หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐวอชิงตันได้สั่งให้ CoinMe หยุดกิจกรรมการโอนเงินทั้งหมด หลังจากกล่าวหาว่าผู้ดำเนินการ ATM คริปโตนี้ถือว่าทุนลูกค้ากว่า 8 ล้าน USD เป็นรายได้ของบริษัทเอง
กรมสถาบันการเงิน (DFI) ได้ออกคำสั่งหยุดและยุติแบบฉุกเฉินเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม โดยระบุว่าเป็น “การปฏิบัติที่ไม่ปลอดภัยและไม่รอบคอบ”
หน่วยงานกำกับชี้การใช้เงินลูกค้าผิดวัตถุประสงค์
DFI กล่าวว่า CoinMe ล้มเหลวในการคุ้มครองเงินที่ลูกค้าจ่ายเพื่อแลกกับบัตรคริปโต แต่บริษัทถูกกล่าวหาว่าได้จดบันทึกยอดที่ไม่ได้เคลมหรือหมดอายุไว้เป็นรายได้
Sponsoredตามที่ระบุในเอกสารการยื่นเรื่อง ลูกค้าซื้อบัตรที่ตู้ CoinMe แต่ไม่ได้นำไปแลกกฎหมายวอชิงตันกำหนดให้บริษัทต้องถือว่าทุนเป็นทรัพย์สินของผู้บริโภคหรือส่งมอบเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ได้เคลม
อย่างไรก็ตาม DFI กล่าวว่า CoinMe ถือว่ายอดเหล่านี้เป็นรายได้ของบริษัท ผู้กำกับดูแลย้ำว่านี้เป็นการทำให้ผู้บริโภคเสียเปรียบและบิดเบือนสถานะการเงินของบริษัท
ด้วยเหตุนี้ DFI ได้สั่งให้ CoinMe ยุติการดำเนินงานทุกประการที่เกี่ยวกับการโอนเงินและตู้ในรัฐ บริษัทไม่สามารถรับเงินใหม่จากผู้บริโภคในวอชิงตันภายใต้คำสั่งนี้
เจ้าหน้าที่ก็กล่าวว่าจะขอคืนเงินสำหรับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ หน่วยงานส่งสัญญาณแผนการยกเลิกใบอนุญาตผู้โอนเงิน ของรัฐ CoinMe
คำสั่งหยุดและยุติระบุถึงการละเมิดอื่นหลายประการ รวมถึงการไม่รักษามูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่กำหนด การบันทึกข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง และการส่งยื่นข้อมูลที่ผิดพลาด
DFI ยังได้ระบุว่าบางบัตร CoinMe แสดงหมายเลขโทรศัพท์สนับสนุนที่ไม่สามารถติดต่อได้อีกต่อไป ผู้กำกับดูแลกล่าวว่านี้เป็นเหตุให้คุณภาพการคุ้มครองผู้บริโภคต่ำ
การกระทบกระเทือนครั้งใหญ่ต่อเครือข่ายตู้ ATM เงินสดเป็นคริปโตหลัก
การดำเนินการนี้ถือเป็นหนึ่งในการบังคับใช้กฎหมายที่รุนแรงที่สุดจากรัฐต่อผู้ดำเนินการ ATM คริปโตในสหรัฐอเมริกา CoinMe ดำเนินเครือข่ายแปลงเงินสดไปเป็นคริปโตที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในประเทศ
กรณีนี้เน้นข้อสงสัยที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับช่องทางคริปโตที่จัดการเงินสดทางกายภาพ ผู้กำกับดูแลคาดหวังว่าบริษัทเหล่านี้ปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกับผู้โอนเงินแบบดั้งเดิม
CoinMe สามารถท้าทายคำสั่งนี้ได้ แต่ผู้กำกับดูแลวอชิงตันดูเหมือนจะพร้อมที่จะยกระดับกรณีนี้ หากรัฐยกเลิกใบอนุญาตของบริษัท CoinMe จะสูญเสียความสามารถในการดำเนินการบริการโอนเงินในวอชิงตัน
ในขณะเดียวกัน DFI ได้เร่งให้ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบเตรียมส่งข้อเรียกร้องเพื่อรับเงินคืนที่เป็นไปได้ ความสำคัญของหน่วยงานคือการคุ้มครองผู้บริโภคที่พึ่งพาบริษัทที่มีใบอนุญาตเพื่อจัดการกับเงินของพวกเขาอย่างปลอดภัย
