AI agents กำลังเข้าสู่โลกคริปโตผ่านกระเป๋าเงิน, ตลาดซื้อขาย, แอปพลิเคชันชำระเงิน, ระบบเทรด และเครื่องมือจัดการพอร์ต เมื่อ agent ได้รับสิทธิ์ลงนามแล้ว ตัว agent สามารถเตรียมธุรกรรม, ปรับสมดุลสินทรัพย์, ชำระใบแจ้งหนี้, ใช้ smart contract และเดินทางข้ามแอปต่าง ๆ บนเชนด้วยความเร็วของซอฟต์แวร์
สิ่งนี้จึงก่อให้เกิดหมวดผลิตภัณฑ์ใหม่ด้านการควบคุมอย่างเป็นอิสระ ผู้ใช้งานจะยังคงเป็นเจ้าของเงินทุนของตนเอง ในขณะที่ซอฟต์แวร์จะทำงานซ้ำ ๆ ตามกฎที่ตั้งล่วงหน้าไว้
BeInCrypto ได้สัมภาษณ์ Fernando Lillo Aranda, CMO แห่ง Zoomex; Federico Variola, CEO ของ Phemex และ Adrian Wall, กรรมการผู้จัดการแห่ง Digital Sovereignty Alliance โดยพูดถึงเคสการใช้งานในระยะแรก, การอนุมัติธุรกรรม, ขีดจำกัดผู้ใช้, กิจกรรมบนเชน และความเสี่ยงใหม่ ๆ เมื่อตัว agent เข้าถึงกองทุน
การชำระเงินมาก่อน
Adrian Wall เห็นว่าการชำระเงินเป็นกรณีการใช้หลักแรกสำหรับ AI agents เพราะคำสั่งชำระเงินสามารถระบุขอบเขตด้วยจำนวนเงิน, ผู้รับ, ประเภทสินทรัพย์ และช่วงเวลาได้
การชำระเงินเป็นกรณีการใช้แรกสุดเพราะมีพารามิเตอร์ที่กำหนดไว้ชัดเจนและมีขอบเขตในการสั่งการ Wall กล่าว
Stablecoins ทำให้การชำระเงินข้ามประเทศกลายเป็นพื้นที่ที่เอื้อต่อการเคลื่อนไหวของ agent โดยเฉพาะในตลาดที่การโอนธนาคารยังล่าช้า มีค่าใช้จ่ายสูง หรือยากต่อการตรวจสอบยอด
การชำระเงินข้ามประเทศน่าสนใจเป็นพิเศษเมื่อเทียบกับปัญหาในระบบธนาคารแบบเดิมและประสิทธิภาพที่พิสูจน์แล้วของ stablecoins Wall กล่าว
การเทรด และการจัดการพอร์ตถือว่าพร้อมในเชิงเทคนิคเช่นกัน อย่างไรก็ตาม Wall เน้นในเรื่องการกำกับดูแลมากกว่าการดำเนินการ
การเทรดและการจัดการพอร์ตพร้อมในทางเทคนิคแล้วในวันนี้ เขากล่าว พร้อมเสริมว่าความท้าทายคือ กรอบอำนาจอนุมัติและขีดจำกัดความสูญเสียจะซับซ้อนพอที่จะคุมขอบเขตการทำงานของ agent ให้ตรงตามที่ผู้ใช้ต้องการหรือไม่
ด้านอัตลักษณ์อาจใช้เวลานานกว่า ถึงกระนั้น Wall ก็กล่าวว่า decentralized identifiers และการตรวจสอบยืนยันโดย agent อาจช่วยลดการต้องยืนยันตัวตนซ้ำ ๆ ในบริการดิจิทัลที่กระจัดกระจาย
การผสมผสานของ decentralized identifiers กับการยืนยันตัวตนโดย agent ถือว่ามีแนวโน้มที่ดี เพราะสามารถลดภาระของผู้ใช้ที่ต้องยืนยันตัวเองซ้ำในหลายระบบที่กระจัดกระจายอยู่ตอนนี้ Wall กล่าว
การอนุมัติในกระเป๋าต้องควบคุมเป็นธุรกรรมต่อธุรกรรม
กระเป๋าถูกสร้างมาเพื่อการตรวจสอบโดยคน ในขณะที่ agent อาจเตรียมดำเนินการหลายอย่างข้ามแอป contract และแพลตฟอร์มต่าง ๆ Wall กล่าวว่า การออกแบบกระเป๋าต้องเชื่อมโยงตัวเลือกของผลิตภัณฑ์กับความคาดหวังด้านนโยบาย
ประเด็นของการอนุมัติคือจุดที่นโยบายและการออกแบบผลิตภัณฑ์ต้องมาบรรจบกัน และที่นี่เองที่อุตสาหกรรมยังมีงานอีกมากต้องทำ Wall กล่าว
โมเดลการอนุมัติที่แข็งแกร่งจะให้ agent มีอำนาจอย่างจำกัดสำหรับการดำเนินการประจำ และต้องอาศัยการตรวจสอบจากมนุษย์สำหรับการถอน, การใช้เลเวอเรจ, contract ใหม่ และการ swap ครั้งใหญ่
สิ่งที่เราต้องการคือรูปแบบการอนุญาตแบบแบ่งชั้น ซึ่งระดับของการตรวจสอบควรเหมาะสมกับผลกระทบที่ธุรกรรมอาจเกิดขึ้นได้ Wall กล่าว
แนวทางนี้สามารถแยกหน้าที่ระหว่างการเฝ้าระวัง การเตรียมการซื้อขาย การดำเนินการ และการเคลื่อนย้ายเงินทุนได้ ผู้ใช้จึงอาจอนุญาตให้ตัวแทนดูสถานะและร่างแผนการซื้อขาย ขณะที่การถอนเงินและเข้าถึงสัญญาฉบับใหม่ต้องให้อนุมัติด้วยตนเอง
การเข้าถึงเงินทุนควรเติบโตเป็นขั้นตอน
Fernando Lillo Aranda กล่าวว่าตัวแทน AI สามารถเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานอัตโนมัติได้ แต่ผู้ใช้ควรให้สิทธิ์เข้าถึงเงินทุนทีละขั้น
ตัวแทน AI สามารถปลดล็อกระบบอัตโนมัติ แต่การเข้าถึงเงินทุนควรก้าวหน้าเป็นลำดับเสมอ Lillo Aranda กล่าว
เขาอธิบายว่าขั้นตอนนี้เริ่มจากการสังเกต จากนั้นเปลี่ยนเป็นการช่วยเหลือและดำเนินการโดยค่อยเป็นค่อยไป กล่าวคือ ในทางปฏิบัติตัวแทนจะเฝ้าระวังและแนะนำเป็นลำดับแรก ต่อมาจึงเตรียมการสำหรับขออนุมัติ หลังจากนั้นได้รับสิทธิ์ดำเนินการบางส่วน และท้ายที่สุดจัดการคำสั่งที่ใหญ่ขึ้นเมื่อแสดงผลลัพธ์ที่ไว้วางใจได้
ก่อนอื่นต้องตั้งข้อจำกัดเรื่องเงินทุน Lillo Aranda กล่าวว่าผู้ใช้ควร กำหนดเพดานสูงสุดสำหรับการจัดสรร ขาดทุนรายวัน ขนาดสถานะ และยอดถอนเงิน
การควบคุมอนุญาตนั้นตามมา ผู้ใช้ควร แยกสิทธิ์สำหรับการเฝ้าระวัง การซื้อขาย การปรับสมดุล และการเคลื่อนย้ายเงินทุน เขากล่าว
การกำหนดระยะเวลาก็ช่วยลดความเสี่ยงจากการอนุญาตเก่าลงได้เช่นกัน Lillo Aranda แนะนำว่าการเข้าถึงของตัวแทนควร ต้องมีการอนุญาตใหม่เป็นระยะ แทนที่จะให้เข้าถึงอย่างถาวร
ขอบเขตของตลาดจะช่วยป้องกันไม่ให้ตัวแทนเข้าไปในสินทรัพย์ สถานที่ หรือระดับเลเวอเรจที่อยู่นอกเหนือความสบายใจของผู้ใช้ ผู้ใช้ควร จำกัดสินทรัพย์ เลเวอเรจ ตลาด และเงื่อนไขความผันผวนที่ตัวแทนสามารถดำเนินการได้ เขากล่าว
การที่มนุษย์สามารถยกเลิกหรือควบคุมยังคงเป็นทางป้องกันสุดท้าย Lillo Aranda ยกตัวอย่าง ฟังก์ชันหยุดทันที การตั้งเงื่อนไขอนุมัติ การแจ้งเตือน และกลไกย้อนกลับ ว่าเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับผู้ใช้
Wall ก็เน้นว่าการกำหนดวงเงินใช้จ่ายคือหัวใจสำคัญของการปกป้องผู้ใช้ โดยเขากล่าวว่าผู้ใช้ควรเริ่มต้นจากเพดานต่ำ และค่อยๆ เพิ่มเพดานหลังจากสังเกตพฤติกรรมของตัวแทนในแต่ละสภาพตลาดและรูปแบบคำสั่ง
ขีดจำกัดแรกและสำคัญที่สุดคือเพดานใช้จ่าย ควรกำหนดที่ต่ำในช่วงแรกและปรับขึ้นได้เฉพาะเมื่อผู้ใช้มีความมั่นใจในพฤติกรรมของตัวแทนทั้งในแต่ละสภาพตลาดและรูปแบบคำสั่งต่างๆ Wall กล่าว
ถ้าเกินเพดานที่กำหนดไว้ ยังคงต้องมีการอนุมัติจากมนุษย์ แม้ตัวแทนจะแสดงผลการทำงานในอดีตที่ดีแล้วก็ตาม
ความไม่สมดุลระหว่างธุรกรรมที่ถูกขัดจังหวะกับธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตนั้น เกือบทุกครั้งควรเลือกขัดจังหวะ Wall กล่าว
ปริมาณธุรกรรมบนบล็อกเชนต้องมีเป้าหมายทางเศรษฐกิจ
Federico Variola กล่าวว่าตัวแทน AI สามารถสร้างกิจกรรมบนเชนที่มีความหมายได้ เพราะ แอปบล็อกเชน ทำให้ซอฟต์แวร์สามารถเคลื่อนย้ายข้ามผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์จำนวนมากได้
ใช่แล้ว ตัวแทน AI สามารถสร้างปริมาณธุรกรรมบนบล็อกเชนที่มีความหมายได้ โดยเฉพาะเพราะสภาพแวดล้อมบนเชนมอบความสามารถในการผสมผสานและความยืดหยุ่นสำหรับกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน Variola กล่าว
กลยุทธ์เหล่านี้อาจประกอบด้วยการซื้อขายแบบสปอต ฟิวเจอร์สถาวร การให้ยืม การกู้ยืม และผลิตภัณฑ์ในอนาคตที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ที่อยู่นอกเหนือจาก crypto ดั้งเดิม
สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงสปอต ฟิวเจอร์สถาวร การให้ยืม การกู้ยืม และในที่สุด ผลิตภัณฑ์นอกสินทรัพย์ crypto ดั้งเดิมเช่นกัน Variola กล่าว
Variola แยกแยะเส้นแบ่งระหว่างกิจกรรมที่มีประโยชน์ทางเศรษฐกิจกับการซื้อขายซ้ำวนเวียนในหมู่ตัวแทน
กิจกรรมบนเชนจำนวนมากในวันนี้ยังคงถูกขับเคลื่อนด้วยความรู้สึกและความโลภของมนุษย์ เขากล่าว
เขามองว่าปริมาณธุรกรรมของตัวแทนที่ยั่งยืนนั้น ขึ้นอยู่กับกิจกรรมที่ผูกกับการใช้งานที่ก่อให้เกิดประโยชน์ในระบบนิเวศบนเชน
ตัวแทนต้องสร้างหรือสนับสนุนคุณค่าทางเศรษฐกิจที่แท้จริง Variola กล่าว
Wall คาดว่ากิจกรรมของตัวแทนส่วนใหญ่ในปัจจุบันจะเริ่มต้นภายในสภาพแวดล้อมแอปที่ควบคุมได้ก่อน แล้วจึงค่อยเคลื่อนเข้าสู่บนเชนเมื่อผลิตภัณฑ์และกติกาต่างๆ มีความสมบูรณ์ยิ่งขึ้น
ตัวแทนบนบล็อกเชนสาธารณะสามารถเข้าถึงคู่สัญญา สินทรัพย์ และโปรโตคอลได้มากกว่าที่ระบบปิดใดจะเอื้ออำนวย Wall กล่าว
เขาคาดว่าการซื้อขายและเก็งกำไรจะเกิดขึ้นก่อน ตามมาด้วยกิจกรรมด้านคลังและการชำระเงิน
แรงกระทบจะเห็นได้จากปริมาณธุรกรรมก่อนที่จะเห็นจากมูลค่า โดยเริ่มต้นจากการซื้อขายความถี่สูงและเก็งกำไร และต่อมาเป็นการบริหารคลังและการชำระบัญชีของสถาบัน Wall กล่าว
ความเสี่ยงของตัวแทนเคลื่อนที่เร็วด้วยความเร็วของซอฟต์แวร์
เมื่อตัวแทนได้รับสิทธิ์ลงนาม ความเสี่ยงของ คริปโต ที่เราเคยเห็นจะเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและยากจะควบคุม Wall เน้นย้ำถึงการเบี่ยงเบนภารกิจ การแพร่กระจายของการเจาะช่องโหว่ การชักจูงความรับรู้ และพฤติกรรมตลาดที่เคลื่อนไหวสัมพันธ์กัน
เมื่อซอฟต์แวร์สามารถเทรด ลงนาม และโต้ตอบกับสมาร์ตคอนแทรกต์แทนผู้ใช้ได้ ความเสี่ยงที่คุ้นเคยทั้งสี่ประการจะยิ่งอันตรายขึ้น Wall กล่าว
ปัญหาแรกคือการเบี่ยงเบนภารกิจ ซึ่งหมายถึงเมื่อใดที่ตัวแทนขยายขอบเขตเกินคำสั่งที่ผู้ใช้ตั้งไว้แต่แรก
ตัวแทนสามารถดำเนินการเกินหน้าที่ตัวเองได้ Wall กล่าว
ปัญหาที่สองคือความเร็ว ช่องโหว่อาจแพร่ข้ามกระเป๋าเงินหรือคอนแทรกต์ที่เชื่อมโยงกันหลายรายการ ก่อนที่ผู้ใช้จะทันเห็นความเสียหาย
ช่องโหว่อาจแพร่กระจายด้วยความเร็วของเครื่องยนต์ข้ามทุกกระเป๋าเงินที่ตัวแทนแตะต้อง ก่อนที่มนุษย์จะสังเกตเห็น Wall กล่าว
ปัญหาที่สามเกิดจากการป้อนข้อมูลที่ถูกบิดเบือน ผู้ประสงค์ร้ายอาจป้อนพรอมต์ปลอม ข้อมูลที่ปนเปื้อน หรือข้อมูลสัญญาที่เป็นอันตรายให้กับตัว agent ส่งผลให้เกิดการดำเนินการที่อาจเป็นอันตราย แม้ว่าผู้ใช้งานจะยังคงถือกุญแจด้วยตนเองก็ตาม
พฤติกรรมในตลาดยังสร้างความกังวลอีกประการหนึ่ง เมื่อเอเจนต์จำนวนมากพึ่งพาแหล่งข้อมูล กลยุทธ์ และโมเดลที่คล้ายคลึงกัน ซึ่งภายใต้สภาวะเหล่านั้น ระบบจำนวนมากอาจขาย ปรับสมดุล หรือถอนสภาพคล่องพร้อมกันได้
Wall ระบุว่าตลาดสามารถขาดเสถียรภาพได้เมื่อเอเจนต์ ตอบสนองอย่างมีเหตุผลต่อข้อมูลเดียวกันในเวลาเดียวกัน
ข้อคิดส่งท้าย
AI เอเจนต์จะเข้าสู่กระเป๋าเงินคริปโตผ่านงานที่จำกัดก่อน ได้แก่ การชำระเงิน การปรับสมดุล การต่ออายุบริการ การเทรด และการสนับสนุนพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งกรณีการใช้งานเหล่านี้สามารถดำเนินการภายใต้ขอบเขตที่กำหนด สิทธิ์การเข้าถึงที่วัดได้ และได้รับการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอโดยผู้ใช้
รูปแบบกระเป๋าเงินที่แข็งแกร่งที่สุดจะเน้นที่การควบคุมความอัตโนมัติ ได้แก่ สิทธิ์เฉพาะเจาะจง คีย์ชั่วคราว เพดานการใช้จ่าย ช่วงเวลาในการต่ออายุ คู่สัญญาที่ได้รับอนุญาต เกณฑ์การอนุมัติ การแจ้งเตือน และระบบหยุดฉุกเฉิน
ปริมาณธุรกรรมบนบล็อกเชนอาจเติบโตได้ หากเอเจนต์รับผิดชอบการชำระเงิน การชำระราคา การดูแลคลัง และการดำเนินงานสินทรัพย์ที่ผูกกับการใช้ประโยชน์ทางเศรษฐกิจ ทั้งนี้ การเทรดซ้ำกันระหว่างเอเจนต์อาจเพิ่มจำนวนธุรกรรมได้ แต่คุณค่าที่ยั่งยืนจะเกิดจากกิจกรรมที่เกี่ยวโยงกับผู้คน ธุรกิจ สินทรัพย์ และบริการ
