Forex (Foreign Exchange Market) คือ ตลาดสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินระหว่างประเทศ เช่น แลกเปลี่ยนระหว่าง EURO กับ USD ซึ่งปกติแล้วจะเป็นการธุรกรรมระหว่างธนาคาร ทำให้รายย่อยเข้าถึงได้ยาก ปัจจุบันจึงมีโบรกเกอร์กระดานเทรด FX เกิดขึ้นมากมายเพื่อตอบสนองต่อความต้องการนี้
หลายคนคงเคยได้ยินข่าวเกี่ยวกับการฉ้อโกงหรือแชร์ลูกโซ่ภายใต้ชื่อฟอเร็กซ์กันอยู่บ่อยครั้ง เช่น FOREX-3D แต่จริงๆ แล้วมันไม่ได้เกี่ยวกับตัวตลาดโดยตรง
มิจฉาชีพเพียงหลอกล่อนักลงทุนว่าจะนำเงินไปทำกำไรบนตลาดสกุลเงินผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์เพียงเท่านั้น การฉ้อโกงเหล่านี้จึงไม่มีความเกี่ยวข้องกับตัวผลิตภัณฑ์ทางการเงินดังกล่าว เพื่อปกป้องตัวเองจากเหล่ามิจฉาชีพ เราควรรู้จักว่าตลาดสกุลเงินคืออะไรกันแน่ มีข้อดี ข้อเสียและสิ่งที่ควรระวังอะไรบ้าง
Forex คืออะไร?
ตลาดสกุลเงิน คือ ตลาดที่ทำการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราของแต่ละสกุลเงินโดยซื้อขายการเป็นคู่ๆ เช่น EUR/USD, JPY/USD, CHF/USD, และ อื่นๆ อีกมากมาย หากพูดถึงบริบทของโบรกเกอร์ออนไลน์ ส่วนใหญ่แล้วจะมีผลิตภัณฑ์สินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ ให้เทรดได้ด้วยเช่น ทองคำ แร่เงิน น้ำมันดิบ หรือแม้แต่ Bitcoin ในคู่สกุลเงินดอลลาร์
ปัจจุบันตลาดสกุลเงินนับเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก และมีการซื้อขาย 5 วันต่อสัปดาห์ หยุดเฉพาะวันเสาร์และวันอาทิตย์เท่านั้น ซึ่งมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยกว่า 245 ล้านล้านบาทต่อวัน หรือใหญ่กว่าตลาดหุ้นอันดับ 1 ของโลก NYSE อยู่ถึง 300 เท่า
ตลาดสกุลเงินจึงมีสภาพคล่องที่สูงทำให้ราคาผันผวนไม่มากนัก และแน่นอนว่าแต่ละประเทศก็ไม่ต้องการความผันผวนในสกุลเงินของตนเองเช่นกัน
ดังนั้นจึงมีโบรกเกอร์ออนไลน์สำหรับการเทรดเก็งกำไรที่อนุญาตให้มีอัตราทด (Leverage) หรือผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ให้แก่รายย่อยในการเก็งกำไร
ตัวแปรที่ส่งผลต่อมูลค่าของสกุลเงิน
การเคลื่อนไหวของราคาในตลาดสกุลเงินนั้นสามารถแบ่งออกได้เป็น 3 ตัวแปรหลักๆ
- การใช้งานทั่วไป
การใช้งานทั่วไปได้แก่ การซื้อขายสิ่งของระหว่างประเทศ การลงทุนในต่างประเทศ หรือธุรกรรมใดๆ ที่อาศัยการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน เช่น การซื้อขายผ่าน Amazon หรือ การย้ายเงินทุนของบริษัทหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่งทำให้ต้องแปลงสกุลเงิน
- การป้องกันความเสี่ยง (Hedging)
การ Hedging จะเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์อนุพันธ์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เช่น บริษัทที่เกี่ยวข้องกับการส่งออกและนำเขา พวกเขาจำเป็นต้องป้องกันความเสี่ยงมูลค่าของเงินที่เป็นสกุลเงินต่างประเทศ ที่จะได้รับในอนาคต หรือจะต้องจ่ายในอนาคต ทำให้มูลค่าที่จะต้องจ่ายคงที่ตามต้นทุนที่คำนวณไว้
- การเก็งกำไร
การเก็งกำไรเกิดจากกลุ่มนักเทรด ทั้งกลุ่มสถาบันและรายย่อยต่างๆ ที่ต้องการหากำไรจากส่วนต่างทางมูลค่า มูลค่าของสกุลเงินอาจเป็นผลมาจากนโยบายทางเศรษฐกิจของประเทศนั้นๆ หรือภาวะเศรษฐกิจโลกเป็นต้น
ลักษณะเด่นของตลาด Forex
เราสามารถสรุปลักษณะเด่นได้ดังนี้
- ตลาดสกุลเงินเป็นตลาดที่ใหญ่หรือมีมูลค่ามากที่สุดในโลก มีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมงยกเว้นวันเสาร์ วันอาทิตย์ และวันหยุดราชการตามแต่ประเทศของสกุลเงินนั้นๆ โดยจะเริ่มซื้อขายตอนเช้าในออสเตรเลีย เอเชีย ยุโรปและจบวันทำการของตลาดอเมริกา ตามเวลาไทย
- สภาพคล่องของตลาดสูง ทำให้ความผันผวนค่อนข้างต่ำ โบรกเกอร์จึงมักเสนออัตราทดให้กับนักเทรดเพื่อการเก็งกำไร การควบคุมความเสี่ยง (Risk) จึงมีความจำเป็นในการเทรด
- เนื่องจากกระดานเทรดทั่วไปจะเป็นผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ นักลงทุนจึงสามารถเก็งกำไรได้ทั้งขาขึ้นและลง การเทรดผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์มักมีต้นทุนค่าธรรมเนียมที่ต่ำอีกด้วย
เทรด Forex คู่สกุลเงินอะไรดี?
การเทรดฟอเร็กซ์สามารถแบ่งคู่สกุลเงินออกได้เป็น 3 ประเภทหลักๆ ดังนี้
- คู่สกุลเงินหลัก
สกุลเงินหลัก เป็นคู่ที่นิยมยากที่สุดโดยมีมูลค่ากว่า 80% ของปริมาณการซื้อขายทั้งหมดในตลาดสกุลเงิน สกุลเงินเหล่านี้จึงมีสภาพคล่องสูงและมีความผันผวนต่ำ โดยทั่วไปจะเป็นสกุลเงินที่อยู่ในคู่ USD ได้แก่ EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, และ NZD/USD
- คู่สกุลเงินครอส
คู่ครอส หมายถึงคู่ที่ไม่ได้เทียบกับ USD คู่ครอสจะได้รับการแปลงเป็น USD ก่อนแล้วจึงแปลงเป็นสกุลอื่นเพื่อเทรด เช่น EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY เนื่องจะหน่วยไม่ได้เป็นคู่ USD ทำให้มีความผันผวนสูงกว่าคู่สกุลหลัก
- คู่ Exotic
คู่ Exotic คือ คู่สกุลเงินของประเทศเล็กๆ หรือกลุ่มประเทศตลาดใหม่ ทำให้สภาพคล่องต่ำและมีความผันผวนที่สูงกว่ามาก เช่น EUR/TRY, GBP/DKK, CHF/NOK และอื่นๆ อีกมากมาย
ข้อดี-ข้อเสียของ Forex
- ข้อดี
ข้อดีของตลาดสกุลเงินได้แก่สภาพคล่องที่สูง เปิด 5 วันต่อสัปดาห์และยากต่อการปั่นหรือควบคุมราคาโดยคนกลุ่มใดกลุ่มหนึ่ง
ค่าธรรมเนียมในการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ค่อนข้างต่ำ โดยค่าบริการจะคิดจากส่วนต่างของ Spread หรือระหว่างราคาเสนอขาย (Bid) และ ราคาเสนอซื้อ (Ask)
นักเทรดสามารถใช้อัตราทดควบคู่ไปกับการวางกลยุทธ์สาย Technical Analysis ต่างๆ ได้ พร้อมกับการวาง Auto Order เช่น Stop Loss และ Take profit ผ่านโบรกเกอร์ต่างๆ
- ข้อเสีย
ข้อเสียหลักของการเทรดสกุลเงินคือ “โบรกเกอร์” ปัจจุบันแพลตฟอร์มที่อนุญาตให้นักเทรดรายย่อยเข้าเก็งกำไรผ่านตราสารอนุพันธ์ “ยังไม่มีโบรกเกอร์ที่เป็นบุคคลทั่วไปรายใด ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย” นั่นหมายความว่า นักลงทุนต้องศึกษาความน่าเชื่อถือของแต่ละโบรกเกอร์เอง
จุดอ่อนข้อนี้ทำให้มีมิจฉาชีพจำนวนมาก ใช้ชื่อ Forex ในการหลอกลวงขโมยเงินของนักลงทุน โดยการเปิดแพลตฟอร์มให้นักลงทุนโอนเงินเข้าไปเทรด และแอบปิดแพลตฟอร์มเฉิดเงินหนีไปนั่นเอง
ในบางครั้งมิจฉาชีพเหล่านี้ก็ทำการโฆษณาผ่าน Social Media ต่างๆ อย่าง Facebook หรือ Tiktok เพื่อหลอกลวงทำตัวเป็นเซียนเทรด หลอกให้ผู้ติดตามหลงเชื่อก็มี นักลงทุนจริงควรศึกษาอย่างจริงจังเกี่ยวกับแพลตฟอร์มที่จะเข้าใช้งานให้ดีก่อน
แอปเทรด Forex
หลักจากเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือได้แล้ว การเทรดจะเป็นการซื้อขายผ่านแอปพลิเคชั่นกระดานซื้อ อย่าง MT4 และ MT5 ที่นักเทรดจะต้องเชื่อมบัญชีของโบรกเกอร์เข้ากับแพลตฟอร์ม คล้ายการเทรดหุ้นไทยที่ต้องซื้อขายผ่าน Streaming
การเทรดผ่าน MT4 และ MT5 มีข้อดีอย่างหนึ่ง คือ นักเทรดสามารถเขียนกลยุทธ์ เพื่อทำเป็นบอทเทรดและเชื่อมเข้ากับแพลตฟอร์มได้ เช่น กลยุทธ์ Moving Average Crossover เป็นต้น หรือจะออกแบบกลยุทธ์ที่ซับซ้อนกว่านี้ก็ได้
สำหรับ MT4 จะมีชุมชนกลุ่มนักเขียน Algorithmic Trading หรือการเขียนกลยุทธ์บอทเทรดอยู่แล้ว เพราะเป็นแอปที่มีมานาน ผู้ที่สนใจจึงสามารถศึกษาการเขียนของผู้อื่น หรือจะนำกลยุทธ์ของพวกเขาเหล่านั้นมาใช้ก็ได้ในบางกรณี
สรุป
Forex (Foreign Exchange Market) คือ ตลาดซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศที่มีสภาพคล่องและมูลค่าที่ไหลเวียนอยู่สูงที่สุดในโลก โดยมีสกุลเงินหลักๆ ที่ซื้อขายกันอยู่ 7 คู่สกุลที่นับเป็นมูลค่ากว่า 80% ของมูลค่าตลาดทั้งหมด
สำหรับกลุ่มรายย่อยที่ต้องการเก็งกำไร นักลงทุนสามารถเลือกใช้โบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีบริการ Leverage หรืออัตราทดได้ แต่นกเทรดควรศึกษาความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ที่จะใช้งานให้ดีก่อน มิเช่นนั้นอาจตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพเพราะปัจจุบันในประเทศไทยยังไม่มีโบรกเกอร์บุคคลธรรมดารายใดที่มีใบอนุญาตในการให้บริการ
ข้อจำกัดความรับผิด
ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของเราเผยแพร่ด้วยเจตนาที่ดีและเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การกระทำใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการตามข้อมูลที่พบบนเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของผู้อ่านโดยเฉพาะ Learn ให้ความสำคัญกับข้อมูลคุณภาพสูง เราอุทิศเวลาให้กับการแยกแยะ ค้นคว้า และสร้างเนื้อหาเพื่อการศึกษาซึ่งเป็นประโยชน์กับผู้อ่าน เพื่อเป็นการรักษามาตรฐานนี้และเพื่อสร้างเนื้อหาคุณภาพได้อย่างต่อเนื่อง พาร์ตเนอร์ของเราอาจตอบแทนเราด้วยค่าคอมมิชชั่นสำหรับการจัดวางตำแหน่งต่าง ๆ ในบทความของเรา อย่างไรก็ดี ค่าคอมมิชชั่นนี้ไม่มีผลต่อกระบวนการของเราในการสร้างเนื้อหาที่ไร้อคติ ตรงไปตรงมา และเป็นประโยชน์
