คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ได้ดำเนินคดีกับ Bit Trade Pty Ltd ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล Kraken ในออสเตรเลีย ส่งผลให้ถูกปรับเป็นเงิน 8 ล้าน USD
บทลงโทษนี้เกิดจากการที่ Bit Trade ออกผลิตภัณฑ์ขยายมาร์จิ้นอย่างผิดกฎหมายให้กับลูกค้าชาวออสเตรเลียกว่า 1,100 ราย โดยไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่จำเป็น
Kraken ถูกปรับเพราะทำร้ายนักลงทุน
Bit Trade ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Payward Incorporated ได้จดทะเบียนกับ AUSTRAC และดำเนินการแลกเปลี่ยนของ Kraken ในออสเตรเลีย นอกจากค่าปรับ 8 ล้าน USD แล้ว บริษัทจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทางกฎหมายของ ASIC ด้วย
การดำเนินคดีทางกฎหมายที่เปิดตัวโดย ASIC ได้เห็นผู้ดำเนินการของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล Kraken ในออสเตรเลียถูกสั่งให้จ่ายเงิน 8 ล้าน USD สำหรับการออกสินเชื่ออย่างผิดกฎหมายให้กับลูกค้าชาวออสเตรเลียกว่า 1,100 ราย ASIC แชร์
ตามที่ระบุใน ข่าวประชาสัมพันธ์ อย่างเป็นทางการ Bit Trade ได้เสนอผลิตภัณฑ์ขยายมาร์จิ้นตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 โดยผลิตภัณฑ์นี้อนุญาตให้ลูกค้ากู้ยืมเงินซึ่งสามารถชำระคืนได้ทั้งในรูปแบบสินทรัพย์ดิจิทัลเช่น Bitcoin (BTC) หรือสกุลเงินประจำชาติ เช่น ดอลลาร์สหรัฐ
อย่างไรก็ตาม บริษัทล้มเหลวในการจัดทำการกำหนดตลาดเป้าหมาย (TMD) ซึ่งเป็นเอกสารบังคับที่ระบุผู้ชมที่เหมาะสมสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินภายใต้ข้อกำหนดการออกแบบและการจัดจำหน่ายของออสเตรเลีย (DDO)
ในเดือนสิงหาคม 2024 ศาลรัฐบาลกลางได้ตัดสินว่าผลิตภัณฑ์ขยายมาร์จิ้นของ Bit Trade ถือเป็นสินเชื่อภายใต้กฎหมายออสเตรเลีย การไม่มี TMD หมายความว่าบริษัทละเมิดความรับผิดชอบทางกฎหมายทุกครั้งที่เสนอผลิตภัณฑ์นี้ Joe Longo ประธาน ASIC เน้นย้ำถึงความสำคัญของคำตัดสินนี้
การกำหนดตลาดเป้าหมายมีความสำคัญในการรับรองว่านักลงทุนจะไม่ถูกทำการตลาดผลิตภัณฑ์ที่อาจเป็นอันตรายต่อพวกเขา Longo กล่าว
เขาเน้นย้ำว่าลูกค้ากว่า 1,100 รายจ่ายค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยเกิน 7 ล้าน USD โดยมีการขาดทุนจากการซื้อขายรวมกว่า 5 ล้าน USD น่าตกใจที่นักลงทุนรายหนึ่งสูญเสียเกือบ 4 ล้าน USD Longo ย้ำถึงผลกระทบที่กว้างขึ้นของการตัดสินใจนี้
นอกจากนี้ Justice Nicholas ในการกำหนดบทลงโทษได้วิจารณ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Bit Trade โดยอธิบายว่าระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทนั้น ขาดความสมบูรณ์อย่างร้ายแรง ศาลระบุว่าการกระทำของ Bit Trade ได้รับแรงจูงใจจากการสร้างรายได้ ซึ่งเป็นข้อสรุปที่เกิดจากการที่บริษัทดำเนินการเสนอผลิตภัณฑ์ต่อไปแม้จะทราบถึงการละเมิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น
Bit Trade ไม่ได้คำนึงถึงข้อกำหนดของระบอบ DDO จนกว่าจะได้รับการแจ้งเตือนจาก ASIC เขาสังเกต
กรอบการออกแบบและการจัดจำหน่าย (DDO) กำหนดให้บริษัทออกแบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับความต้องการของกลุ่มผู้บริโภคเฉพาะและจัดจำหน่ายอย่างมีความรับผิดชอบ
ในขณะเดียวกัน กรณีนี้เกิดขึ้นในช่วงที่ ASIC กำลังเพิ่ม การตรวจสอบภาคสินทรัพย์ดิจิทัล หน่วยงานกำกับดูแลได้เริ่มการปรึกษาหารือกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมเมื่อเร็วๆ นี้ โดยมุ่งหวังที่จะปรับปรุงแนวทางเกี่ยวกับเมื่อใดที่การเสนอสินทรัพย์ดิจิทัลอาจถือเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการควบคุม
การปรึกษาหารือเหล่านี้เปิดให้แสดงความคิดเห็นจนถึงเดือนกุมภาพันธ์ 2025 อย่างไรก็ตาม การดำเนินการบังคับใช้ของ ASIC ในขณะนี้เน้นย้ำถึง ความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล
นอกเหนือจาก ความท้าทายทางกฎหมาย Kraken ยังวางแผนที่จะ ปิดตลาด NFT ของตน การเคลื่อนไหวนี้จะช่วยให้การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์สามารถจัดสรรทรัพยากรให้กับโครงการที่กำลังจะมาถึง ในเดือนตุลาคม Kraken ได้ ปลดพนักงานถึง 15% เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการปรับโครงสร้าง
แม้จะมีปัญหาการดำเนินงานเหล่านี้ การแลกเปลี่ยนยัง วางแผนที่จะเปิดตัวบล็อกเชน Layer-2 ‘Ink’ ในปี 2025 ความเป็นไปได้ของ IPO (การเสนอขายหุ้นต่อสาธารณชนครั้งแรก) ยังคงมีอยู่ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกาในปีหน้า
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
