตลอดหลายปีที่ผ่านมา สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้สร้างความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่โดดเด่นสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต ก่อนที่จะให้บริการสินทรัพย์เสมือนในภูมิภาคนี้ หน่วยงานต้องได้รับใบอนุญาตดำเนินการจากหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของ ADGM (FSRA) ก่อน
FSRA กำหนดว่าสินทรัพย์เสมือนคือ “การแสดงค่าดิจิทัลที่สามารถซื้อขายได้ทางดิจิทัลและทำหน้าที่เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน หน่วยของบัญชี หรือที่เก็บมูลค่า แต่ไม่มีสถานะเป็นเงินที่ถูกกฎหมายในเขตอำนาจศาลใด ๆ”
สินทรัพย์เสมือนไม่ต้องการบุคคลที่สามในการสร้างหรือโต้ตอบกับพวกเขา ด้วยเหตุนี้ พวกเขาจึงนำเสนอความท้าทายที่ไม่เหมือนใครสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก
เพื่อตอบสนอง FSRA พิจารณาปัจจัยสำคัญเจ็ดประการในการพิจารณาว่าสินทรัพย์เสมือนตรงตามข้อกำหนดเหล่านี้หรือไม่ ปัจจัยเหล่านี้รวมถึงความเป็นผู้ใหญ่ของสินทรัพย์ ความปลอดภัย การติดตามและการตรวจสอบ การเชื่อมต่อกับการแลกเปลี่ยน ประเภทของบัญชีแยกประเภทที่กระจาย นวัตกรรมและประสิทธิภาพ และการประยุกต์ใช้ในทางปฏิบัติ
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FSRA ประเมินว่ามีความต้องการของลูกค้าที่เพียงพอสำหรับสินทรัพย์เสมือนหรือไม่ นอกจากนี้ยังตรวจสอบว่ามีการควบคุมเพื่อจัดการกับความผันผวนหรือไม่ และสินทรัพย์สามารถทนทานหรือตอบสนองต่อความเสี่ยงและช่องโหว่เฉพาะของมันได้หรือไม่
ผู้สมัครยังต้องแสดงว่าสินทรัพย์เสมือน ช่วยแก้ปัญหาพื้นฐานได้หรือไม่ ตัวอย่างเช่น การตอบสนองความต้องการตลาดที่ยังไม่ได้รับการตอบสนอง และการพิจารณาว่าพวกเขามีฟังก์ชันที่สามารถวัดได้ในโลกจริงหรือไม่
Fedotov กล่าวว่าจิตวิญญาณบุกเบิกนี้ทำให้ ADGM ยังคงอยู่ในแนวหน้าของการกำหนดอนาคตของวิธีที่หน่วยงานกำกับดูแลเข้าถึงความต้องการด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
USDT ของ Tether เป็นหนึ่งในบริษัทแรกที่ได้รับการอนุมัติ จาก FSRA ของอาบูดาบีให้ดำเนินการ stablecoin ของตนเป็นสินทรัพย์เสมือนที่ยอมรับได้ใน ADGM การอนุมัตินี้สะท้อนถึงการปฏิบัติตามมาตรฐานกฎระเบียบของภูมิภาค ปูทางสำหรับการรวม USDT ในบริการทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาต
อย่างไรก็ตาม กรอบการทำงานของสินทรัพย์เสมือนไม่ใช่เพียงกรอบเดียวที่ ADGM ได้ดำเนินการเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
กรอบการทำงาน DLT ของ ADGM
ในปี 2023 ADGM ได้จัดตั้งกรอบการทำงานเพื่อพัฒนามาตรฐานระดับโลกสำหรับพื้นฐานบล็อกเชน องค์กรอิสระแบบกระจายศูนย์ (DAOs) และหน่วยงาน Web3 อื่น ๆ
รู้จักกันในชื่อกรอบการทำงานของเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (DLT) กฎหมายนี้อนุญาตให้มีการออกโทเค็นและช่วยให้องค์กรสามารถใช้กลยุทธ์การกำกับดูแลโทเค็นที่หลากหลายได้
ADGM มอบความชัดเจนด้านกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงสูง โดยอิงจากการประยุกต์ใช้กฎหมายทั่วไปของอังกฤษโดยตรง พร้อมกับสภาพแวดล้อมที่สนับสนุนการนวัตกรรม Fedotov กล่าว
ก่อนที่จะได้รับการอนุมัติ DLT Foundations ต้องมั่นใจว่าปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อกำหนด กฎ และระเบียบข้อบังคับทั้งหมดที่กำหนดโดยสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เอมิเรตอาบูดาบี และ ADGM
ในการจดทะเบียน DLT Foundation ใน ADGM ผู้สมัครต้องจัดทำกฎบัตรเป็นลายลักษณ์อักษรที่ลงนามโดยผู้ก่อตั้งทั้งหมดและลงนามในคำประกาศการปฏิบัติตามข้อกำหนด นอกจากนี้ผู้สมัครต้องชำระค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนเริ่มต้นและจัดทำสำเนาเอกสาร whitepaper และ tokenomics paper
DLT Foundations ต้องมีสำนักงานที่จดทะเบียนใน ADGM เสมอ นอกจากนี้ยังต้องแสดงให้เห็นว่ามีทรัพยากร ประสบการณ์ และบุคลากรที่เพียงพอในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
โครงการอย่างกรอบการทำงานของ DLT Foundations มอบโอกาสให้องค์กรที่ใช้บล็อกเชนสามารถออกโทเค็นยูทิลิตี้และใช้ สัญญาอัจฉริยะ สำหรับโมเดลการกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจ Fedotov กล่าวเสริม
เมื่อเดือนที่แล้ว ADGM ได้จดทะเบียน TON เป็น DLT Foundation ภายใต้กรอบกฎหมายของตน ซึ่งช่วยให้การดำเนินงานและการสนับสนุนการกำกับดูแลขององค์กรแบบกระจายอำนาจเป็นไปอย่างราบรื่น
TON มุ่งหวังที่จะผลักดันการยอมรับบล็อกเชนของตนในตะวันออกกลาง กรอบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมของ ADGM มอบสภาพแวดล้อมที่สนับสนุนให้บล็อกเชนสามารถทำได้ผ่าน DLT Foundation ของตน
สร้างสมดุลนวัตกรรมกับการคุ้มครองผู้บริโภค
เพื่อรักษาสถานะ DLT Foundation ของตน บล็อกเชนของ TON จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบหลายชุดอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะที่พัฒนาขึ้นเพื่อปกป้องความปลอดภัยของผู้บริโภค
กรอบการทำงาน DLT/บล็อกเชนของ ADGM สอดคล้องอย่างใกล้ชิดกับมาตรฐานสากล โดยมุ่งเน้นที่พื้นที่สำคัญ เช่น การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน การคุ้มครองผู้ใช้ และการส่งเสริมความสมบูรณ์ของตลาด Fedotov กล่าวกับ BeInCrypto
กรอบการทำงานเปิดเผยว่าก่อนที่จะให้ใบอนุญาตการจดทะเบียน องค์กรต้องแสดงหลักฐานว่าปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน การต่อต้านการติดสินบน การคว่ำบาตร การควบคุมการส่งออก การคุ้มครองผู้บริโภคและข้อมูล และการป้องกันอาชญากรรมไซเบอร์
DLT Foundations ต้องดำเนินการตรวจสอบความปลอดภัยเฉพาะเจาะจงในระบบการป้องกันข้อมูลและความปลอดภัยอย่างน้อยหนึ่งครั้งต่อปีปฏิทิน สำเนาผลการตรวจสอบต้องส่งไปยังนายทะเบียนภายในสองสัปดาห์หลังจากเสร็จสิ้น
เช่นเดียวกับกรอบการทำงานของ DLT Foundations กรอบการทำงานของสินทรัพย์เสมือนต้องการความละเอียดรอบคอบในระดับเดียวกันเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้ได้รับการคุ้มครอง
ตามกฎหมาย เนื่องจากการใช้สินทรัพย์เสมือนที่เพิ่มขึ้นเป็นสื่อกลางในการทำธุรกรรมทางการเงิน และการเชื่อมโยงกับระบบการเงินหลักผ่านการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์เสมือนและอนุพันธ์และตัวกลาง มีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการแพร่กระจายที่ส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพของภาคการเงิน
ดังนั้น FSRA จึงระบุในกรอบการทำงานของสินทรัพย์เสมือนว่าผู้สมัครต้องลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน (AML), การคุ้มครองผู้บริโภค, การกำกับดูแลเทคโนโลยี, กิจกรรมประเภท ‘แลกเปลี่ยน’, และการดูแลรักษา
ผู้สมัครยังต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ของ FSRA และวางมาตรการควบคุมเกี่ยวกับกระเป๋าเงินสินทรัพย์เสมือน, กุญแจส่วนตัว, การจัดการความเสี่ยง, และการกู้คืนระบบ
ความร่วมมือกับคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน
ADGM และเขตอำนาจศาลต่างๆ ที่ประกอบขึ้นเป็นสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ยังได้ร่วมมือกับ Financial Action Task Force (FATF) ในการพัฒนากรอบการกำกับดูแลของตน องค์กรระหว่างรัฐบาลนี้ทำหน้าที่เป็นผู้เฝ้าระวังการฟอกเงินระดับโลก
ผ่านความร่วมมือกับบริษัทความปลอดภัยบล็อกเชนชั้นนำ ADGM ผสานรวมแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดระดับสากล ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก และการนำคำแนะนำที่ออกโดย Financial Action Task Force (FATF) มาใช้ ช่วยสร้างมาตรฐานสำหรับอุตสาหกรรม Fedotov กล่าว
ในเดือนกุมภาพันธ์ FATF ประกาศว่าสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้ถูกลบออกจากรายชื่อเขตอำนาจศาลที่ต้องได้รับการตรวจสอบหรือการเฝ้าระวังที่เพิ่มขึ้น
การดำเนินการนี้ยอมรับความก้าวหน้าที่สำคัญของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในการแก้ไขข้อกังวลของ FATF เกี่ยวกับมาตรการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย
ADGM บรรลุความสมดุลนี้ผ่านแนวทางที่ยึดหลักการซึ่งสร้างมาตรฐานความปลอดภัยและการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งในขณะที่ให้บริษัทมีความยืดหยุ่นในการสร้างสรรค์นวัตกรรม Fedotov กล่าวเสริม
ในขณะที่ ADGM ยินดีต้อนรับนวัตกรรมที่มีความรับผิดชอบในภาคสินทรัพย์ดิจิทัล แต่ไม่ได้มีเจตนาให้เป็นที่หลบภัยสำหรับหน่วยงานที่ไม่มีความมุ่งมั่นที่แท้จริงต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ตัวอย่างเช่น ในเดือนตุลาคม 2023 FSRA ของ ADGM ปรับ ผู้ให้บริการเงินที่ได้รับใบอนุญาต Pyypl USD 486,000 เนื่องจากการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML ที่ไม่เพียงพอ
นอกจากนี้ นอกเหนือจากกรอบการทำงานที่ครอบคลุมแต่มีความรับผิดชอบ ADGM ยังได้พัฒนาโครงการริเริ่มที่บุกเบิกอื่นๆ ที่ให้ความสำคัญกับแนวทางการคิดล่วงหน้าในการสร้างสรรค์นวัตกรรม
โครงการในสาขาล้ำสมัย
ส่วนหนึ่งของความน่าสนใจของ ADGM สำหรับนักพัฒนา Web3 คือแนวทางเชิงรุกในการสร้างสรรค์นวัตกรรม
โครงการริเริ่มของ ADGM สะท้อนถึงความกล้าหาญและความเต็มใจที่จะเป็นผู้นำด้วยการเป็นคนแรกที่สำรวจดินแดนที่ไม่เคยมีใครสำรวจมาก่อน Fedotov กล่าว
ตลอดหลายปีที่ผ่านมา ADGM ได้เปิดตัวโครงการนำร่องหลายโครงการที่สะท้อนถึงแรงจูงใจนี้
การไกล่เกลี่ยใน Metaverse เป็นตัวอย่างสำคัญที่แสดงให้เห็นถึงแนวทางที่ก้าวล้ำในการแก้ไขข้อพิพาทในสภาพแวดล้อมเสมือนจริงและเน้นย้ำถึงความสามารถของ ADGM ในการปรับตัวให้เข้ากับภูมิทัศน์ดิจิทัลที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว เขากล่าวเสริม
ในเดือนพฤศจิกายน 2022 ศูนย์อนุญาโตตุลาการ ADGM ได้เปิดตัวโครงการ Mediation in the Metaverse โครงการนำร่องนี้ใช้เทคโนโลยี Web3 เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมเสมือนที่จำลองศูนย์อนุญาโตตุลาการ ADGM จริง
ประสบการณ์ที่ดื่มด่ำนี้สามารถเข้าถึงได้ผ่านอุปกรณ์เดสก์ท็อปหรือมือถือ และมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มการมีส่วนร่วมของผู้เข้าร่วมและปรับปรุงกระบวนการไกล่เกลี่ย
ตั้งแต่นั้นมา ADGM ได้ขยายความพยายามของตน
เรากำลังวิจัยความก้าวหน้าในด้านต่างๆ เช่น ควอนตัมคอมพิวติ้ง AI การขนส่งอัตโนมัติ หุ่นยนต์ และเทคโนโลยีอวกาศอย่างใกล้ชิด เพื่อให้แน่ใจว่ากฎระเบียบของเราสนับสนุนนวัตกรรมในสาขาที่ล้ำสมัยเหล่านี้ Fedotov กล่าวกับ BeInCrypto
ความพยายามเหล่านี้ได้เริ่มเป็นรูปเป็นร่างแล้ว โดยดึงดูดการมีส่วนร่วมที่มากขึ้นในตลาดคริปโตของ ADGM และในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์โดยรวม
ตามข้อมูลของ Statista อัตราการเจาะตลาดของประเทศจะถึง 39.13 ในปี 2025 การคำนวณนี้อิงจากตัวบ่งชี้ตลาดหลัก เช่น GDP การใช้จ่ายของผู้บริโภค ประชากร การเจาะอินเทอร์เน็ต การเจาะสมาร์ทโฟน การเจาะบัตรเครดิต และการเจาะธนาคารออนไลน์
เมื่อเดือนที่แล้ว กลุ่ม Hashgraph ของระบบนิเวศ Hedera ประกาศว่าได้รับใบอนุญาตการจัดการกองทุนจาก ADGM
ด้วยใบอนุญาตที่ได้รับใหม่ บริษัทเทคโนโลยีและการลงทุนที่ตั้งอยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ได้ประกาศเปิดตัวกองทุนร่วมทุนระดับโลกมูลค่า USD 100 ล้าน การระดมทุนจะมุ่งไปที่สตาร์ทอัพและองค์กรที่มีศักยภาพซึ่งใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์ บล็อกเชน/DLT หุ่นยนต์ และควอนตัมคอมพิวติ้ง
แนวทางที่คิดล่วงหน้านี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ที่ ADGM เท่านั้น เมืองอื่นๆ ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ก็กำลังเดินทางในเส้นทางเดียวกัน
ADGM สะท้อนแนวทางกว้างของ UAE ต่อการสร้างสรรค์ Web3
โดยรวมแล้ว การพัฒนาในด้านคริปโตและบล็อกเชนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์นั้นน่าประหลาดใจ ประเทศนี้มักมองหาการตั้งมาตรฐานใหม่สำหรับตลาดโลกอื่นๆ
เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ดูไบ ประกาศแผนการสร้าง Crypto Tower สูง 17 ชั้นภายในปี 2027 สะท้อนถึงความมุ่งมั่นของเมืองในการสนับสนุนการเติบโตของภาคบล็อกเชนและ Web3 โครงการนี้จะมีพื้นที่ให้เช่าขนาด 150,000 ตารางฟุตสำหรับบริษัทบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัล
ตามรายงานท้องถิ่น Crypto Tower เองจะผสานรวมเทคโนโลยีบล็อกเชน ทำให้มีคุณสมบัติเช่น การลงคะแนนบนเชน การจัดการทรัพยากรร่วมกัน และการดำเนินงานตามสัญญาอัจฉริยะเพื่อทำให้กระบวนการทางราชการเป็นอัตโนมัติ
อาคารนี้จะมีพื้นที่สำนักงานเก้าชั้นสำหรับบริษัทคริปโต และจัดสรรสามชั้นให้กับศูนย์บ่มเพาะ บริษัทเงินร่วมลงทุน และกลุ่มการลงทุน นอกจากนี้ยังมีหนึ่งชั้นที่อุทิศให้กับโครงการ AI โดยเฉพาะ
แนวทางที่มองไปข้างหน้านี้ทำให้ ADGM ยังคงเป็นศูนย์กลางที่ปลอดภัย ปรับตัวได้ และเป็นมิตรกับนวัตกรรม Fedotov กล่าว
ด้วยนโยบายที่สนับสนุนและชุมชนที่เติบโตของผู้บุกเบิกบล็อกเชน วิสัยทัศน์ของ ADGM ในการเป็นผู้นำระดับโลกด้านนวัตกรรมบล็อกเชนดูเหมือนจะอยู่ในระยะเอื้อมถึง
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
