Erebor Bank พยายามดึงดูดบริษัทคริปโตด้วยการให้ลูกค้าสามารถแปลง USDC และ USDT เป็น USD ในมูลค่าตามหน้าตั๋วได้ฟรี ภายในไม่กี่เดือน บริษัทเทรดระดับมืออาชีพอย่าง Wintermute และ Galaxy Digital ก็สามารถหาช่องทางทำกำไรจากข้อเสนอนี้ได้ ส่งผลให้ธนาคารต้องรับภาระค่าใช้จ่ายเหล่านั้น
Erebor กลายเป็นหนึ่งในธนาคารแห่งใหม่ที่ถูกพูดถึงมากที่สุดในซิลิคอนวัลเลย์อย่างรวดเร็ว โดยได้รับการสนับสนุนจาก Palmer Luckey ผู้ร่วมก่อตั้ง Anduril และมีข่าวกำลังมุ่งสู่การประเมินมูลค่าถึง 8 พันล้าน USD ทั้งยังต้องการเป็นธนาคารตัวเลือกแรกสำหรับบริษัทคริปโต AI และเทคโนโลยีด้านกลาโหม
เทรดเดอร์เปลี่ยนข้อเสนอฟรีของ Erebor ให้กลายเป็นเงินง่ายๆ ได้อย่างไร
วิธีการนั้นแสนง่าย Stablecoin อย่าง USDT บางครั้งมีการซื้อขายในราคาต่ำกว่า 1 USD เล็กน้อย ตามปกติแล้ว การแปลงกลับเป็น USD จริงนั้นมีต้นทุน เช่น Tether จะคิดค่าธรรมเนียมอย่างน้อย 1,000 USD หรือ 0.1% ทุกการแลกเปลี่ยนโดยตรง
Erebor เสนอเงินสด 1 USD ต่อโทเคนแต่ละเหรียญโดยไม่คิดค่าธรรมเนียม ดังนั้น บริษัทเทรดสามารถซื้อ USDT ต่ำกว่า 1 USD แล้วส่งไปให้ Erebor รับเงิน USD เต็มจำนวน และเก็บส่วนต่างไว้เอง
แม้เศษของเซนต์ก็สำคัญเมื่อปริมาณการเทรดสูงถึงหลักล้าน
จากข้อมูลของ The Information พบว่า Wintermute ได้ทำเช่นนั้นกับ USDT มูลค่าหลายล้าน USD ส่วน Galaxy Digital ก็ทำธุรกรรมแลก stablecoin กับ Erebor เช่นกัน ตามข้อมูลจากผู้ใกล้ชิดกับเหตุการณ์
ในที่สุด Erebor ได้แจ้งบริษัทต่างๆ รวมถึง Wintermute ให้หยุด หลังจากนั้นธนาคารจึงยกเลิกการแปลงฟรีสำหรับลูกค้าที่ไม่ได้ฝากเงินจำนวนมาก และเปลี่ยนไปใช้ค่าธรรมเนียมกับข้อจำกัดตามปริมาณ
ตัวแทนจาก Wintermute กล่าวว่า บริษัทยังคงทำธุรกิจกับ Erebor และให้ความสำคัญกับความสัมพันธ์นี้ ตามรายงานจาก The Information
Erebor กำลังเรียนรู้บททดสอบสำคัญของการเป็นธนาคารคริปโต
เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในช่วงที่ธนาคารแห่งหนึ่งในสหรัฐอเมริกากำลังเตรียมปิดการระดมทุน 1.5 พันล้าน USD ด้วยมูลค่าก่อนระดมทุน 8 พันล้าน USD จากรายงานของ The Information Erebor ได้รับการสนับสนุนจาก Palmer Luckey ผู้ร่วมก่อตั้ง Anduril
ธุรกิจของ Erebor มุ่งเน้นบริการกลุ่มอุตสาหกรรมที่ธนาคารแบบดั้งเดิมมักให้บริการได้ยาก FDIC อนุมัติให้ Erebor ทำธุรกรรมกับบริษัทเทคโนโลยี การชำระเงิน การลงทุน และบริษัทด้านกลาโหม รวมถึงบริษัทคริปโต โดยโมเดลของธนาคารรองรับการฝากถอน stablecoin อย่างชัดเจน และเก็บเงินฝากของลูกค้าไว้ในสกุล USD
สิ่งนี้ทำให้การแปลงฟรีกลายเป็นจุดขายที่มีประโยชน์
แต่ก็เป็นการสร้างราคาที่ยั่วให้เทรดเดอร์มืออาชีพหาช่องโจมตี ในตลาดคริปโต แม้แต่เศษของเซนต์ก็สามารถกลายเป็นโมเดลธุรกิจได้ทันทีเมื่อมีเงินไหลผ่านจำนวนมาก
