Robinhood Crypto ถูกตัดสินให้จ่ายค่าปรับจำนวน 30 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดย NYDFS เพราะตกมาตรฐาน compliance ตามกฎหมายสหรัฐ
เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา New York State Department of Financial Services (NYFDS) แจ้งปรับบริษัททางกระดานเทรด ในข้อหาระเมิดกฎด้านการป้องกันการฟอกเงิน ความปลอดภัยทางไซเอบร์ และ การคุ้มครองผู้ลงทุน โดยฝ่ายที่ดูแลด้าน Cryptocurrency ต้องโดนปรับเป็นมูลค่ากว่า 30 ล้านดอลลาร์สหรัฐ นับว่าเป็นครั้งแรกของ NYDFS ที่ได้ลงโทษผู้ประกอบการเกี่ยวกับประเด็นด้านคริปโต
การสืบสวน
จากการสืบสวน ทางหน่วยงานรัฐพบว่า ฝ่ายคริปโตของทางบริษัทดำเนินการอย่างไร้ประสิทธิภาพ เนื่องจากมีจำนวนพนักงานไม่เพียงพอในการปฎิบัติงาน รวมถึงระบบการทำงานดูแลคำสั่งซื้อขาย ที่ยังเป็นระบบ manual อยู่ ทั้งที่บริษัทมีขนาดใหญ่และมีวอลลูมการซื้อขายจำนวนมาก นอกจากนี้ระบบป้องกันความปลอดภัยทางด้านไซเบอร์ ก็ตกมาตรฐาน เพราะไม่มีการชี้แจ้งขั้นตอนปฏิบัติการป้องกันความเสี่ยงที่ชัดเจน และไม่เป็นไปตามข้อกำหนดที่ควรเป็น
“ในขณะที่บริษัทเติบโตมากขึ้นเรื่อยๆ Robinhood กลับล้มเหลวในการพัฒนาโครงสร้างระบบตัวเอง รวมถึงการทำตามข้อกำหนด compliance ที่ต้องทำ ซึ่งมันนำไปสู่การละเมิดข้อบังคับด้านการฟ้องเงินและความปลอดภัยด้านไซเบอร์ กล่าวโดย Adrienne Harris ผู้กำกับการสอบสวนด้านการเงิน”
ผู้สืบสวนกล่าวหาว่า ทางแอพกระดานเทรดของบริษัทมีข้อบกพร่อง และไม่เป็นไปตามกฎหมาย มันไม่เป็นไปตามข้อกำหนดในการคุ้มครองผู้บริโภค โดยไม่มีข้อมูลการติดต่อสำนักงาน เช่น เบอร์โทรศัพท์ที่ชัดเจนบนหน้าเว็บไซต์ หรือมีบริการช่องทางสำหรับติดต่อรับคำร้องเรียนที่ชัดเจน
กลุ่มที่มองว่าการปรับ Robinhood Crypto ไม่ค่อยสมเหตุสมผล
ผู้เชี่ยวชาญบางกลุ่มมองว่าบทลงโทษนี้ไม่ได้ตอบโจทย์เรื่องการคุ้มครองผู้บริโภคสักเท่าไหร่ Collins Beltion จาก Brookwood P.C. ให้ความเห็นเกี่ยวกับประเด็นที่ NYDFS แจ้งว่า Robinhood ไม่มีหน่วยงาน Compliance เฉพาะทางสำหรับฝ่ายคริปโตไว้ว่า
“ฉันไม่แน่ใจนักว่าการบังคับให้ Robinhood ต้องจ้างพนักงานเพิ่มอีกฝ่ายหนึ่ง ทั้งที่ทำหน้าที่ compliance เหมือนๆ กัน กับฝ่ายที่มีอยู่แล้ว จะเป็นการคลุ้มครองผู้บริโภค มันเป็นแค่การบังคับให้บริษัทต้องแบกรับค่าใช้จ่ายเพิ่มเป็นจำนวนมากในสิ่งที่อาจไม่จำเป็นมากกว่า”
ล่าสุดทางบริษัทแจ้งว่าอาจต้องจ่ายค่าปรับกว่า 30 ล้านดอลลาร์นี้ และอยู่ภายใต้การกำกับอย่างใกล้ชิดของ NYDFS เขาแจ้งอีกว่าการขยายกิจการไปในต่างประเทศ อาจต้องมีค่าใช้จ่ายด้าน compliance เพิ่มขึ้น ในขณะเดียวกันล่าสุด พวกเขาเลือกไล่พนักงานออกกว่า 23% หลังก่อนหน้านี้มีการลดจำนวนเเล้ว 9% ในเดือนเมษายน แม้เราจะยังไม่ทราบว่ามีผลกระทบต่อฝ่ายกระดานเทรดคริปโตมากน้อยเท่าไร
Trusted
ข้อจำกัดความรับผิด
ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราเผยแพร่ด้วยเจตนาที่ดีและเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การกระทำใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการตามข้อมูลที่พบบนเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของผู้อ่านโดยเฉพาะ
