โอนคริปโตทันใจในบราซิลอาจไม่ได้อีกต่อไป ธนาคารกลางออกกฎหมายใหม่

ธนาคารกลางของบราซิลได้ออกกฎใหม่ ที่กำหนดให้ผู้ให้บริการคริปโตบางรายต้องชะลอการโอนบางรายการไว้อย่างน้อย 24 ชั่วโมง เพื่อป้องกันการฉ้อโกง

ธนาคารกลางของบราซิล (BCB) ได้ประกาศมติหมายเลข 584 เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา โดยเป็นการแก้ไขข้อบังคับเกี่ยวกับการป้องกันการฉ้อโกงสำหรับบริการชำระเงิน เพื่อให้ครอบคลุมถึงบริการสินทรัพย์ดิจิทัลด้วยเช่นกัน กฎใหม่นี้กำหนดให้ต้องชะลอการโอนที่เข้าเงื่อนไข เพื่อให้สถาบันการเงินสามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม

วิธีการทำงานของการชะลอ 24 ชั่วโมงในบราซิล

ข้อกำหนดดังกล่าว นำมาใช้กับการโอนที่เกิน 10,000 USD ไม่ว่าจะเป็นธุรกรรมเดียวหรือยอดรวมที่ลูกค้าทำธุรกรรมในวันเดียวกัน โดยครอบคลุมการโอนไปยังหน่วยงานต่างประเทศที่ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล และไปยัง กระเป๋าเงินแบบดูแลด้วยตัวเองด้วย

มติดังกล่าว ระบุถึงการชะลอในฐานะมาตรการป้องกันล่วงหน้า ที่มีเป้าหมายเพื่อให้สถาบันประเมินความเสี่ยงของธุรกรรม โดยจะไม่ส่งผลให้สินทรัพย์ของลูกค้าถูกอายัดอย่างถาวร ทั้งนี้ สถาบันการเงินต้องแจ้งให้ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบรับทราบถึงระยะเวลาชะลอ 24 ชั่วโมงดังกล่าว

หลังจากประเมินความเสี่ยงเสร็จสิ้น สถาบันต้องปล่อยการโอนทันทีเมื่อครบ 24 ชั่วโมง หรือปฏิเสธธุรกรรมดังกล่าวเช่นกัน อย่างไรก็ตาม สามารถดำเนินการปล่อยเงินก่อนครบกำหนดได้หากมีการตัดสินใจตามหลักเกณฑ์การบริหารความเสี่ยงที่กำหนดไว้ พร้อมเอกสารประกอบเหตุผลที่ชัดเจน

กฎนี้ระบุอย่างชัดเจนว่าข้อกำหนดการชะลอจะใช้กับบริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่อยู่ภายใต้กฎหมายบราซิล รวมถึงสินทรัพย์ดิจิทัลที่อ้างอิงกับสกุลเงินตรา เช่น stablecoin

ติดตามเราบน X เพื่อรับข่าวสารล่าสุดแบบเรียลไทม์

มาตรการควบคุมการฉ้อโกงเพิ่มเติม

มติดังกล่าวยังระบุให้สถาบันที่ถูกกำกับต้องจัดเก็บ บันทึกกรณีการฉ้อโกงเป็นรายวัน และความพยายามฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับบริการชำระเงินและบริการสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงแนวทางแก้ไขที่นำมาใช้ด้วย

ข้อกำหนดนี้จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มกราคม 2027 โดย BCB สามารถกำหนดระยะเวลาชะลอที่นานกว่า 24 ชั่วโมง ขยายขั้นตอนไปยังธุรกรรมที่ต่ำกว่า 10,000 USD และจำกัดสิทธิ์ของสถาบันในการปล่อยเงินก่อนกำหนดหากตรวจพบการไม่ปฏิบัติตามมติ

สมัครรับข้อมูลช่อง YouTube ของเรา เพื่อชมผู้นำและนักข่าววิเคราะห์เชิงลึกที่เชี่ยวชาญ