ผล Backtest 5 ปี Crypto All-season portfolio จากการกำหนดให้แบ่ง 25% สำหรับแต่ละ Sector ตามบทความล่าสุด (Bitcoin, Altcoin, Stablecoin, Cash) และ Rebalance ในแต่ละเดือน
ด้วยแผนนี้คาดว่าคุณจะได้ผลตอบแทนสูงถึง 33 เท่าของต้นทุนภายใน 8 ปี หรือประมาณ 275% ต่อปี ซึ่งไม่แย่เลยทีเดียว และยังทำผลตอบแทนได้สูงกว่า Bitcoin ในปี 2020 อีกด้วย
ทำความเข้าใจตลาดขาลง
2021 Bitcoin นั้นทำผลตอบแทนได้ดีกว่าแผนที่เราตั้งเอาไว้ในตอนแรก แต่จงจำไว้ว่าครึ่งนึงของ Portfolio ของเรานั้นลงไปกับ Asset ที่มีความเสี่ยงสูงและอีก 25% วางอยู่เฉยๆในบัญชีส่วนตัวของเรา ซึ่งจะทำให้ความเสี่ยงของเรานั้นต่ำลง
ถ้าเราต้องการจะหลีกเลี่ยงความเสี่ยง เราควรที่จะดูที่ตลาดขาลงเป็นหลัก สัดส่วนเท่าไหร่ที่เราสามารถที่จะเสียได้ในระยะเวลาที่กำหนด
การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตเราสามารถลดความเสี่ยงลงได้เนื่องจากเราเก็บกำไรจากช่วงที่ตลาดขาขึ้นเป็นที่เรียบร้อยและเอามันไปพักไว้ในที่ปลอดภัย และอีก 25% ของเงินทั้งหมดก็เป็น Fiat ที่เราถืออยู่ด้วย ที่สามารถใช้ลงทุนหรือจ่ายได้ในทุกช่วงเวลา เงินส่วนนี้จะทำให้เราไม่ Panic ในการลงทุน สำหรับคนส่วนใหญ่เป็นอะไรที่ยากที่ต้องทนเห็นเงินตัวเองลดลงไป 75-95% ต่อหน้าต่อตา
สิ่งที่สำคัญที่สุดก็คือ การจัดพอร์ตแบบนี้ทำให้คุณสามารถนอนหลับได้อย่างสงบสุข
การปรับพอร์ตตามสัดส่วน
นี้คือกลยุทธ์ที่ 2 ที่เราจะต้องใช้หลังจากรู้ว่าพอร์ตควรจะเป็นอย่างไร
ทีนี้เราจะแสดงให้เห็นว่าเราจะปรับมันยังไง กลยุทธ์นี้ตั้งอยู่บนสมมุติฐานว่าตลาดมีเป็น Cycle ซึ่งการที่จะแบ่งลงทุนนั้นเราจะแบ่งลงแต่ละเดือนเพื่อปรับให้พอร์ตมีขนาดเท่าๆกัน แต่บาง Cycle นั้นย่อมมาบ่อยกว่า หรืออยู่นานกว่าบาง Cycle ฉะนั้นแล้วถ้าเราจับทางรู้ Cycle ได้ดีพอ เราสามารถที่จะใส่บางส่วนมากกว่าบางส่วนในแต่ละเวลาได้
หากเราแบ่งการปรับพอร์ตเป็นทำในช่วงทุกเดือนแล้ว ในเวลา 8 ปี เราจะได้ทั้งหมด 96 เดือน ซึ่งเราจะแบ่งลงในแต่ละส่วนในแต่ละช่วง ซึ่งเราได้ลงใน Bitcoin 9/96 ครั้ง, Altcoin 47/96 ครั้ง, Stablecoin 31/96 ครั้ง และ 9/96 ครั้งในเงินสด
ด้วยกลยุทธ์นี้รับสภาพตลาดต่ำที่สุดอยู่ที่ 68% ในขณะที่ผลตอบแทนสูงถึง 275% ต่อปี ซึ่งดูดีมากเลยทีเดียว จงจำไว้ว่าตลาดคริปโตนั้นเพิ่งมีมาเพียง 10 กว่าปี ด้วยการเปลี่ยนแปลงที่สูงมาก หากมีอะไรผิดพลาดจากแต่ก่อน เราก็มีโอกาสที่จะเสียมากกว่าเดิมหากลงตามนี้
ข้อจำกัดความรับผิด
หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหาต่อไปนี้ไม่ได้สะท้อนถึงมุมมองหรือความคิเห็นของ BeInCrypto มันจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน กรุณาทำการวิจัยของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจลงทุนใดๆ
