สำนักงานกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์และตลาดการเงินแห่งยุโรป (ESMA) ได้เริ่มต้นตรวจสอบการกำกับดูแลครั้งแรกกับบริษัทคริปโตที่ได้รับอนุญาตเมื่อวันที่ 8 กรกฎาคม มุ่งเน้นการประเมินความแข็งแกร่งของการรับฝากสินทรัพย์ทั่วทั้งสหภาพยุโรป เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นเพียงไม่กี่วันหลัง MiCA มีผลบังคับใช้อย่างเต็มรูปแบบ และแพลตฟอร์มคริปโตยอดนิยม AscendEX (ชื่อเดิม BitMax) ก็ล่มสลาย
แม้ ESMA จะไม่ได้เชื่อมโยงทั้งสองเหตุการณ์เข้าด้วยกันโดยตรง แต่ช่วงเวลาดังกล่าวก็ทำให้ผู้กำกับดูแลเห็นตัวอย่างจริงของความเสียหายที่เกิดจากการบริหารรับฝากคริปโตที่ผิดพลาดต่อผู้ใช้งาน
การทบทวนการรับฝากของ ESMA จับจุดอ่อนที่สุดของคริปโต
ใน ประกาศ วันที่ 8 กรกฎาคม ESMA ระบุว่าการดำเนินการกำกับดูแลร่วม (CSA) นี้ จะประเมินว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโต (CASPs) สามารถบริหารความเสี่ยงด้านการรับฝากได้อย่างไร หน่วยงานกำกับดูแลระดับประเทศจะสุ่มตัวอย่างบริษัทที่ได้รับอนุญาตตามความเสี่ยงตั้งแต่ช่วงปลายปี 2026 ไปจนถึงต้นปี 2027
การตรวจสอบนี้มุ่งเน้นความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีกระจายศูนย์ (DLT) โดยจะทดสอบการบริหารจัดการ, การควบคุมกุญแจและการจัดเก็บ, การควบคุมธุรกรรม, การตรวจจับเหตุการณ์, ความเสี่ยงของสมาร์ทคอนแทรกต์ และการพึ่งพาผู้ให้บริการภายนอก
ESMA ใช้วิธีการตรวจสอบรูปแบบนี้กับผู้บริหารกองทุนมายาวนาน และการขยายเครื่องมือนี้มาสู่คริปโตก็ถือเป็นการนำภาคส่วนนี้เข้าสู่การกำกับดูแลกระแสหลักของสหภาพยุโรป การทบทวนครั้งนี้ยังสอดคล้องกับกฎหมาย Digital Operational Resilience Act (DORA) ซึ่งมีผลบังคับใช้กับสถาบันการเงินนับตั้งแต่เดือนมกราคม 2025
ผลการตรวจสอบจะถูกรวบรวมและรายงานต่อคณะกรรมการผู้กำกับดูแลของ ESMA ในช่วงครึ่งหลังของปี 2027 ขณะที่นักกฎหมายในวงการต่างชี้ว่าการบังคับใช้นั้นคือ บททดสอบที่แท้จริง สำหรับตลาดที่เพิ่งได้รับใบอนุญาตในยุโรป
สมัครสมาชิก YouTube ของเรา เพื่อชมผู้นำและผู้สื่อข่าวแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญ
การล่มสลายของ AscendEX เผยให้เห็นสิ่งที่การทบทวนหวังจะป้องกัน
แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต AscendEX ระบุใน ประกาศ วันที่ 6 กรกฎาคม ว่าหยุดให้บริการตั้งแต่ 1 กรกฎาคม โดยอ้างถึง MiCA, ข้อตกลงทางการเงินที่ล้มเหลว และแรงกดดันทางตลาด ขณะนี้การถอนเงินทุกกรณีจะต้องได้รับการตรวจสอบด้วยมือ โดยไม่มีการรับประกันทั้งเรื่องระยะเวลาหรือจำนวนเงิน
AscendEX ได้รีแบรนด์จาก BitMax.io เมื่อวันที่ 22 มีนาคม 2021
ZachXBT นักสืบค้นได้แจ้งเตือนถึงกระดานนี้เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน เขาระบุว่า hot wallet ของแพลตฟอร์มดูเหมือนไม่มีเหรียญขนาดใหญ่เช่น ether (ETH), Tether (USDT) และ Solana (SOL) ในขณะที่การฝากยังคงเปิดแต่การถอนถูกระงับ
Hot wallet สาธารณะของเขายังไม่มีสินทรัพย์สภาพคล่องเพียงพอที่จะดำเนินการถอนเงินสำหรับผู้ใช้งานที่ดิฉันยืนยันได้ในระดับเจ็ดหลัก USD, ZachXBT เขียนไว้ใน Telegram
ติดตามเราได้ที่ X เพื่อรับข่าวสารล่าสุดทันทีที่มีการอัปเดต
เขาได้กระตุ้นให้ผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบยื่นรายงานกับเจ้าหน้าที่และหน่วยงานกำกับดูแล พร้อมระบุชื่อผู้ร่วมก่อตั้ง George (Jing) Cao ด้วย
AscendEX อยู่ภายนอกการตรวจสอบรอบใหม่ ซึ่งครอบคลุมเฉพาะบริษัที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น อย่างไรก็ตาม มันกลับละเมิดมาตรฐานที่ ESMA กำหนดไว้สำหรับทุกฝ่าย
เมื่อวันที่ 23 มิถุนายน แถลงการณ์ของหน่วยงานกำกับดูแลได้แจ้งให้แพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาตทยอยปิดตัวแบบเป็นระบบ โดยการดูแลสินทรัพย์สามารถดำเนินต่อไปได้เฉพาะเมื่อจำเป็นอย่างยิ่ง พร้อมกำหนดระยะเวลาและแจ้งแผนให้ลูกค้าทราบอย่างชัดเจน
ESMA ยังแนะนำให้ผู้ใช้แพลตฟอร์มที่ไม่มีใบอนุญาตย้ายสินทรัพย์ไปยังผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตหรือกระเป๋าเงินส่วนตัว โดยเตือนว่าพวกเขาจะไม่ได้รับการคุ้มครองตาม MiCA
การที่ AscendEX ระงับการถอนเงินทำให้คำแนะนำนั้นดำเนินการไม่ได้ แล้วผู้ใช้ที่ติดอยู่จึงกลายเป็นตัวอย่างของปัญหาการดูแลสินทรัพย์ ที่หน่วยงานกำกับต้องการให้บริษัทที่มีใบอนุญาตพิสูจน์ว่าตนเองรับมือได้
การแลกเปลี่ยนนี้เคยประสบกับเหตุการณ์ลักษณะนี้มาก่อน ในเหตุการณ์ แฮก hot wallet เดือนธันวาคม 2021 AscendEX สูญเสีย USD 77.7 ล้าน ตามรายงานของบริษัทความปลอดภัย PeckShield ซึ่งขณะนั้นพวกเขาให้คำมั่นว่าจะชดใช้เต็มจำนวน แต่ตอนนี้ไม่ได้ให้ความมั่นใจใดๆ เลย
จากการคัดกรองใบอนุญาตสู่เฟสการบังคับใช้
การจำกัดของ MiCA ทำให้จำนวนผู้เล่นลดลงเหลือเพียงประมาณ 210 จากกว่า 1,200 บริษัทคริปโตที่เคยลงทะเบียนได้รับอนุญาต และมีเพียง 14 แพลตฟอร์มเท่านั้นที่ได้ใบอนุญาตแลกเปลี่ยนครอบคลุมทั้งสหภาพยุโรป
บริษัทขนาดใหญ่ได้ถอนตัวออกตามลำดับ Binance ทำสถิติ ยอดถอนสูงสุดรายสัปดาห์ในรอบกว่า 3 ปี เมื่อออกจากสหภาพยุโรป ขณะที่ Bybit ก็เริ่ม จำกัดผู้ใช้ในยุโรป อย่างไรก็ตาม ทั้งสองยังดำเนินการถอนเงินได้ตามปกติ
ประวัติศาสตร์ชี้ให้เห็นว่าการตรวจสอบเหตุการณ์ล่มมักให้ผลคุ้มค่า Celsius เคยอ้างสภาวะตลาดสุดโต่งก่อนล้มละลายในปี 2022 และ BlockFills หยุดถอนเงินลูกค้า ปีนี้ ก่อนจะเปิดเผยขาดทุน USD 75 ล้าน ส่วน AscendEX โทษเรื่องกฎระเบียบในขณะที่กระเป๋าเงินของตนมีเงินเหลือน้อย
รายงานผลสรุปของ ESMA จะยังไม่ออกจนกว่าจะถึงปลายปี 2027 ในระหว่างนี้ คำถามยังคงอยู่เกี่ยวกับว่ากฎการดูแลสินทรัพย์ที่เขียนไว้ จะสามารถป้องกันเหตุการณ์ AscendEX ครั้งต่อไปภายใต้ขอบเขตที่ถูกกำกับดูแลได้หรือไม่
