ดูเพิ่มเติม

DeFi ถูกสหรัฐมองเป็นภัยต่อความมั่นคงของชาติ

3 mins
อัพเดทโดย Nonthachai Sukkankosol

สรุปย่อ

  • ช่องโหว่ที่เป็นประโยชน์แก่อาชญากรมีมากเกินไป
  • การรวมศูนย์ของ DeFi
  • Promo

รายงานใหม่จากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา เผยว่าแนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ที่ไม่ดีในอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เป็นภัยคุกคามต่อคริปโต ผู้บริโภค และความมั่นคงของชาติ

เอกสารฉบับแรกระบุว่า ระบบการเงินไร้ศูนย์มีลักษณะ Peer-to-Peer นำเสนอความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายซึ่งจำเป็นต้องมีการควบคุมทางกฎหมายเป็นพิเศษเพื่อแก้ไข และยังมีแนวทางปฎิบัติที่ค่อนข้างรวมศูนย์อีกด้วย

ช่องโหว่ที่เป็นประโยชน์แก่อาชญากรมีมากเกินไป

รายงานเรื่อง “DeFi-Illicit Finance Risk Assessment” เปิดเผยว่า อาชญากรไซเบอร์ สแกมเมอร์ และผู้กระทำผิดกฎหมายอื่นๆ ใช้ระบบนิเวศแบบกระจายศูนย์ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินผ่านระบบที่ไม่เป็นไปตามมาตรการคว่ำบาตรและการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินที่เหมาะสม

“มีการใช้งานที่ผิดหลายกรณี เช่นพวกแรนซัมแวร์ หัวขโมย นักต้มตุ๋น และผู้ค้ายาเสพติด ที่ใช้บริการแบบกระจายศูนย์ เพื่อถ่ายโอนและฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย” รายงานระบุ

ทางกระทรวงกล่าวถึงเทคนิคต่างๆ ของกลุ่มอาชญากร เช่น การแลกเปลี่ยนเงินเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ยาก การ bridge ข้ามบล็อกเชน และการส่งสินทรัพย์ผ่าน Crypto Mixer เงินที่ฟอกแล้วจะถูกถอนออกมาเป็นสกุลเงิน fiat โดยใช้บริการผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

เมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา กระทรวงการคลัง ประกาศคว่ำบาตร Tornado Cash ซึ่งเป็นหนึ่งใน Crypto Mixer ที่มีผู้ใช้งานมากที่สุด เนื่องจากอาชญากรไซเบอร์ชาวเกาหลีมักใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อฟอกเงิน

แรนซัมแวร์เป็นอีกหนึ่งปัญหาที่เกิดขึ้น ซึ่งทางกระทรวงมองว่าเป็น “ภัยคุกคามต่อความมั่นคงของประเทศที่มีนัยยะ” เนื่องจากการทำธุรกรรมบนเครือข่าย crypto รวมถึง Bitcoin นั้นมีการใช้นามแฝงและไม่สามารถย้อนกลับตรวจสอบธุรกรรมได้ พวกเขาจึงสร้างช่องทางการชำระเงินในอุดมคติที่อาชญากรสามารถรีดไถเงินจากผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ

การรวมศูนย์ของ DeFi

“ในทางปฏิบัติ แพลตฟอร์มจำนวนมากยังคงมีโครงสร้างการกำกับดูแล เช่น ฟังก์ชันการจัดการ การแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับโค้ด หรือการปรับเปลี่ยนฟังก์ชันการทำงานของสัญญาอัจฉริยะยังมีการรวมศูนย์อยู่มาก” รายงานระบุ

นอกจากนี้แม้ว่าบางโปรโตคอล จะมีการจัดการโดยองค์กรปกครองตนเองแบบกระจายอำนาจ (DAO) และผู้ถือโทเค็นการกำกับดูแลอาจรวมศูนย์ไว้ในมือของนักลงทุน DAO ยุคแรก “นักพัฒนาและนักลงทุนรายแรกในโปรโตคอล อาจควบคุมบริการโดยการจัดสรรหุ้นที่มีนัยสำคัญของโทเค็นการกำกับดูแลให้กับตนเองหรือรักษาการควบคุมโดยพฤตินัย” กระทรวงการคลังกล่าว

แม้จะมีความเสี่ยงจากระบบการเงินแบบกระจายศูนย์ แต่รายงานก็ยอมรับว่า “เงินสด” ยังคงเป็นรูปแบบของเงินที่มีอาชญากรรมทางการเงินเกิดขึ้นมากที่สุด ทั้ง “การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเถื่อน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยใช้สกุลเงิน fiat หรือสินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ ซึ่งตรงข้ามกับสินทรัพย์เสมือนจริง” รายงานระบุ

แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024
แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024
แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024

Trusted

ข้อจำกัดความรับผิด

หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ

IMG_4466-1.png
Nonthachai Sukkankosol
นนทชัย สักการโกศล จบการศึกษาปริญญาโท ด้านการวิจัยผลงานศิลปะร่วมสมัย จาก SOAS University of London แต่ผันตัวมาเป็นผู้แนะนำการลงทุนที่บริษัทหลักทรัพย์ Finansia Syrus Securities PLC. เขาถือใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารทุน ตราสารหนี้และกองทุนรวม และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า รวมถึงใบรับรองด้านการวิเคราะห์เชิงเทคนิค CMT ระดับ 2 จาก CMT Association ประเทศสหรัฐอเมริกา เขามีประสบการณ์เกี่ยวกับการลงทุนในผลิตภัณฑ์ต่างๆ และเริ่มลงทุนคริปโตเคอเรนซี่มาตั้งแต่ปี 2016
READ FULL BIO
ได้รับการสนับสนุน
ได้รับการสนับสนุน