11 DeFi Protocols ชั้นนำที่คุณต้องจับตามองในปี 2024

BeInCrypto ได้ทำการประเมินโปรโตคอลชั้นนำหลายแห่งเพื่อพิจารณาตัวเลือกในอันดับต้นๆ สำหรับปี 2024

เราเลือก DeFi Protocol เหล่านี้โดยมีหลักเกณฑ์ในการพิจารณาจากชื่อเสียง, ความปลอดภัย, และความเป็นมิตรต่อผู้ใช้งาน โดยใช้เวลาทดสอบแพลตฟอร์มเหล่านี้เป็นระยะเวลานานกว่า 6 เดือน และนี่คือเหตุผลที่แต่ะละแพลตฟอร์มดึงดูดความสนใจของเรา

PancakeSwap:

– เสนอค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ต่ำเมื่อเทียบกับ DEX อื่นๆ

– นำเสนอฟีเจอร์ที่หลากหลาย เช่น Yield Farming, Lottery และ NFT ซึ่งช่วยเพิ่มการมีส่วนร่วมของผู้ใช้งาน

– ดำเนินงานบน Binance Smart Chain เพื่อการทำธุรกรรมที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพ เหมาะสำหรับฐานผู้ใช้งานในวงกว้าง

Uniswap:

– บุกเบิกโมเดล AMM ที่ให้สภาพคล่องสูงและช่วยให้สามารถทำการซื้อขายแบบ Wallet-to-Wallet ได้โดยตรง

– รองรับโทเค็นที่หลากหลาย อำนวยความสะดวกในการเข้าถึงโทเค็น ERC-20 มากมาย

– คอมมูนิตี้ที่เข้มแข็งและการเป็นแพลตฟอร์มแบบโอเพ่นซอร์สช่วยให้มั่นใจได้ถึงพัฒนาการและความโปร่งใสอย่างต่อเนื่อง

Curve:

– เชี่ยวชาญในการสวอป Stablecoins โดยมีความคลาดเคลื่อน (Slippage) น้อยที่สุด เพิ่มประสิทธิภาพให้กับเงินลงทุนของผู้ใช้งาน

– Liquidity Pools ที่มีสภาพคล่องสูงและโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำช่วยปรับปรุงประสบการณ์การซื้อขายของผู้ใช้งาน

– ผสานรวมวิธีการเข้ารหัสขั้นสูง ช่วยเพิ่มความปลอดภัยและประสิทธิภาพให้กับแพลตฟอร์ม

Balancer:

– ให้บริการ Liquidity Pools ที่ปรับแต่งได้ ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถสร้าง Pools ที่มีโทเค็นที่แตกต่างกันได้ถึง 8 สกุล

– ทำหน้าที่เป็นพอร์ตการลงทุนแบบถ่วงน้ำหนักและคัดกรองราคาในตัว ทำให้การจัดการพอร์ตเป็นไปแบบอัตโนมัติ

– ให้ความยืดหยุ่นสูงในการกำหนดพารามิเตอร์ต่างๆ ให้กับ Pools เพื่อรองรับความต้องการของผู้ใช้งานที่หลากหลาย

Summer.fi (เดิมชื่อ Oasis.app):

– มีอินเทอร์เฟสที่เป็นมิตรที่ช่วยให้สามารถใช้งาน DeFi ได้อย่างราบรื่น เหมาะสำหรับมือใหม่

– ให้บริการผลิตภัณฑ์ DeFi และฟีเจอร์อัตโนมัติที่หลากหลายเพื่อสนับสนุนประสบการณ์การใช้งานแบบครบวงจร

– ให้ความสำคัญกับการควบคุมข้อมูลของผู้ใช้งานและความโปร่งใส ซึ่งสอดคล้องกับหลักการสำคัญของ DeFi

Aave:

– นำเสนอฟีเจอร์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่ เช่น Flash Loans สำหรับการกู้ยืมที่รวดเร็วและไม่ต้องใช้หลักประกัน

– รวมตัวเลือกอัตราดอกเบี้ยที่หลากหลาย เพื่อรองรับความเสี่ยงที่แตกต่างกันออกไป

– ใช้โครงสร้างการกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจ เพื่อให้มั่นใจว่าพัฒนาการต่างๆ จะถูกขับเคลื่อนโดยคอมมูนิตี้

MakerDAO:

– ให้บริการเหรียญ DAI Stablecoins ที่มีเสถียรภาพทางราคาและเชื่อถือได้โดยผูกมูลค่ากับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ช่วยลดความผันผวน

– มีระบบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งช่วยให้ผู้ถือโทเค็น MKR สามารถลงคะแนนในการตัดสินใจที่สำคัญได้

– นำเสนอ Vaults ที่หลากหลาย ช่วยให้ผู้ใช้งานมีความยืดหยุ่นในการเลือกหลักประกันที่ต้องการใช้งาน

Compound:

– ช่วยให้ผู้ใช้งานรับดอกเบี้ยจากสกุลเงินดิจิทัลที่พวกเขาฝากไว้หรือที่ยืมจากพวกเขาได้

– ใช้โปรโตคอลอัตราดอกเบี้ยอัตโนมัติ ซึ่งจะปรับเปลี่ยนอัตราตามความต้องการของตลาด

– อินเทอร์เฟสแบบโอเพ่นซอร์สที่โปร่งใสซึ่งส่งเสริมความไว้วางใจและความปลอดภัยของผู้ใช้งาน

dYdX:

– เชี่ยวชาญในการซื้อขายมาร์จิ้น, อนุพันธ์, และ สัญญาถาวรแบบกระจายอำนาจสำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูง

– นำเสนอโซลูชั่นการปรับขนาด layer=2 ทำให้การทำธุรกรรมรวดเร็วและคุ้มค่า

– ใช้โมเดลแบบไฮบริดที่รวม Order Book นอกเครือข่ายเข้ากับการชำระเงินแบบออนไลน์ ช่วยเพิ่มความเร็วและประสิทธิภาพในการซื้อขาย

Lido:

– นำเสนอโซลูชั่น Liquid Staking ช่วยให้ผู้ใช้งานได้รับรางวัลจากการ Staking ได้โดยไม่ต้องล็อกทรัพย์สิน

– รองรับเครือข่ายบล็อกเชนหลายเครือข่าย เพิ่มตัวเลือกให้กับผู้ใช้งานสำหรับการ Staking สกุลเงินดิจิทัลที่แตกต่างกัน

– การให้บริการแบบกระจายอำนาจและไม่มีการควบคุมคีย์ของผู้ใช้งาน ส่งเสริมความปลอดภัยและความสามารถในการควบคุมข้อมูลของผู้ใช้งาน

De.Fi:

– มีระบบสแกนหาช่องโหว่บนแพลตฟอร์ม DeFi ที่ครอบคลุม ช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้ใช้งาน

– บริการการตรวจสอบกระเป๋าเงินและธุรกรรมของผู้ใช้งานแบบเรียลไทม์ เพื่อให้มั่นใจถึงความโปร่งใสและความสามารถในการจัดการข้อมูล

– มีเครื่องมือและฟีเจอร์การลงทุนที่หลากหลายสำหรับ DeFi ในหลายๆ ระดับ ตอบสนองความต้องการของผู้ใช้งานที่หลากหลาย

โดยรวมแล้ว DeFi Protocols เหล่านี้ได้รับการคัดเลือกมาด้วยเหตุผลต่างๆ เช่น ฟีเจอร์ที่ไม่เหมือนใคร มาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง และความสามารถในการมอบประสบการณ์การใช้งานที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้งาน แต่ละโปรโตคอลก็จะมีความโดดเด่นที่แตกต่างกันออกไปสำหรับแนวทางในการแก้ไขปัญหาที่มักจะเกิดขึ้นในพื้นที่ DeFi เช่น สภาพคล่อง ความปลอดภัย และการเข้าถึง ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกในอันดับต้นๆ ในอุตสาหกรรม DeFi ณ ขณะนี้ ด้วยการตอบสนองความต้องการของผู้ใช้งานที่หลากหลาย ตั้งแต่เทรดมือใหม่ไปมืออาชีพ โปรโตคอลเหล่านี้กำลังกำหนดทิศทางของอนาคตของการเงินแบบกระจายอำนาจ ทำให้ทุกคนเข้าถึงได้ง่าย มีประสิทธิภาพ และมีความปลอดภัยมากขึ้น

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวทางการตรวจสอบของ BeInCrypto ได้ที่นี่

โปรโตคอล dYdX ให้บริการเครื่องมือทางการเงินขั้นสูง เช่น การเทรดสัญญาถาวร (Perpetual) และมาร์จิ้นภายในระบบนิเวศ DeFi กระดานเทรดชั้นนำรายนี้สามารถดำเนินการได้โดยไม่ต้องผ่าน KYC ทำให้สามารถซื้อขายเป็นไปแบบนิรนามและไว้วางใจได้ นอกจากนี้ยังมีบริการการให้กู้ยืมและการกู้ยืม และมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำ รวมถึง ประสบการณ์การซื้อขายแบบไม่ต้องเสียค่าแก๊ส อีกด้วย

แพลตฟอร์มนี้มีระดับหลักประกันที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่งรายอื่นๆ ช่วยเพิ่มความสามารถในการเข้าถึงให้กับผู้ใช้งาน นอกจากนี้ dYdX ยังมีการใช้งาน StarkWare เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม และช่วยให้ชุมชนมีส่วนร่วมและการกำกับดูแลได้

อีกสิ่งหนึ่งที่สำคัญ dYdX ได้เปลี่ยนไปใช้งานบล็อกเชนอิสระภายในระบบนิเวศของ Cosmos เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและการกระจายอำนาจมากยิ่งขึ้น

– ฟีเจอร์เทรด: การเทรดสัญญาถาวร, การเทรดมาร์จิ้น, Order Book แบบกระจายอำนาจ, ความสามารถในการปรับขนาดเลเยอร์ 2, ฟังก์ชั่น Cross Margin

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: การให้กู้ยืม, การกู้ยืม, อัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิก, รางวัลการเทรด

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: ระบบรักษาความปลอดภัยด้วยตนเอง, การตรวจสอบโดยบุคคลที่ 3, ความปลอดภัยที่สืบทอดจากโปรโตคอล Ethereum

– คุณสมบัติของแพลตฟอร์มและระบบนิเวศ: ไม่มี KYC, โค้ดแบบโอเพ่นซอร์ส, ผสานรวมกับระบบนิเวศของ Cosmos, การกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจ, การจับคู่คำสั่งซื้อขายนอกเครือข่าย

PancakeSwap เป็น DeFi Protocol ระดับสูง โดยเน้นหนักที่บล็อกเชน Binance Smart Chain แต่รองรับเครือข่ายทั้งหมด 8 เครือข่าย รวมถึง Ethereum ด้วย

สกุลเงินดิจิทัลหลักของ PancakeSwap คือ CAKE ซึ่งมีอุปทานทั้งหมด 450 ล้านโทเค็น กระดานเทรดแบบกระจายอำนาจรายนี้ใช้ประโยชน์จากโมเดลผู้ดูแลสภาพคล่องแบบอัตโนมัติ (AMM) ช่วยให้สามารถซื้อขายได้โดยตรงแบบ Wallet-to-Wallet โดยไม่ต้องมีตัวกลาง เพิ่มความสามารถในการควบคุมข้อมูลและความปลอดภัยของผู้ใช้งาน

ยิ่งไปกว่านั้น พวกเขายังมีบริการที่หลากหลายนอกเหนือไปจากการซื้อขายทั่วไป เช่น การ Yield Farming, การ Staking และ Lottery ที่ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถรับรางวัลได้หลากหลายวิธี อินเทอร์เฟสที่เป็นมิตรช่วยให้มือใหม่สามารถเข้าถึงได้ง่าย ในขณะที่ฟีเจอร์ใหม่ๆ เช่น เทคโนโลยี zkBridge ช่วยให้มั่นใจได้ถึงการทำธุรกรรมที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพผ่านเครือข่ายบล็อกเชนที่แตกต่างกัน

การเติบโตของ PancakeSwap ได้รับการตอกย้ำด้วยการมีสถานะเป็นโปรเจกต์มูลค่าพันล้านดอลลาร์โปรเจกต์แรกบน Binance Smart Chain และพัฒนาการอย่างต่อเนื่อง เช่น PancakeSwap V3 ในปัจจุบัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการปรับปรุงฟังก์ชั่นการทำงานและประสบการณ์ผู้ใช้งาน

– ฟีเจอร์เทรด: การซื้อขายคริปโตแบบด่วน, Liquidity Pools, สะพานโอนย้ายสินทรัพย์, การเทรดสัญญาถาวร, และการซื้อสกุลเงินดิจิทัล

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: Farming, Pools, Liquid Staking, การ Staking ทั่วไป

– ฟีเจอร์ Game และ NFT: ตลาด Game, ตลาดการคาดการณ์, ตลาดซื้อขาย NFT สำหรับ NFTs บน BNB Chain

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: การกำกับดูแล, Initial Farm Offerings (IFOs), Gauge Voting, และการแบ่งรายได้ และ Farm Booster

Uniswap เป็นอีกหนึ่งในกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจชั้นนำ โทเค็นหลักของพวกเขาคือ UNI ซึ่งมีอุปทานอยู่ทั้งหมด 1 พันล้านโทเค็น

Uniswap ได้รับการกำกับดูแลโดยผู้ใช้งานของพวกเขาผ่านโทเค็น UNI แตกต่างจากแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์เนื่องจากพวกเขาได้รับการขับเคลื่อนโดยคอมมูนิตี้ Liquidity Pools ของ Uniswap ช่วยอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนโทเค็นโดยตรงได้อย่างปลอดภัย เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ใช้งานจะควบคุมเงินทุนของตนได้อย่างสมบูรณ์ เดิมที มันถูกสร้างขึ้นบน Ethereum แต่ปัจจุบัน พวกเขายังรองรับเครือข่ายที่ทำงานร่วมกับ Ethereum อื่นๆ เช่น Polygon และ Optimism ซึ่งเสนอต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่า ได้ด้วยเช่นกัน

ความเรียบง่ายของ Uniswap ทำให้เทรดเดอร์มือใหม่ใช้งานได้ง่าย ในขณะที่ยังมีฟีเจอร์ขั้นสูงให้กับเหล่าเทรดเดอร์มืออาชีพได้ใช้งาน นี่เป็นเรื่องที่เกิดขึ้นได้ยากเมื่อพูดถึง DEXs เนื่องจากมันมักจะมีความซับซ้อนและใช้งานยากกว่า CEXs Uniswap ยังมีการรองรับโทเค็นจำนวนมากและมีสภาพคล่องที่สูง ช่วยลดผลกระทบด้านราคาจากการซื้อขายในปริมาณมากๆ

นอกจากนี้ DEX นี้ยังได้มีการผสานรวมการเทรด NFT ช่วยเพิ่มความหลากหลายให้กับบริการของพวกเขา ด้วย Wallet Address เกือบ 5 ล้าน Address และการซื้อขายที่มากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ ความนิยมและความน่าเชื่อถือของพวกเขาจึงสามารถเห็นได้อย่างชัดเจน

สุดท้ายนี้ ค่าธรรมเนียมการสวอปของ Uniswap นั้นค่อนข้างต่ำ โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับกระดานเทรดแบบรวมศูนย์หลายๆ แห่ง และผู้ใช้สามารถเลือกเครือข่ายที่ถูกกว่าเพื่อหลีกเลี่ยงค่าแก๊ส Ethereum ที่สูงได้

– ฟีเจอร์เทรด: การซื้อขายคริปโตแบบด่วน, Liquidity Pools, สะพานโอนย้ายสินทรัพย์, และการซื้อสกุลเงินดิจิทัล

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: การจัดหาแหล่งเงินทุนให้กับ Liquidity Pools, สร้างรายได้จากค่าธรรมเนียมการสวอป

– ฟีเจอร์ Game และ NFT: ตลาดซื้อขาย NFT, ตลาดการคาดการณ์

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: การกำกับดูแล, Concentrated Liquidity Pool, โครงสร้างค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

Curve Finance คือกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจ (DEX) ชั้นนำบนบล็อกเชน Ethereum เชี่ยวชาญในการซื้อขาย Stablecoins และ Wrapped Tokens อย่างเช่น wBTC, renBTC, และ sBTC แพลตฟอร์มนี้ก่อตั้งโดย Michael Egorov และมีชื่อเสียงขึ้นมาอย่างรวดเร็ว และมีชื่อเสียงเป็นพิเศษในด้านการใช้ Liquidity Pools และระบบผู้สร้างสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) อย่างสร้างสรรค์ สิ่งเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้งานได้รับอัตราดอกเบี้ยรายปีสูง — มากกว่า 300% ในบาง Pools — จากสกุลเงินดิจิทัลที่ฝากไว้

แพลตฟอร์มนี้มีความโดดเด่นเนื่องจากมี Bonding Curve ที่พิเศษ ซึ่งถูกออกแบบมาสำหรับ Stablecoins เพื่อลดความคลาดเคลื่อน (Slippage) ช่วยให้สามารถทำการซื้อขายปริมาณมากๆ ได้โดยไม่ส่งผลกระทบต่อราคามากนัก ทำให้ Curve กลายมาเป็นส่วนสำคัญในโลก DeFi โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำหรับผู้ที่สนใจในการทำเหมืองสภาพคล่อง (Liquidity Mining) และการฟาร์มผลตอบแทน (Yield Farming)

Curve Finance ดำเนินงานในฐานะองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ (DAO) โดยมีโทเค็นการกำกับดูแล CRV ช่วยให้ผู้ถือครองสามารถลงคะแนนเสียงในการเปลี่ยนแปลงและยื่นข้อเสนอต่างๆ ได้ การเปลี่ยนไปใช้โครงสร้าง DAO นี้ช่วยให้ Curve ดำเนินการด้วยความโปร่งใสโดยได้รับการปรับปรุงและพัฒนาที่ขับเคลื่อนโดยคอมมูนิตี้ แม้จะมีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงที่จะเกิด Impermanent Loss แต่ Curve Finance ก็มอบโอกาสที่ยิ่งใหญ่ให้กับผู้ให้บริการสภาพคล่องและเทรดเดอร์ โดยเน้นย้ำด้วยมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง เช่น การตรวจสอบโค้ดและรางวัลมากมายสำหรับการค้นหาจุดบกพร่องเพื่อปกป้องทรัพย์สินของผู้ใช้งาน

– ฟีเจอร์เทรด: ความเชี่ยวชาญเฉพาะทางในด้าน Stablecoin, Liquidity Pools ที่มีประสิทธิภาพ, Bonding Curve ที่ไม่เหมือนใคร, ความคลาดเคลื่อนน้อยที่สุดในการซื้อขาย

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: อัตราดอกเบี้ยรายปีที่สูงจาก Liquidity Pools, รางวัลในโทเค็น CRV, การมีส่วนร่วมในการ Yield Farming

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: การตรวจสอบความปลอดภัยหลายครั้ง, รางวัลสำหรับการค้นหาบั๊ก, ควบคุมโดยองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ (DAO)

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: กำกับดูแลผ่านโทเค็น CRV, TVL ที่สูง, รองรับ Wrapped Tokens ต่างๆ

Balancer เป็นแพลตฟอร์ม DeFi ที่มีความยืดหยุ่นและสร้างสรรค์ ซึ่งได้เปลี่ยนแนวคิดของกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจ (DEX) โดยการผสมผสานบางส่วนของผู้สร้างสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) และกองทุนดัชนี

Balancer แตกต่างจากกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจ (DEX) โดยทั่วไป — ซึ่งมักจะให้ความสำคัญกับ Liquidity Pools แบบ 2 โทเค็น คุณลักษณะเฉพาะของ Balancer คือความสามารถในการจัดการพอร์ตการลงทุนได้ด้วยระบบปรับสมดุลอัตโนมัติ โดยการปรับสินทรัพย์ของ Pools โดยอัตโนมัติตามการเปลี่ยนแปลงของราคาตลาด

Balancer รองรับ Pools 3 ประเภท ได้แก่ Public Pools ที่ใครๆ ก็สามารถเสริมสภาพคล่องและรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายได้ Private Pools มีเพียงผู้สร้างเท่านั้นที่สามารถจัดหาสภาพคล่องและตั้งค่าพารามิเตอร์ต่างๆ ได้ และ Smart Pools พูลส่วนตัวที่มีพารามิเตอร์แบบปรับแต่งเองซึ่งควบคุมโดย Smart Contract สิ่งเหล่านี้ช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นเพื่อรองรับความต้องการของผู้ใช้งานและความเสี่ยงที่หลากหลาย

ยิ่งไปกว่านั้น สถาปัตยกรรมของ Balancer ยังได้รับการออกแบบให้ทำงานได้ ไม่เพียงแต่บน Ethereum เท่านั้น แต่ยังรวมถึงเครือข่ายบล็อกเชนอื่นๆ อีก 6 เครือข่าย ซึ่งหมายความว่า สามารถนำไปใช้งานได้อย่างกว้างขวางมากขึ้นภายในระบบนิเวศ DeFi Balancer ช่วยให้ตลาดสกุลเงินดิจิทัลทำงานได้ดียิ่งขึ้นโดยการจัดหาแพลตฟอร์มที่สามารถซื้อขายสินทรัพย์ต่างๆ ได้อย่างง่ายดาย

– ฟีเจอร์เทรด: Pools แบบ Multi-token, ระบบปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติ, ประเภท Pools ที่ปรับแต่งเองได้ (Public, Private, Smart), ความหลากหลายของสินทรัพย์, ความคลาดเคลื่อนต่ำสุดผ่านค่าธรรมเนียมการซื้อขายแบบไดนามิก

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: รางวัลเป็นโทเค็น BAL, ผลตอบแทนสูงจากการจัดหาสภาพคล่อง, การมีส่วนร่วมใน Liquidity Mining, แหล่งรายได้ที่หลากหลายผ่าน Pools ในประเภทต่างๆ

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: การตรวจสอบความปลอดภัยเป็นประจำ, รางวัลสำหรับการค้นหาบั๊ก, การจัดการสินทรัพย์ด้วยตนเอง, การดำเนินการ Smart Contract ที่โปร่งใส

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: การกำกับดูแลผ่านโทเค็น BAL, TVL จำนวนมาก (TVL), ความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่างหลายๆ บล็อกเชน, การรองรับสินทรัพย์ดิจิทัลและ Wrapped Tokens ที่หลากหลาย

Summer.fi ซึ่งเดิมรู้จักกันในชื่อ Oasis.app เป็นหนึ่งในโปรเจกต์ MakerDAO ที่เก่าแก่ที่สุดตั้งแต่ปี 2016 พวกเขาได้มีการพัฒนาไปไกลกว่าขอบเขตเดิมเป็นอย่างมาก

หลังจากที่ Maker มีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์แล้ว Summer.fi ก็กลายเป็นแพลตฟอร์มแบบสแตนด์อโลนที่อุทิศตนให้กับการสร้างแอปพลิเคชั่นที่มีความน่าเชื่อถือสูงสำหรับการใช้งานเงินทุน DeFi

ตอนนี้ พวกเขาไม่ใช่แค่เพียงอินเทอร์เฟสสำหรับ Maker Protocol เท่านั้น แต่มีเป้าหมายที่จะเป็นสถานที่ที่ปลอดภัยที่สุดในการมีส่วนร่วมกับพื้นที่ DeFi โดยการส่งมอบฟีเจอร์อัตโนมัติขั้นสูงให้กับผู้ใช้งาน เช่น Stop-Loss การซื้อและขายอัตโนมัติ รวมไปถึงกลยุทธ์ต่างๆ เช่น Constant Multiples เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของ Vault หากอัตราส่วนหลักประกันของ Vault ของคุณถึงจุดขายที่คุณตั้งไว้ ระบบ Constant Multiple จะดำเนินการโดยอัตโนมัติ

Summer.fi ให้ความสำคัญกับประสบการณ์ผู้ใช้งานเป็นอย่างยิ่ง โดยการนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนเกี่ยวกับสถานะ ผลตอบแทน และความเสี่ยงต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากฐานความรู้ที่รวบรวมมาจากความคิดเห็นของชุมชน

– ฟีเจอร์การกู้ยืม: กำหนดการชำระคืนที่ยืดหยุ่น, ประเภทหลักประกันที่หลากหลาย, ผสานรวมกับโปรโตคอลต่างๆ เช่น Aave และ Ajna, การป้องกันความผันผวนของตลาดผ่าน Oracle Security Module และ การอัพเดตข้อมูลอย่างต่อเนื่องจาก Chainlink

– ฟีเจอร์การเพิ่มพูนเงินทุน: เพิ่มหรือลดหลักประกันในการทำธุรกรรมครั้งเดียว, ใช้เงินทุนที่ยืมมาเพื่อซื้อหลักประกันเพิ่มเติม, ผสานรวมกับแพลตฟอร์มสภาพคล่อง และ 1inch DEX Aggregator เพื่อราคาที่ดีที่สุด, อินเทอร์เฟสพิเศษที่สร้างขึ้นสำหรับการจัดการสถานะโดยเฉพาะ

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: โซลูชั่นการจัดการรับผลตอบแทนด้วยตนเอง, ความเข้ากันได้กับโปรโตคอล Aave และ Maker, เพิ่มผลตอบแทนจาก StETH, เข้าร่วมกับ Dai Savings Rate เพื่อสร้าง Passive Income.

– ฟีเจอร์อัตโนมัติ: Stop-Loss เพื่อป้องกันการชำระบัญชี, Take-Profit เพื่อเก็บกำไรอย่างมีประสิทธิภาพ, Auto-Buy และ Auto-Sell สำหรับการจัดการ Vault, Constant Multiple เพื่อรักษาระดับความเสี่ยงที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

– การผสานรวมและความร่วมมือต่างๆ: รองรับกระเป๋าเงินที่หลากหลาย เช่น MetaMask และ Ledger, การผสานรวมกับเครือข่าย 1inch เพื่อการสวอปโทเค็นอย่างมีประสิทธิภาพ, เปิดตัวบน Optimism เลเยอร์ 2 เพื่อลดต้นทุนการทำธุรกรรม, การผสานรวมกับ Ajna Protocol สำหรับกลุ่มการกู้ยืมและให้กู้ยืมที่เลือก

Aave (AAVE) เป็นผู้บุกเบิกตลาดในภาคส่วน DeFi แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบครบวงจรนี้มี TVL (มูลค่าสินทรัพย์ที่ถูกล็อกไว้ในเครือข่าย) เป็นจำนวนมาก โดยมีหลักประกันเป็นสกุลเงินดิจิทัลเกินกว่า 1 หมื่นล้านดอลลาร์

Aave ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถให้ยืมหรือกู้ยืมโทเค็นจากระบบนิเวศที่หลากหลายได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าผู้ใช้งานจะได้รับประสบการณ์ทางการเงินที่หลากหลายและครอบคลุม

เวอร์ชั่นล่าสุดของแพลตฟอร์ม Aave V3 รองรับเครือข่ายบล็อกเชน 10 เครือข่าย ไม่ใช่แค่ Ethereum เท่านั้น ทำให้สามารถเข้าถึงได้ง่ายมากยิ่งขึ้นและเสนอทางเลือกให้กับผู้ใช้งานมากขึ้น ช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับบทบาทของพวกเขาในโลก DeFi

– ฟีเจอร์เทรด: Flash Loans, ดอกเบี้ยคงค้างแบบเรียลไทม์, อัตราดอกเบี้ยคงที่และผันแปร, การผสานรวมเครือข่าย Ethereum, รองรับหลักประกันหลายประเภทสินทรัพย์

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: aTokens สำหรับดอกเบี้ยเงินฝาก, การให้กู้ยืมและการกู้ยืมแบบกระจายอำนาจ, กลยุทธ์การเพิ่มผลตอบแทน, Liquidity Mining

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: Over-Collateralization (หลักประกันเงินกู้ในอัตราส่วนที่มากกว่า 1:1) สำหรับสินเชื่อ, การตรวจสอบ Smart Contract, โมดูลความปลอดภัยสำหรับการลดความเสี่ยง, กิจกรรมค้นหาบั๊กเพื่อความ**สมบูรณ์ของแพลตฟอร์ม**

– คุณสมบัติของแพลตฟอร์มและระบบนิเวศ: การกำกับดูแลผ่านโทเค็น AAVE, โซลูชันเลเยอร์ 2 เพื่อช่วยลดค่าธรรมเนียม, โครงสร้างองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ (DAO), ไม่ต้องทำ KYC, การเข้าถึงได้แบบหลายเครือข่าย

MakerDAO คือแพลตฟอร์ม DeFi รุ่นบุกเบิกที่ได้ปฏิวัติวิธีที่ผู้ใช้งานมีส่วนร่วมกับสินทรัพย์ดิจิทัล แพลตฟอร์มนี้นำเสนอระบบการยืมและให้ยืมแบบกระจายอำนาจโดยมี DAI เป็นแกนหลัก

MakerDAO ถูกสร้างขึ้นบนบล็อกเชน Ethereum ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถใช้ประโยชน์จากสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลายเป็นหลักประกันในการสร้าง DAI ได้ และรักษาเสถียรภาพผ่านการกำกับดูแลที่เข้มงวดโดยผู้ถือโทเค็น MKR

แพลตฟอร์มนี้โดดเด่นด้วยฟีเจอร์พิเศษต่างๆ เช่น Over-Collateralization (หลักประกันเงินกู้ในอัตราส่วนที่มากกว่า 1:1) เพื่อรับประกันความปลอดภัยของสินเชื่อ และโมเดล Dual-Rate ที่ให้ผู้ใช้งานเลือกระหว่างอัตราดอกเบี้ยคงที่หรืออัตราดอกเบี้ยผันแปร ถึงแม้จะมีแนวทางใหม่ๆ ให้เลือกใช้งาน แต่ผู้ใช้งานก็ยังคงต้องรับมือกับความท้าทายต่างๆ เช่น ความเสี่ยงของการชำระบัญชีและความผันผวนของตลาด

ในขณะที่ MakerDAO พัฒนามากยิ่งขึ้น พวกเขาก็ยังคงรักษาสถานะของตนในฐานะรากฐานที่สำคัญของภาคส่วน DeFi ด้วยการเปิดตัวการอัพเกรดใหม่ๆ เช่น V3 หรือ GHO Stablecoin ที่เพิ่มเข้ามา — ซึ่งเป็นการสร้างสมดุลระหว่างการเพิ่มขีดความสามารถของผู้ใช้งานกับการเปลี่ยนแปลงที่ซับซ้อนของการเงินแบบกระจายอำนาจ

– ฟีเจอร์เทรด: Flash Loans, อัตราดอกเบี้ยคงที่และผันแปร, aTokens แบบเรียลไทม์, หลักประกันหลายสกุลเงิน, การอัพเดตที่ขับเคลื่อนด้วยการกำกับดูแล

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: ดอกเบี้ยเงินฝาก, การมีส่วนร่วมในการกำกับดูแล โอกาสในการสร้างผลตอบแทน อัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิก

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: Over-Collateralization, กลไกการชำระบัญชี, การกำกับดูแลชุมชนสำหรับการบริหารความเสี่ยง, โมดูลการรักษาความปลอดภัยเพื่อการปกป้องทรัพย์สิน

– คุณสมบัติของแพลตฟอร์มและระบบนิเวศ: การยืมและการให้ยืมแบบกระจายอำนาจ, พื้นฐานจาก Ethereum, โทเค็น MKR ที่ใช้ เพื่อการกำกับดูแล, การผสานรวมกับสินทรัพย์คริปโตหลายรายการ, การพัฒนาโอเพ่นซอร์ส, Maker Vaults สำหรับการจัดการสินทรัพย์

Compound Finance เป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจที่โดดเด่นซึ่งดำเนินการบนบล็อกเชน Ethereum เป็นที่รู้จักในฐานะผู้บุกเบิกพื้นที่การให้กู้ยืม DeFi

Compound ก่อตั้งโดย Robert Leshner และ Geoffrey Hayes ในปี 2018 แพลตฟอร์มนี้ช่วยลดความยุ่งยากในการยืมและให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่ต้องมีคนกลาง ทำให้มีสินทรัพย์ที่ล็อกไว้บนแพลตฟอร์มมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์

มีเอกลักษณ์ในด้านนวัตกรรม เช่น การฟาร์มผลตอบแทนและการกำกับดูแลผ่านโทเค็น COMP โดยมีเป้าหมายเพื่อให้มีความครอบคลุมทางการเงิน ลบขีดจำกัดของการทำธุรกรรมและการตรวจสอบเครดิตตามปกติ

ในขณะเดียวกันก็ให้ผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมผ่านอัตราดอกเบี้ยแบบเรียลไทม์ ผู้ใช้งานที่มีส่วนร่วมกับ Compound และโทเค็นการกำกับดูแล COMP จะต้องระมัดระวังความผันผวนของตลาดและตรวจสอบข้อมูลเชิงลึกก่อนทำการลงทุน

– ฟีเจอร์เทรด: การปรับอัตราดอกเบี้ยแบบเรียลไทม์, รองรับโทเค็น ERC-20 ที่หลากหลาย, ระบบการให้ยืมและการยืมที่เน้นผู้ใช้งานเป็นศูนย์กลาง

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: Yield Farming ด้วยโทเค็น COMP, APR ที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ให้กู้, อัตราดอกเบี้ยแบบไดนามิกตามสภาวะตลาด

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: การตรวจสอบความปลอดภัยที่ครอบคลุม (Trail of Bits, OpenZeppelin), การวิเคราะห์ความเสี่ยงทางเศรษฐกิจโดย Gauntlet, สัญญาที่โปร่งใสและตรวจสอบได้

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: การกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจด้วยโทเค็น COMP, การผสานรวมทางการเงินโดยไม่มีการตรวจสอบแบบดั้งเดิม, นวัตกรรมแพลตฟอร์มและการอัพเดตอย่างต่อเนื่อง

Lido Finance เป็น DeFi Staking Protocol ที่นำเสนอบริการการ Staking แบบ Semi-Custodial ที่เป็นมิตรกับผู้ใช้งานในสกุลเงินดิจิทัลหลายสกุล Lido เป็นที่รู้จักในด้านอินเทอร์เฟสที่เรียบง่ายและโครงสร้างการกระจายอำนาจ ทำให้ผู้ใช้งานสามารถ Staking สินทรัพย์ของตนและรับโทเค็น Liquid Staking เช่น stETH ซึ่งสามารถนำไปใช้ในระบบนิเวศ DeFi ที่กว้างขึ้นสำหรับการฟาร์มผลตอบแทนได้

Lido Finance ได้รับการสนับสนุนจากผู้เล่นรายใหญ่ในพื้นที่ DeFi และได้รับการรับรองเรื่องค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผลและโปรแกรมชวนเพื่อนที่คุ้มค่า Lido เพิ่มการกระจายอำนาจสูงสุดผ่านโทเค็นการกำกับดูแล LDO ช่วยให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถมีส่วนร่วมในการตัดสินใจได้ แม้ว่า Lido จะปรับปรุงกระบวนการ Staking ให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น ผู้ใช้งานควรพิจารณาลักษณะ Semi-Custodial, ค่าธรรมเนียมรางวัลจากการ Staking, และ ผลกระทบทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับรางวัลที่อาจจะเกิดขึ้นด้วย

– ฟีเจอร์การ Staking: การ Staking ที่ง่ายและไม่จำกัด, การเพิ่มศักยภาพในการสร้างรายได้สูงสุด Liquid Staking Tokens สำหรับการฟาร์มผลตอบแทน

– ฟีเจอร์สร้างรายได้: รางวัลจากการ Staking รายวัน, สินทรัพย์ที่ใช้เป็นหลักประกันในการให้กู้ยืมและการฟาร์มผลตอบแทน, การมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของรางวัล

– ฟีเจอร์ด้านความปลอดภัย: Smart Contracts ที่ได้รับการตรวจสอบโดย Quantstamp และ Sigma Prime ที่มีลักษณะ Semi-Custodial โดยจะรักษาความสามารถในการควบคุมของผู้ใช้งาน

– การมีส่วนร่วมใน DeFi และระบบนิเวศ: การกำกับดูแลผ่านโทเค็น LDO, การบูรณาการ DeFi ในวงกว้าง, รองรับบล็อกเชนหลายเครือข่าย รวมถึง Ethereum, Solana, Kusama, Polkadot, และ Polygon

De.Fi ให้การวิเคราะห์ Smart Contracts โดยละเอียดเพื่อตรวจจับช่องโหว่ที่อาจจะเกิดขึ้นได้และกำหนดคะแนนความปลอดภัย พวกเขามีแดชบอร์ดที่ครอบคลุมสำหรับการตรวจสอบธุรกรรมกระเป๋าเงินและยอดคงเหลือ ควบคู่ไปกับเครื่องมือการลงทุนที่มีประสิทธิภาพสำหรับการวิเคราะห์และควบคุมสถานะในโปรโตคอล DeFi, คอลเลกชั่น NFT, และตลาดการให้ยืม

นอกจากนี้ De.Fi ยังมีคุณสมบัติความปลอดภัยพิเศษ เช่น De.Fi Shield และ Scanner สำหรับการตรวจสอบสัญญาอย่างละเอียด นอกจากนี้ มันยังมาพร้อมกับเครื่องมือธุรกรรมที่ใช้งานง่าย เช่น การส่ง Crypto ที่ปลอดภัย และ De.Fi Swap สำหรับการสวอปสกุลเงินดิจิทัลอย่างง่ายดายผ่านบล็อกเชนต่างๆ ทำให้มันเป็นโซลูชันที่รอบด้านสำหรับการสำรวจพื้นที่ DeFi อย่างปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ

– ฟีเจอร์ Smart Contract และความปลอดภัย: การสแกนช่องโหว่, การให้คะแนนความปลอดภัยของ Smart Contract, De.Fi Shield, De.Fi Scanner

– ฟีเจอร์การตรวจสอบพอร์ตและธุรกรรม: แดชบอร์ดที่ครอบคลุม, สมุดที่อยู่, การติดตามยอดคงเหลือในกระเป๋าเงิน, ภาพรวมยอดฝากและยืม

– ฟีเจอร์การลงทุนและการสำรวจ: เครื่องมือวิเคราะห์ตลาด, การจัดการพอร์ต NFT, การสำรวจโอกาส DeFi

– เครื่องมือความปลอดภัยและการป้องกัน: การประเมินความปลอดภัยของสินทรัพย์, การตรวจสอบการอนุมัติ, ไฮไลท์ความเสี่ยงสำหรับโทเค็นและ NFT, การตั้งค่าความปลอดภัยที่สามารถปรับแต่งได้

– ฟีเจอร์การทำธุรกรรมและการแลกเปลี่ยน: การส่งสกุลเงินดิจิทัลที่ปลอดภัย, [De.Fi](http://de.fi/) Swap, การตั้งค่าการยอมรับความคลาดเคลื่อน