ธนาคารกลางแอฟริกาใต้เผยแพร่บันทึกการประเมินความเสี่ยงของคริปโต

ธนาคารกลางแอฟริกาใต้ (South African Reserve Bank) ได้ออกแนวทางสําหรับธนาคารท้องถิ่นในการทําธุรกิจกับบริษัทคริปโตเคอเรนซีและตัวคริปโตเคอเรนซีเอง

เอกสารดังกล่าวเผยแพร่โดย Prudential Authority ของธนาคารกลาง ซึ่งแนะนําให้ธนาคารใช้เงินต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้ายสําหรับธุรกรรมคริปโตทั้งหมด

เมื่อปีที่แล้ว หน่วยงานกํากับดูแลด้านการเงินของแอฟริกาใต้ซึ่งเป็นหน่วยงานกํากับดูแลภาคการเงินได้ประกาศแผนการที่จะเผยแพร่กรอบการกํากับดูแลในปี 2022 โดยร่วมมือกับPrudential Authority และคณะกรรมการเฝ้าระวังทางการเงินเพื่อควบคุมวิธีการซื้อขายใน  Ethereum, XRP, และ Litecoin ควรดําเนินต่อไป

ในขณะนั้น Unathi Kamlana ผู้บัญชาการ FSCA กล่าวว่าเป้าหมายคือการอนุญาตให้อํานาจดุลพินิจของ FSCA สามารถแทรกแซงได้หากผู้บริโภคได้รับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงอย่างมาก

การประเมินความเสี่ยง ไม่ใช่การหลีกเลี่ยง

แนวทางของ Prudential Authority มาจากคําแนะนําที่ออกโดยคณะทํางานเฉพาะกิจดําเนินการทางการเงินเกี่ยวกับความจําเป็นที่ธนาคารต้องประเมินช่องโหว่ในการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการแพร่กระจาย

สมมติว่า PA เห็นว่ากระบวนการของธนาคารในการจัดการกับความเสี่ยงไม่เพียงพอ ในกรณีดังกล่าวธนาคารอาจเข้าแทรกแซงและขอให้ธนาคารเสริมสร้างนโยบาย ขั้นตอน กระบวนการ หรือการควบคุมภายในของธนาคาร

ธนาคารแอฟริกาใต้บางแห่งได้ยุติความสัมพันธ์ด้านการธนาคารกับสิ่งที่ PA เรียกว่า Crypto Asset Service Providers (CASP) เนื่องจากไม่สามารถวัดปริมาณความเสี่ยงที่เกิดขึ้นหรือการขาดกรอบการกํากับดูแลสําหรับผู้ให้บริการ ธนาคารมองว่า CASP มีโปรไฟล์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า

อย่างไรก็ตาม PA เตือนธนาคารไม่ให้หลีกเลี่ยงความเสี่ยงแทนที่จะทําการประเมินความเสี่ยงที่เหมาะสม วิธีการนี้เปิดประตูสู่การไม่เปิดเผยตัวตนทางอาญามากขึ้นและขัดขวางการรักษาข้อบกพร่องของ AML / TF อย่างเหมาะสม

“การประเมินความเสี่ยงที่เหมาะสมรวมถึงการทําความเข้าใจว่าอะไรเป็นตัวขับเคลื่อนความเสี่ยงภายในสินทรัพย์หรือผู้ให้บริการคริปโต รวมถึงที่มาของลูกค้า CASP กิจกรรมการทําธุรกรรมและกระแสเงินทุนข้ามพรมแดน การควบคุมภายในต้องมีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะปรับให้เข้ากับเทคโนโลยีใหม่ ๆ” PA กล่าว

ธนาคารต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังศูนย์ข่าวกรองทางการเงิน

“CBDC ยังคงห่างไกลจากการให้บริการ” ผู้ว่าการฯ กล่าว

ในเดือนกรกฎาคม 2022 Kuben Naidoo รองผู้ว่าการ SARB กล่าวว่าธนาคารกลางจะมองว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นสินทรัพย์มากกว่าวิธีการชําระเงินทางกฎหมาย

เขากล่าวว่าธนาคารสามารถพิจารณาออกใบอนุญาตการดำเนินงานของแพลตฟอร์มคริปโตบางอย่างได้แล้วแม้ว่ากฎระเบียบอาจใช้เวลาระหว่าง 12 ถึง 18 เดือนก็ตาม

นอกจากนี้ Naidoo ตั้งข้อสังเกตว่าธนาคารกลางสามารถเสนอสกุลเงินปกติในเวอร์ชันดิจิทัลนั่นคือ South African Rand (ZAR) โดยธนาคารได้ดําเนินโครงการนําร่องสองโครงการรวมถึงการทดลองแซนด์บ็อกซ์กับ CBDC ใหม่ อย่างไรก็ตามการแนะนําอาจใช้เวลาหลายปี Naidoo opined

สําหรับการวิเคราะห์  Bitcoin (BTC)  ล่าสุดของ Be[In]Crypto คลิกที่นี่