ดูเพิ่มเติม

11 DeFi Protocols ชั้นนำที่คุณต้องจับตามองในปี 2024

15 mins
โดย Iulia Vasile
แปลแล้ว Akradet Mornthong

หากเราใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม “DeFi Protocols” ก็คือผลลัพธ์ที่เราจะได้ออกมา ที่นี่ แอปแบบกระจายอำนาจ (DApps) และ Smart Contract จะเป็นกุญแจสำคัญที่ช่วยให้คุณควบคุมอนาคตทางการเงินของคุณได้

ในบทความนี้ เราจะมาอธิบายวิธีสร้างรายได้จากสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณ, วิธีการแลกเปลี่ยน Crypto ของคุณโดยไม่ต้องเปิดเผยตัวตน รวมถึง รายชื่อของ DeFi Protocols ชั้นนำที่น่าจับตามองในปี 2024

แนวทางที่เราใช้เลือกโปรโตคอลที่ดีที่สุด

11 DeFi Protocol ชั้นนำในปี 2024

โปรโตคอลกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจ (DEXs) ที่ดีที่สุด

1. dYdX

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่อง Liquid Staking
โทเค็น
dYdX
อุปทานสูงสุด
1,000,000,000 DYDX
มูลค่าตลาด
1.499 พันล้านดอลลาร์
TVL
401.81 ล้านดอลลาร์

2. PancakeSwap

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่องต้นทุนในการทำธุรกรรม
โทเค็น
CAKE
อุปทานสูงสุด
450,000,000 CAKE
มูลค่าตลาด
974.4 ล้านดอลลาร์
TVL
2.224 พันล้านดอลลาร์

3. Uniswap

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่องคอมมูนิตี้
โทเค็น
UNI
อุปทานสูงสุด
1,000,000,000 UNI
มูลค่าตลาด
8.86 พันล้านดอลลาร์
TVL
5.543 พันล้านดอลลาร์

4. Curve Finance

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่อง Stablecoins
โทเค็น
CRV
อุปทานสูงสุด
2,091,644,627 CRV
มูลค่าตลาด
730.32 ล้านดอลลาร์
TVL
2.486 พันล้านดอลลาร์

5. Balancer

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่อง Multi-Tokens Pools
โทเค็น
BAL
อุปทานสูงสุด
62,244,253 BAL
มูลค่าตลาด
268.21 ล้านดอลลาร์
TVL
1.242 พันล้านดอลลาร์

DeFi Protocol ชั้นนำสำหรับการกู้ยืมและให้กู้ยืม

6. Summer.fi

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่องบริการต่างๆ
โทเค็น
Summer.fi
อุปทานสูงสุด
N/A
มูลค่าตลาด
N/A
TVL
5.345 พันล้านดอลลาร์

7. Aave

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่องสภาพคล่อง
โทเค็น
AAVE
อุปทานสูงสุด
16,000,000 AAVE
มูลค่าตลาด
1.711 พันล้านดอลลาร์
TVL
1.0564 หมื่นล้านดอลลาร์

8. MakerDAO

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่องการสร้าง Stablecoin
โทเค็น
MKR
อุปทานสูงสุด
1,005,577 MKR
มูลค่าตลาด
2.686 พันล้านดอลลาร์
TVL
7 พันล้านดอลลาร์

9. Compound Finance

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่อง Staking
โทเค็น
COMP
อุปทานสูงสุด
10,000,000 COMP
มูลค่าตลาด
487.27 ล้านดอลลาร์
TVL
2.668 พันล้านดอลลาร์

DeFi Protocol ชั้นนำสำหรับ Liquid Staking

10. Lido

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในเรื่อง ETH Staking
โทเค็น
LDO
อุปทานสูงสุด
1,000,000,000 LDO
มูลค่าตลาด
2.215 พันล้านดอลลาร์
TVL
3.4445 หมื่นล้านดอลลาร์

DeFi Protocol ชั้นนำสำหรับการตรวจสอบพอร์ตการลงทุน

11. De.Fi

DeFi Protocol ที่ดีที่สุดในการตรวจสอบ
โทเค็น
DEFI
อุปทานสูงสุด
1,000,000,000 DEFI
มูลค่าตลาด
N/A
TVL
TVL

เปรียบเทียบ DeFi Protocol ต่างๆ

โปรโตคอลประเภทTVLโทเค็นจำนวนบล็อกเชนที่รองรับ
PancakeSwapDEX2.224 พันล้านดอลลาร์CAKE9
UniswapDEX5.543 พันล้านดอลลาร์UNI8
CurveDEX2.486 พันล้านดอลลาร์CRV14
BalancerDEX1.242 พันล้านดอลลาร์BAL8
Summer.fiDEX5.345 พันล้านดอลลาร์summer.fi4
Aaveให้บริการสินเชื่อ10.564 พันล้านดอลลาร์AAVE12
MakerDAOให้บริการสินเชื่อ7 พันล้านดอลลาร์MKR1
Compoundให้บริการสินเชื่อ2.668 พันล้านดอลลาร์COMP4
dYdXDEX401.81 ล้านดอลลาร์dYdX1
LidoStaking34.445 พันล้านดอลลาร์LDO5
De.FiTracker และ Walletn/aDEFI15

DeFi Protocols คืออะไร?

DeFi Protocols คือชุดกฎ, ขั้นตอน, และรหัสที่ควบคุมระบบการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ทำให้ผู้ใช้งานสามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมต่างๆ เช่น การซื้อขาย การให้กู้ยืม และการ Staking โทเค็นภายในระบบนิเวศบล็อกเชนได้

DeFi แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์ที่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน — ซึ่งโดยหลักๆ คือ Ethereum — เพื่อปลูกฝังระบบนิเวศทางการเงินที่เปิดกว้าง, ไม่ต้องผ่านตัวกลาง, และไร้ขอบเขต แตกต่างจากระบบการเงินแบบดั้งเดิม นักพัฒนาเขียน Smart Contract เพื่อปรับใช้ DeFi Protocol ที่ช่วยให้สามารถโต้ตอบแบบ P2P ได้โดยไม่มีคนกลาง ด้วยการยึดมั่นในกฎชุดเดียวกัน DeFi Protocol จึงรับประกันประสบการณ์ที่เป็นมาตรฐานสำหรับผู้เข้าร่วมทุกคน

ตัวอย่างของโปรโตคอล DeFi คือ MakerDAO แพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi ที่ได้รับความนิยมช่วยให้ผู้ใช้งานกู้ยืมสินทรัพย์ Crypto ของตนได้โดยการล็อคมันเพื่อแลกกับ DAI ซึ่งเป็น Stablecoins ดังนั้น พวกเขาจึงเสนอเงื่อนไขการชำระคืนที่สามารถคาดการณ์ได้มากขึ้น แม้ว่าตลาด Crypto จะมีความผันผวนก็ตาม

โปรโตคอลอื่นๆ จะช่วยให้คุณได้รับ Passive Income โดยการสร้างผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่คุณ Staking ไว้ ตัวอย่างหนึ่งที่ได้รับความนิยมคือ โปรโตคอล Lido ซึ่งช่วยให้คุณสร้างรายได้จาก stETH ได้ แพลตฟอร์มอย่าง Lido มุ่งหวังที่จะนำเสนอ APY ที่สูงที่สุดในการ Staking สกุลเงินดิจิทัล ทำให้ผู้ใช้งานสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่ Staking ไว้ภายในระบบนิเวศของ Ethereum ได้มากที่สุด

Total Value Locked (TVL) มักจะถูกใช้เป็นตัวชี้วัดเพื่อวัดการใช้งานและอรรถประโยชน์ของโปรโตคอล โดยมี MakerDAO เป็นหนึ่งใน TVL ที่ใหญ่ที่สุด ซึ่งเป็นการเน้นย้ำถึงบทบาทที่สำคัญในภูมิทัศน์ DeFi

ในปี 2024 โปรโตคอลและบล็อกเชนกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และมีการพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ๆ ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ตัวอย่างเช่น การควบรวม Asynchronous Smart Contracts ซึ่งช่วยให้ธุรกรรมและข้อตกลงสามารถดำเนินการได้โดยไม่จำเป็นต้องให้ทุกฝ่ายปรากฏตัวหรือออนไลน์พร้อมกัน สิ่งนี้จะช่วยปรับปรุงการดำเนินงานภายในเครือข่ายเช่น Ethereum ได้

จากข้อมูลของ DeFiLlama หมวดหมู่โปรโตคอลยอดนิยม ได้แก่ การให้ยืม, DEX, บริดจ์, CDP (โปรโตคอลที่สร้างเหรียญ Stablecoin ของตัวเองโดยใช้การให้กู้ยืมที่มีหลักประกัน) และการ Restaking

หมวดหมู่ของ Protocol
หมวดหมู่ของ Protocol: DeFiLlama

ทำไมคุณถึงต้องใช้ DeFi Protocols?

DeFi อนุญาตให้แอปและแพลตฟอร์มที่มีการกระจายอำนาจ (DApps) สามารถให้บริการต่างๆ เช่น การให้ยืม crypto และการหารายได้จาก Crypto ผ่านการ Staking ผู้ใช้งานสามารถมีส่วนร่วมในระบบ AMM (ผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ) เพื่อเพิ่มสภาพคล่องได้

คุณสมบัติเหล่านี้ช่วยให้เหล่าสตาร์ทอัพสามารถสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์ทางการเงินทั่วไป ขึ้นมาได้ สิ่งนี้สนับสนุนการทดสอบอย่างรวดเร็วและการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ที่อาจเกิดขึ้น แพลตฟอร์ม DeFi สามารถใช้งานได้ทุกที่ในโลก ทำให้มันเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับการควบรวมทางการเงิน ช่วยให้เหล่าสตาร์ทอัพสามารถเข้าถึงลูกค้าได้ทั่วทุกมุมโลก

ความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่าง DeFi Protocol ต่างๆ เสริมประสิทธิภาพให้กับสิ่งนี้ โดยเปิดใช้งานการบูรณาการบริการอย่างราบรื่น เช่น เกม Web3 และโทเค็น Metaverse ขยายขอบเขตของสิ่งที่สตาร์ทอัพบล็อกเชนสามารถทำได้

Total Value Locked (TVL) ในแพลตฟอร์ม DeFi ทำหน้าที่เป็นตัวชี้วัดของความไว้วางใจและประโยชน์ใช้สอย บ่งบอกถึงจำนวนสกุลเงินดิจิทัลที่ Staked, ให้ยืม, หรือ เพิ่มลงไปใน Liquidity Pools โดยให้ความสำคัญกับการเติบโตและเสถียรภาพของระบบนิเวศ

ด้วยการกำจัดตัวกลางออกไป DeFi ลดต้นทุนของการทำธุรกรรมลงได้เป็นอย่างมาก นี่ทำให้มันเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับบริษัทใหม่ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทที่เกี่ยวข้องกับการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลและการสร้างผลตอบแทนที่กำลังเติบโต แทนที่จะกังวลเกี่ยวกับคะแนนเครดิตของคุณ คุณสามารถสมัครสินเชื่อคริปโตได้โดยมีข้อจำกัดที่น้อยกว่าใน TradFi (ระบบการเงินแบบดั้งเดิม) นอกจากนี้ คุณยังอาจจะได้รับผลตอบแทนสูงจาก Crypto ผ่านวิธีการต่างๆ เช่น การ Staking เป็นต้น ทั้งหมดนี้ทำให้ DeFi เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับทั้งนักธุรกิจและนักลงทุนในตลาด Crypto

DeFi Protocols ทำงานอย่างไร?

DeFi Protocol ทำงานโดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน แม้ว่าส่วนใหญ่จะทำงานบน Ethereum แต่บางแห่งก็อาจจะรองรับเครือข่ายอื่นๆ ด้วย หัวใจของบริการเหล่านี้คือ Smart Contracts ซึ่งเป็นสัญญาที่ดำเนินการด้วยตนเองโดยมีเงื่อนไขของข้อตกลงเขียนเป็นโค้ดโดยตรง ซึ่งช่วยอำนวยความสะดวก, ตรวจสอบ, และบังคับใช้ข้อตกลงตามสัญญา

อย่างไรก็ตาม การใช้งาน DeFi จำเป็นต้องมีการศึกษาข้อมูลและความเข้าใจอย่างละเอียดเกี่ยวกับปัจจัยหลายๆ ประการ รวมถึง ความปลอดภัย สภาพคล่อง และโครงสร้างการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม สิ่งสำคัญคือต้องประเมินประสบการณ์ผู้ใช้งาน ระดับความสามารถในการทำงานร่วมกันกับ DApps และระบบบล็อกเชนอื่นๆ และระดับการมีส่วนร่วมของชุมชนในกระบวนการตัดสินใจด้วย

1. แอปแบบกระจายอำนาจ (DApps)

ผู้ใช้งานสามารถมีส่วนร่วมกับแพลตฟอร์ม DeFi หรือ DApps ต่างๆ เพื่อเข้าถึงบริการทางการเงินที่หลากหลายได้

วิธีหนึ่งในการเข้าร่วมคือการให้กู้ยืม Crypto บนแพลตฟอร์ม โปรโตคอลเช่น Aave หรือ Compound ช่วยให้คุณสามารถฝาก Crypto เพื่อรับดอกเบี้ยได้ รายได้จะวัดเป็น เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนต่อปี (APY) ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ที่มีความผันผวนซึ่งสอดคล้องกับความต้องการของตลาด

2. การขุดสภาพคล่อง (Liquidity Mining)

กิจกรรม DeFi ยอดนิยมอีกประการหนึ่งคือการขุดสภาพคล่อง (Liquidity Mining) คุณสามารถจัดหาสภาพคล่องให้กับกระดานเทรดแบบกระจายอำนาจ (DEX) โดยการฝากสินทรัพย์ของคุณไว้ใน Liquidity Pools ได้ โดยปกติการฝากเงินนี้จะฝากเป็นคู่ของสินทรัพย์ เช่น ETH-USDT แต่ก็อาจจะเป็นอย่างอื่นก็ได้

ผลลัพธ์ก็คือ คุณจะได้รับรางวัล ซึ่งมักจะเป็นโทเค็นหลักของแพลตฟอร์ม กระบวนการนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในการรับรองว่ามีสภาพคล่องในตลาดเพียงพอสำหรับการซื้อขาย และอำนวยความสะดวกโดย AMM ซึ่งเป็นอัลกอริทึมที่ DEX ใช้เพื่อกำหนดราคาของโทเค็นและอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย

3. การสวอป (ซื้อขาย/แลกเปลี่ยน)

การซื้อขายบน DEX เป็นอีกหนึ่งหน้าที่สำคัญของ DeFi Protocol แพลตฟอร์มเหล่านี้ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลกับผู้อื่นโดยตรงในลักษณะแบบเป็นส่วนตัวและเข้าถึงได้ มากกว่ากระดานเทรดแบบรวมศูนย์

สิ่งนี้ไม่เพียงแต่สนับสนุนหลักการกระจายอำนาจของบล็อกเชนเท่านั้น แต่ยังมีส่วนช่วยใน Total Value Locked (TVL) อีกด้วย

เราควรใช้ DeFi Protocol หรือไม่?

เราควรใช้ DeFi Protocol หรือไม่?

ข้อดี

  • สร้างรายได้: คุณสามารถใช้ Crypto ทำงานให้คุณได้ ใส่ทรัพย์สินของคุณลงในแพลตฟอร์ม DeFi เพื่อรับดอกเบี้ยหรือผลตอบแทน
  • เทรดได้อย่างง่ายดาย: แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลกับผู้อื่นโดยตรง โดยไม่ต้องมีคนกลาง
  • มีการควบคุมมากยิ่งขึ้น: คุณเป็นผู้รับผิดชอบเงินของคุณ ไม่มีธนาคารหรือสถาบันใดที่สามารถบล็อกธุรกรรมของคุณได้
  • เปิดกว้างสำหรับทุกคน: ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถเข้าร่วมได้ มันเป็นสากลและมีความครอบคลุม
  • มีความโปร่งใส: ทุกอย่างถูกบันทึกไว้ในบล็อกเชน คุณสามารถดูธุรกรรมทั้งหมดได้
  • โอกาสใหม่ๆ: สำรวจบริการทางการเงินใหม่ๆ เช่น การให้กู้ยืมเงินดิจิทัล หรือ การเล่นเกมบน Web3

ข้อเสีย

  • มีความเสี่ยง: มูลค่าของ Crypto สามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็ว เงินลงทุนของคุณสามารถหดตัวได้อย่างรวดเร็ว
  • ซับซ้อน: บางหัวข้อเกี่ยวกับ DeFi นั้นเข้าใจได้ยาก ไม่ได้เป็นมิตรกับมือใหม่เสมอไป
  • ปัญหาด้านความปลอดภัย: มีการแฮ็กเกิดขึ้นเสมอ หากแพลตฟอร์ม DeFi ถูกโจมตี คุณก็อาจจะสูญเงินได้
  • ไม่มีฝ่ายสนับสนุนลูกค้า: หากคุณประสบปัญหา ก็ไม่สามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าได้
  • จำเป็นต้องมีการศึกษาข้อมูล: คุณต้องทำการบ้านก่อนตัดสินใจลงทุน ไม่ใช่ทุกแพลตฟอร์มที่จะปลอดภัย
  • ค่าธรรมเนียมสูง: บางครั้งคุณจะต้องจ่ายเงินจำนวนมากเพื่อทำธุรกรรม โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อเครือข่ายมีความแออัด

DeFi จะมาแทนที่ TradFi ได้หรือไม่?

การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) มีศักยภาพที่จะเข้ามาทดแทนสถาบันทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยเฉพาะ TradFi ได้ การเงินแบบกระจายอำนาจช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถทำธุรกรรมได้อย่างปลอดภัย, ไม่ต้องเปิดเผยตัวตน, มีประสิทธิภาพ, และมีแนวโน้มว่าจะได้รับความนิยมเนื่องจากการใช้งาน Web3 และ Crypto เติบโตขึ้น ตั้งแต่สินเชื่อแบบ Crypto ไปจนถึงการ Staking ไปจนถึงผู้ดูแลสภาพคล่อง ฯลฯ DeFi นั้นน่าตื่นเต้น มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง แต่ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน

อย่าโต้ตอบกับโปรโตคอล DeFi ใดๆ จนกว่าคุณมีแผนการที่มั่นคง และพึงพอใจกับกลไกของแพลตฟอร์มอย่างสมบูรณ์ คำนึงอยู่เสมอว่าคุณมีโอกาสที่จะขาดทุนได้ และอย่าลงทุนไปมากเกินกว่าที่คุณจะยอมขาดทุนได้

คำถามที่พบบ่อย

DeFi Protocol ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือที่ใด?

โทเค็น DeFi 5 อันดับแรกคือโทเค็นใดบ้าง?

TVL ใน DeFi Protocols คืออะไร?

DeFi Protocols มีอยู่กี่ประเภท?

TVL เป็นตัวชี้วัดที่ดีหรือไม่?

อัตราส่วน FDV TVL ที่ดีคือเท่าใด?

สูตร TVL คืออะไร?

วิธีการคำนวณ FDV เป็นอย่างไร?

แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024
แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024
แพลตฟอร์มคริปโตที่ดีที่สุดในไทย | กรกฎาคม 2024

Trusted

ข้อจำกัดความรับผิด

ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราเผยแพร่ด้วยเจตนาที่ดีและเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การกระทำใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการตามข้อมูลที่พบบนเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของผู้อ่านโดยเฉพาะ Learn ให้ความสำคัญกับข้อมูลคุณภาพสูง เราอุทิศเวลาให้กับการแยกแยะ ค้นคว้า และสร้างเนื้อหาเพื่อการศึกษาซึ่งเป็นประโยชน์กับผู้อ่าน เพื่อเป็นการรักษามาตรฐานนี้และเพื่อสร้างเนื้อหาคุณภาพได้อย่างต่อเนื่อง พาร์ตเนอร์ของเราอาจตอบแทนเราด้วยค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดวางตำแหน่งต่าง ๆ ในบทความของเรา อย่างไรก็ดี ค่าคอมมิชชั่นนี้ไม่มีผลต่อกระบวนการของเราในการสร้างเนื้อหาที่ไร้อคติ ตรงไปตรงมา และเป็นประโยชน์

Akhradet-Mornthong-Morn.jpg
Akradet Mornthong
อัครเดช หมอนทอง เป็น นักแปล/นักเขียนคอนเทนต์ ผู้เชี่ยวชาญทางด้าน NFT Games, Metaverse, AI, Crypto และเทคโนโลยีใหม่ๆ เขาจบการศึกษาในสาขาอังกฤษเพื่อการสื่อสารสากล และมีประสบการณ์ในการทำงานในวงการเกมมากกว่า 10 ปี เมื่อ NFT Games ได้กลายเป็นกระแสขึ้นมาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เขาก็ไม่พลาดที่จะก้าวเข้ามาในวงการนี้เพื่อศึกษาข้อมูลในเชิงลึกต่างๆ ของวงการ NFT รวมไปถึงเทคโนโลยีใหม่ๆ ที่เกี่ยวข้องกับ Blockchain และ Crypto อีกด้วย
READ FULL BIO
ได้รับการสนับสนุน
ได้รับการสนับสนุน