คริปโตได้รับความนิยม — นักลงทุนต่างเลิกสนใจที่ปรึกษาที่ไม่ศึกษา

ในปี 2025 คริปโตกลายเป็นส่วนประกอบสำคัญในพอร์ตโฟลิโอหลัก อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาหลายรายยังคงล้าหลัง และสิ่งนี้เริ่มส่งผลกระทบต่อธุรกิจของพวกเขาแล้ว 

จากผลสำรวจล่าสุด นักลงทุน 35% ในสหรัฐอเมริกากล่าวว่าพวกเขาได้ห่างจากที่ปรึกษาที่ไม่ให้การเปิดเผยในสกุลเงินดิจิตอล

ช่องว่างที่เพิ่มขึ้นระหว่างนักลงทุนคริปโตและที่ปรึกษา

การศึกษาของ Zero Hash เกี่ยวกับคริปโตและอนาคตของความมั่งคั่งได้อ้างอิงจากการตอบสนองของนักลงทุน 500 คนในสหรัฐอายุตั้งแต่ 18 ถึง 40 ปี รายได้ครัวเรือนอยู่ระหว่าง 100,000 USD ถึงมากกว่า 1 ล้าน USD

รายงานเปิดเผยว่านักลงทุนในสหรัฐที่มีอายุ 18-40 ปี จำนวน 61% ถือครองสินทรัพย์ดิจิตอล ในจำนวนนี้ 43% จัดสรรพอร์ตโฟลิโอในคริปโต 5-10% นอกจากนี้ 27% จัดสรร 11-20% และ 11% ถือครองมากกว่า 20% 

ทำให้คริปโตเป็นที่พบกันบ่อยในพอร์ตโฟลิโอของคนรุ่นใหม่เช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์ และยังเป็นที่แพร่หลายกว่ากองทุนเฮดจ์ฟันด์ งานศิลปะ หรือของสะสม แต่รายงานยังเผยช่องว่างที่กว้างขึ้นระหว่างความคาดหวังของนักลงทุนกับสิ่งที่ผู้จัดการความมั่งคั่งแบบดั้งเดิมให้ไว้

แม้ว่าการยอมรับจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนคริปโตถึง 76% ซื้อและจัดการสินทรัพย์ดิจิตอลด้วยตนเอง เลือกที่จะไม่ผ่านที่ปรึกษาทางการเงิน นี่แสดงถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในวิธีที่คนรุ่นใหม่มองการสร้างความมั่งคั่ง โดยเน้นวิธีที่กำกับตนเองมากกว่าคำแนะนำแบบดั้งเดิม

ช่องว่างนี้ไม่ใช่สิ่งที่เป็นนามธรรมอีกต่อไป แต่มันกำลังเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมนักลงทุนในเวลาจริง ซึ่งมีผลทางการเงินที่วัดได้สำหรับบริษัทที่ปรึกษา

หนึ่งในข้อค้นพบที่โดดเด่นที่สุดของการศึกษาคือขนาดของการย้ายสินทรัพย์ที่เกิดจากการขาดการสนับสนุนคริปโต 35% ของนักลงทุนได้ย้ายเงินออกไปแล้วจากที่ปรึกษาที่ไม่เปิดเผยคริปโต

และนี่ไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงบัญชีที่เป็นเพียงสัญลักษณ์: มากกว่าครึ่งที่ย้ายออกไปได้โอนเงินระหว่าง 250,000 USD และ 1 ล้าน USD สำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง อัตราการเลือกออกเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ถึง 51%

ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงถึง 51% ได้ย้ายเงินออกไปแล้วเนื่องจากข้อจำกัดในการเข้าถึงคริปโต (เทียบกับ 34% ของคนที่มีมูลค่าสุทธิมาก) และเงินย้ายที่ใหญ่กว่า: หลายคนย้าย 500K-1M+ ที่ปรึกษาไม่ได้เสี่ยงแค่บัญชี แต่เสี่ยงจะสูญเสียความสัมพันธ์การสร้างรายได้ใหญ่ที่สุดบางส่วน รายงานกล่าว

การเปิดเผยในตลาดคริปโตไม่ถูกมองว่าเป็นเรื่องเก็งกำไรอีกต่อไป แต่กลายเป็นส่วนสำคัญในกลยุทธ์สร้างความมั่งคั่งที่หลากหลาย งานวิจัยระบุว่า 71% ของนักลงทุนจัดสรรพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดระหว่าง 5% ถึง 20% ในสินทรัพย์คริปโต

ความสนใจเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดย 84% วางแผนที่จะเพิ่มการถือครองคริปโตใน 12 เดือนข้างหน้า เกือบครึ่งคาดว่าจะเพิ่มการจัดสรรเหล่านั้นอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งบ่งบอกว่าสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังกลายเป็นส่วนประกอบโครงสร้างระยะยาวของพอร์ตความมั่งคั่ง

ในขณะเดียวกัน ความเชื่อถือและความปลอดภัยยังคงเป็นสิ่งสำคัญ นักลงทุนกล่าวว่าพวกเขาต้องการมาตรฐานเดียวกันในคริปโตที่พวกเขาคาดหวังจากการจัดการความมั่งคั่งแบบดั้งเดิม

รวมถึงการตรวจสอบอิสระ รายงานที่โปร่งใส ผู้ดูแลที่มีการกำกับดูแล และการคุ้มครองทรัพย์สิน รายงานพบว่า 63% จะมีแนวโน้มที่จะลงทุนในคริปโตผ่านที่ปรึกษามากขึ้น หากสินทรัพย์เหล่านั้นปรากฏในแผงควบคุมเดียวกับการลงทุนแบบดั้งเดิม ในคำอื่นๆ นักลงทุนไม่เพียงแค่ขอการเข้าถึง — แต่ต้องการประสบการณ์ที่ผนวกเข้าด้วยกัน มีการปฏิบัติตามและคุ้นเคย

แรงผลักดันจากสถาบันกำลังสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงนี้ 82% ของนักลงทุนกล่าวว่าการเคลื่อนไหวของบริษัทอย่างBlackRock, Fidelity, Morgan Stanley และ Robinhood ทำให้พวกเขามั่นใจในความยั่งยืนและความเหมาะสมของคริปโตในพอร์ตโฟลิโอที่มีคำแนะนำ

Crypto เป็นส่วนสำคัญในพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุน โดยเฉพาะ HNW กำลังจัดสรรมากขึ้นและไม่รอให้ผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัวตามทัน ที่ปรึกษาที่ให้บริการประสบการณ์ราบรื่น พร้อมความโปร่งใสและการดูแลระดับสถาบันจะรักษาลูกค้าที่มีมูลค่าสูงไว้ได้ ชนะลูกค้าใหม่ และขยาย AUM, Zero Hash กล่าว

ขณะนี้มีแรงกดดันต่อบริษัทที่ปรึกษาให้ปรับปรุงข้อเสนอของตน มิฉะนั้นจะเสี่ยงสูญเสียความเกี่ยวข้อง — และทรัพย์สิน — ให้กับแพลตฟอร์มและที่ปรึกษาที่ทำ