กฎ Travel Rule ของวงการคริปโตในออสเตรเลียจะมีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม โดยกำหนดให้ทุกแพลตฟอร์มที่ได้รับการกำกับต้องแนบข้อมูลระบุตัวตนของผู้ส่งและผู้รับในทุกรายการโอนเข้าและโอนออกโดยไม่มีวงเงินขั้นต่ำ
กฎนี้มีผลในช่วงเวลาเดียวกับที่ยุโรปกำหนดเส้นตายการขอใบอนุญาต MiCA ซึ่งทำให้ออสเตรเลียกลายเป็นศูนย์กลางของการเข้มงวดกติกาวงการคริปโตในตลาดหลักทั่วโลก
กฎ Travel Rule ของออสเตรเลียเปลี่ยนแปลงอะไรสำหรับผู้ใช้คริปโต
มาตรการนี้ถือเป็นเฟสสุดท้ายของการแก้ไข AML/CTF ที่ออสเตรเลีย ผ่านความเห็นชอบ ในเดือนพฤศจิกายน 2024 ซึ่งการปฏิรูปส่วนใหญ่เริ่มใช้งานมาตั้งแต่เดือนมีนาคม โดยอยู่ภายใต้การบังคับใช้ของ AUSTRAC หรือสำนักงานข่าวกรองการเงินของประเทศ ครอบคลุมธุรกรรมคริปโตทุกขนาด
ขอบเขตมีความกว้าง โดย AUSTRAC ได้เพิ่มการ กำกับดูแล ต่อ 27 กระดานเทรดคริปโตในประเทศ และชี้ว่าภาคธุรกิจนี้มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน ขณะที่การสำรวจของอุตสาหกรรมหนึ่งฉบับพบว่า 31% ของผู้ใหญ่ในออสเตรเลียถือครองคริปโตในปี 2025 ตามผล สำรวจ
ผู้ใช้จะเห็นหน้าต่างแจ้งเตือนใหม่เมื่อส่งหรือรับคริปโต โดยแพลตฟอร์มจะขอชื่อของคู่สัญญาและชื่อกระดานเทรดที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ กระดานเทรดสามารถเก็บข้อมูลหลังจากที่ผู้ใช้กรอกครั้งแรก ทำให้ไม่ต้องกรอกซ้ำบ่อยครั้ง
ติดตามเราทาง X เพื่ออัปเดตข่าวล่าสุดตลอดเวลา
การโอนไปยังกระเป๋า self-custody จะให้ผู้ใช้ยืนยันสิทธิ์ควบคุมที่อยู่ปลายทางด้วยเช่นกัน ความกังวลเกี่ยวกับการตรวจสอบนี้ได้ผลักดันให้ผู้ถือ Bitcoin (BTC) บางคน โอนไปเก็บไว้ในกระเป๋า self-custody ของตนเอง ก่อนวันเริ่มต้นของกฎนี้
อย่างไรก็ตาม AUSTRAC ได้ เลื่อนกำหนดการรายงานอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับกระเป๋า self-hosted ที่ยังไม่ได้รับการยืนยันออกไปถึงเดือนมีนาคม 2029
บางแพลตฟอร์มได้เริ่มดำเนินการล่วงหน้าแล้วโดย Kraken เป็นหนึ่งในนั้น ที่เริ่มขอการยืนยันเพิ่มเติมสำหรับการโอนจากกระเป๋าส่วนตัวของลูกค้าชาวออสเตรเลียตั้งแต่วันที่ 31 มีนาคมที่ผ่านมา
เส้นตายร่วมวันที่ 1 กรกฎาคมสำหรับกฎคริปโตทั่วโลก
ออสเตรเลียกำลังนำมาตรฐานที่ยุโรปใช้อยู่แล้วมาใช้ โดยกฎระเบียบ Transfer of Funds ของสหภาพยุโรป ฉบับนี้ กำหนดให้ข้อมูลผู้ส่งและผู้รับต้องครบถ้วนสำหรับการโอน crypto ทุกขนาด ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2024 เป็นต้นมา
วันที่ 1 กรกฎาคมยังถือเป็นจุดสิ้นสุดของช่วงเปลี่ยนผ่าน MiCA ของสหภาพยุโรปด้วย หลังจากนั้น ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตจะไม่สามารถให้บริการลูกค้าในสหภาพยุโรปได้อีกต่อไป และยุโรปได้ออก ประกาศเตือนถึงเส้นตาย MiCA ขั้นสุดท้าย ภาวะกดดันนี้ได้ปรับรูปแบบของตลาดแล้ว
Coinbase ได้เปิดศูนย์กลางในลักเซมเบิร์กเพื่อ รักษาใบอนุญาตทั่วสหภาพยุโรป ในขณะที่ ตลาดแลกเปลี่ยนที่จำกัดการเข้าถึงในสหภาพยุโรป ตอนนี้มีทั้ง Bybit และ Binance รวมอยู่ด้วย
ทั้งสองระบบย้อนกลับไปยัง FATF Travel Rule ที่ระบุไว้ในคำแนะนำข้อ 16 โดย FATF ได้นำมาตรฐานนี้มาใช้กับ crypto ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2019 และการนำมาใช้อย่างแพร่หลายเกิดขึ้นหลังจากนั้น
เกณฑ์การรายงานเผยให้เห็นความแตกต่าง ออสเตรเลียและสหภาพยุโรปเก็บข้อมูลการโอนทุกจำนวน ในขณะที่สหรัฐอเมริกาจะรายงานเฉพาะการโอนตั้งแต่ 3,000 USD ขึ้นไป
วันที่เริ่มต้นพร้อมกันแสดงให้เห็นว่ามาตรฐาน travel rule กำลังบรรจบกันอย่างรวดเร็ว การทดสอบถัดไปจะมาถึงในปี 2029 เมื่อออสเตรเลียจะเริ่มรายงานเกี่ยวกับกระเป๋าเงินที่ดูแลเองโดยผู้ใช้และยังไม่ได้รับการยืนยันตัวตน
ท้ายที่สุด การตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นจะผลักดันกิจกรรมไปสู่การดูแลทรัพย์สินเองหรือเพียงปรับข้อมูลตัวตนให้เป็นมาตรฐานข้ามพรมแดนหรือไม่นั้น เราคงจะเห็นชัดเจนในเร็ว ๆ นี้
